# FlowFix بالتفصيل: الإمكانات، والإجابات عن الأسئلة، والمسرد

> FlowFix هو نظام للمحاسبة المالية الإدارية للشركات ومجموعات الشركات: تُبنى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر لكل مشروع من المدفوعات والمحاضر في الوقت الحقيقي، ويمكن تتبّع كل مبلغ حتى مستنده. تجد هنا جميع إمكانات النظام، والإجابات عن الأسئلة الشائعة، ومسرد المصطلحات.

- [اطلب عرضًا تجريبيًا](https://flowfix.ru/ar/guide/#demo)
- [إلى الصفحة الرئيسية](https://flowfix.ru/ar/)

آخر تحديث: 2026-09-28 · https://flowfix.ru/ar/guide/

## 1. 12 ميزة في FlowFix

أولًا نواة المحاسبة التي تحتاجها أي شركة، ثم المنصة التي تخدم المجموعة بأكملها، والأدوات المخصصة للمطورين العقاريين.

### A. نواة المحاسبة المالية

- 2.1 [ميزانية حية حسب البنود: الأرباح والخسائر والتدفق النقدي من المستندات الأولية](https://flowfix.ru/ar/guide/#live-budget) — تمتلئ ميزانية كل مشروع تلقائيًا: المدفوعات في ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات (محاضر استلام الأعمال) في ميزانية الأرباح والخسائر. ويدخل كل مبلغ لحظة إدخال المستند في بنده وشهره ومشروعه ومنشأته.
- 2.2 [أي مبلغ يُتتبّع حتى مستنده](https://flowfix.ru/ar/guide/#drill-down) — نقرة واحدة على المبلغ تعرض المستندات التي يتكون منها: التواريخ والعقود والمبالغ بإشاراتها وروابط بطاقاتها. وهكذا تعمل خلايا الميزانية وصفوف النتيجة وأرصدة الحسابات ومحفظة الائتمان وتقويم المدفوعات والتقرير التراكمي.
- 2.3 [الخطة والمتوقع والفعلي: مقارنة الخطة بالفعلي وتقويم المدفوعات في جدول واحد](https://flowfix.ru/ar/guide/#plan-expected-fact) — إلى جانب الخطة والفعلي، تعرض الميزانية «المتوقع»: كل ما خُطط له مسبقًا في المستندات. التاريخ المخطط للمستند يُنتج «المتوقع»، والتاريخ الفعلي يُنتج «الفعلي».
- 2.4 [الأساس النقدي وأساس الاستحقاق على المستندات نفسها](https://flowfix.ru/ar/guide/#cash-accrual) — الدفعة حركة نقدية، والإنجاز أعمال مستلمة. ويستند المستندان إلى بنود العقد نفسها، لذا تبقى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر متسقتين دائمًا.
- 2.5 [إدخال واحد لجميع أبعاد المحاسبة](https://flowfix.ru/ar/guide/#one-entry) — يحمل بند العقد المشروع والمنشأة وبند التدفق النقدي وبند الأرباح والخسائر، وعند الحاجة بند عقد الائتمان. وكل ما يمر عبره يتوزع تلقائيًا على الميزانيات والمنشآت والتقارير.
- 2.6 [مبالغ يمكن الوثوق بها دون تدقيق يدوي](https://flowfix.ru/ar/guide/#trust) — قواعد المحاسبة مدمجة في النظام ولا تعتمد على انتباه المستخدم.

### B. منصة للمجموعة بأكملها

- 3.1 [المجموعة كلها والفريق كله في نظام واحد](https://flowfix.ru/ar/guide/#one-system) — جميع الكيانات القانونية في المجموعة ومشاريعها وحساباتها وأطرافها المقابلة في مساحة عمل واحدة محمية، ويعمل الفريق كله في آن واحد.
- 3.2 [سريع مع الأحجام الحقيقية، وانتقال بلا فقد للبيانات](https://flowfix.ru/ar/guide/#speed-migration) — اختُبر FlowFix على السجل الكامل لشركة كبيرة: عشرات الآلاف من المدفوعات ومحاضر الإنجاز.

### C. للمطورين العقاريين: تمويل المشاريع

- 4.1 [سيناريوهات المطور العقاري جاهزة من البداية](https://flowfix.ru/ar/guide/#scenarios) — ما يتطلب في الأنظمة العامة تهيئة أو حلولًا التفافية، متوفر في FlowFix بالفعل.
- 4.2 [دورة تمويل المشروع كاملة في بطاقة واحدة](https://flowfix.ru/ar/guide/#project-finance) — يجمع عقد الائتمان تقدير التكاليف «البند × المنشأة × الأموال الذاتية / أموال القرض»، وسجلات المدفوعات، وعمليات السحب، والاستحقاقات والسداد، وحسابات الضمان، وخطة المبيعات، والتقرير التراكمي.
- 4.3 [التصدير إلى نموذج البنك بنقرة واحدة](https://flowfix.ru/ar/guide/#bank-export) — يملأ FlowFix نموذج تقارير تمويل المشاريع الخاص بالمطور العقاري من بيانات المحاسبة: المؤشرات الفنية والاقتصادية، وحساب التكلفة، والجدول الزمني للإنشاء، وسجلات العقود والأعمال المنجزة والمدفوعات. يغطي التصدير حاليًا نماذج تقارير تمويل المشاريع الروسية، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.
- 4.4 [محفظة الائتمان للمجموعة على شاشة واحدة](https://flowfix.ru/ar/guide/#portfolio) — خمسة بيانات تشمل جميع عقود الائتمان الموقعة في المجموعة: العبء الائتماني، ومديونية القروض، والتقرير الشهري الموحد، وتقريران لخطة المبيعات.

## 2. نواة المحاسبة المالية

نواة FlowFix هي ميزانيات المشاريع المبنية من المستندات الأولية: المدفوعات تغذي ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات، أي محاضر استلام الأعمال، تغذي ميزانية الأرباح والخسائر. يُنسب كل مبلغ لحظة إدخاله إلى بند وشهر ومشروع ومنشأة، لذا تبقى مقارنة الخطة بالفعلي محدثة دائمًا، ويمكن تتبّع أي مبلغ حتى مستنده.

### 2.1 ميزانية حية حسب البنود: الأرباح والخسائر والتدفق النقدي من المستندات الأولية

تمتلئ ميزانية كل مشروع تلقائيًا: المدفوعات في ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات (محاضر استلام الأعمال) في ميزانية الأرباح والخسائر. ويدخل كل مبلغ لحظة إدخال المستند في بنده وشهره ومشروعه ومنشأته.

- تُنشأ الميزانيتان مع المشروع: شجرة بنود بأي عمق، وترقيم يُعاد احتسابه تلقائيًا
- أي تعديل على المستند يعيد احتساب الميزانية فورًا، ويرى الزملاء المبالغ الجديدة دون إعادة تحميل الصفحة
- خطة للشهر وللسنة ولكامل مدة المشروع، وتوزيع الخطة على المنشآت، وصفوف نتيجة تُظهر النتيجة المالية

*الأرباح والخسائر · مركز «الغاليري» للأعمال · مارس 2026*

| بند الميزانية | خطة، د.إ | المتوقع، د.إ | الفعلي، د.إ | ف/خ، % |
|---|---|---|---|---|
| 1 إيرادات الإيجار | 14,500,000 | 13,900,000 | 9,800,000 | 68 |
| 2 تكلفة الإيرادات | −9,200,000 | −8,710,000 | −8,710,000 | 95 |
| 2.1 تشغيل المبنى | −5,400,000 | −5,250,000 | −5,250,000 | 97 |
| 2.2 خدمات المرافق | −3,800,000 | −3,460,000 | −3,460,000 | 91 |
| Σ مجمل الربح | 5,300,000 | 5,190,000 | 1,090,000 | 21 |

مستندات الشهر:
- محضر رقم A-031 · عقد الإيجار 5/BC · إيجار المكاتب، الطوابق 3–5 · مخطط 31/03/2026, فعلي 31/03/2026 · +9,800,000 د.إ
- محضر رقم A-032 · عقد الإيجار 8/BC · إيجار الرواق التجاري · مخطط 31/03/2026, غير منفَّذ · +4,100,000 د.إ
- محضر رقم 117 · العقد 3/OPS · التشغيل والصيانة الفنية، مارس · مخطط 31/03/2026, فعلي 31/03/2026 · −5,250,000 د.إ
- فاتورة رقم 2231 · العقد 11/UT · الكهرباء، مارس · مخطط 31/03/2026, فعلي 30/03/2026 · −3,460,000 د.إ

### 2.2 أي مبلغ يُتتبّع حتى مستنده

نقرة واحدة على المبلغ تعرض المستندات التي يتكون منها: التواريخ والعقود والمبالغ بإشاراتها وروابط بطاقاتها. وهكذا تعمل خلايا الميزانية وصفوف النتيجة وأرصدة الحسابات ومحفظة الائتمان وتقويم المدفوعات والتقرير التراكمي.

- في الميزانية تُجمع المستندات حسب الأشهر والسنوات، ويفتح زر «إلى قائمة المدفوعات» القائمة الكاملة مصفاة مسبقًا حسب البند والفترة
- يظهر للبند الرئيسي نصيبه الخاص من المبلغ، ولصف النتيجة تكوينه حسب البنود
- والطريق العكسي متاح أيضًا: من بند العقد إلى الميزانية، مباشرة إلى البند المميز

*حسابات المجموعة · الأرصدة في 31/03/2026*

| الحساب | الشركة | الرصيد، د.إ |
|---|---|---|
| الحساب الجاري | شركة «أوريون» | 21,150,000 |
| الحساب الجاري | مجموعة «أوريون» القابضة | 4,120,000 |
| حساب الوديعة | مجموعة «أوريون» القابضة | 50,000,000 |
| الإجمالي، د.إ |  | 75,270,000 |

- المدفوعات المنفذة على الحساب (+21,150,000 د.إ): الرصيد الافتتاحي 01/01/2026 +12,000,000 د.إ; دفعة واردة رقم 58 سداد من شركة «فكتور» 18/03/2026 +36,000,000 د.إ; الدفعة رقم 214 العقد 17/M 25/03/2026 −18,400,000 د.إ; الدفعة رقم 219 العقد 9/S 27/03/2026 −6,300,000 د.إ; دفعة بدون عقد رقم NC-12 رسوم البلدية 28/03/2026 −2,150,000 د.إ
- المدفوعات المنفذة على الحساب (+4,120,000 د.إ): الرصيد الافتتاحي 01/01/2026 +10,000,000 د.إ; تحويل إلى شركة «أوريون» تحويل داخل المجموعة 10/02/2026 −5,000,000 د.إ; دفعة بدون عقد رقم NC-9 رسوم البلدية 30/03/2026 −880,000 د.إ
- المدفوعات المنفذة على الحساب (+50,000,000 د.إ): فتح وديعة تحويل بين حساباتك 02/03/2026 +50,000,000 د.إ

### 2.3 الخطة والمتوقع والفعلي: مقارنة الخطة بالفعلي وتقويم المدفوعات في جدول واحد

إلى جانب الخطة والفعلي، تعرض الميزانية «المتوقع»: كل ما خُطط له مسبقًا في المستندات. التاريخ المخطط للمستند يُنتج «المتوقع»، والتاريخ الفعلي يُنتج «الفعلي».

- ستة مؤشرات: الخطة، المتوقع، الفعلي، الباقي، ف/خ، ف/م
- تظهر فجوة السيولة قبل وقوعها، ويظهر تأجيل الدفع كفارق بين الأشهر
- تقع كتلتا «للسنة الحالية» و«لكامل الفترة» بجانب الأشهر الاثني عشر

*التدفق النقدي · مشروع «أوريون» · تأجيل الدفع بين الأشهر*

| بند الميزانية | مارس 2026: المتوقع، د.إ | مارس 2026: الفعلي، د.إ | مارس 2026: الباقي، د.إ | أبريل 2026: المتوقع، د.إ | أبريل 2026: الفعلي، د.إ | أبريل 2026: الباقي، د.إ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2.2 المعدات | −13,800,000 | −4,000,000 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |

مستندات الشهر:
- الدفعة رقم 226 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الأولى · مخطط 12/03/2026, فعلي 13/03/2026 · −4,000,000 د.إ
- الدفعة رقم 231 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الثانية · مخطط 27/03/2026, فعلي 06/04/2026 · −9,800,000 د.إ
- الدفعة رقم 240 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الثالثة · مخطط 20/04/2026, فعلي 21/04/2026 · −12,000,000 د.إ

### 2.4 الأساس النقدي وأساس الاستحقاق على المستندات نفسها

الدفعة حركة نقدية، والإنجاز أعمال مستلمة. ويستند المستندان إلى بنود العقد نفسها، لذا تبقى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر متسقتين دائمًا.

- تُوزع الدفعة على بنود العقد والمشاريع وبنود الميزانية؛ ويُسمح بدفعة مقدمة غير مرتبطة بأعمال محددة
- يُسجل المحضر حسب بنود العقد، وتُحدد «الدفعة المقدمة المحتجزة» لكل بند
- تُسجل الضرائب والرسوم الحكومية كدفعة بدون عقد؛ ويُنشأ مستند الإغلاق لميزانية الأرباح والخسائر تلقائيًا ويُدرج في فترة الاستحقاق

*عقد واحد ووجهان للمحاسبة · في 10/04/2026*

| بند العقد | التدفق النقدي: المدفوع، د.إ | الأرباح والخسائر: المستلم بمحاضر، د.إ | الفرق |
|---|---|---|---|
| العقد 22/E · توريد المعدات | −13,800,000 | −8,500,000 | دفعة مقدمة غير مسواة 5,300,000 د.إ |
| العقد 9/S · التركيب والتشغيل التجريبي | −6,300,000 | −8,100,000 | دين للمقاول 1,800,000 د.إ |

- المدفوعات الفعلية (−13,800,000 د.إ): الدفعة رقم 226 دفعة مقدمة 13/03/2026 −4,000,000 د.إ; الدفعة رقم 231 المرحلة الثانية 06/04/2026 −9,800,000 د.إ
- الإتمامات الفعلية (−8,500,000 د.إ): فاتورة رقم 118 المعدات، المرحلة الأولى 31/03/2026 −8,500,000 د.إ
- المدفوعات الفعلية (−6,300,000 د.إ): الدفعة رقم 219 أعمال منجزة 27/03/2026 −6,300,000 د.إ
- الإتمامات الفعلية (−8,100,000 د.إ): محضر رقم 41 التركيب، القسم 1 20/03/2026 −4,200,000 د.إ; محضر رقم 44 التشغيل التجريبي 31/03/2026 −3,900,000 د.إ

### 2.5 إدخال واحد لجميع أبعاد المحاسبة

يحمل بند العقد المشروع والمنشأة وبند التدفق النقدي وبند الأرباح والخسائر، وعند الحاجة بند عقد الائتمان. وكل ما يمر عبره يتوزع تلقائيًا على الميزانيات والمنشآت والتقارير.

- يعود العقد إلى كيان قانوني في المجموعة، ويمكن لعقد واحد أن يخدم عدة مشاريع
- تظهر الخطة والفعلي لكل منشأة: المنشأة المسجلة مرة واحدة تعمل في الميزانية وفي التقارير
- قيد واحد يغذي المحاسبة الإدارية والتقارير المقدمة للبنك معًا، دون إعادة إدخال

*مرر المؤشر فوق أي إحداثية للبند لتمييز الوجهة التي تقود إليها*

**بند العقد**: العقد 9/S · شركة «مونتاج» للتركيبات · تركيب خط الإنتاج، القسم 2 · 4,200,000 د.إ
- المشروع: مشروع «أوريون»
- المنشأة: الورشة رقم 2
- بند التدفق النقدي: 3 المقاولون والخدمات
- بند الأرباح والخسائر: 3.1 أعمال التركيب
- بند عقد الائتمان: 2.3 تركيب المعدات

- **ميزانية التدفق النقدي للمشروع** — مدفوعات هذا البند تذهب إلى بند الميزانية 3 وشهر الدفع والمنشأة «الورشة رقم 2» (المشروع, بند التدفق النقدي, المنشأة)
- **ميزانية الأرباح والخسائر للمشروع** — محاضر هذا البند تذهب إلى بند الميزانية 3.1 وشهر الاستلام والمنشأة «الورشة رقم 2» (المشروع, بند الأرباح والخسائر, المنشأة)
- **تقدير تكاليف القرض** — يظهر بند العقد تحت بند الائتمان 2.3 في علامة التبويب «تكوين بنود عقد الائتمان» (بند عقد الائتمان, المنشأة)
- **التصدير إلى نموذج البنك** — يدخل العقد ومحاضره ومدفوعاته في سجلات نموذج البنك (بند عقد الائتمان, المنشأة)
- **التقرير التراكمي** — المتعاقد عليه والمنجز والمدفوع والدفعة المقدمة غير المسواة للبند 2.3 (بند عقد الائتمان)

### 2.6 مبالغ يمكن الوثوق بها دون تدقيق يدوي

قواعد المحاسبة مدمجة في النظام ولا تعتمد على انتباه المستخدم.

- يحدد النظام الإشارة وفق دور الشركة في الصفقة؛ والتحويلات الداخلية، كالشريحة والسداد والتحويل بين حساباتك، لا تشوه الميزانية
- تُحتسب الإجماليات والأرصدة ومؤشرات الائتمان من المستندات، ولا يمكن «تصحيح الإجمالي» يدويًا
- يُحتسب إجمالي القائمة على جميع النتائج المصفاة لا على الصفحة المعروضة فقط؛ ولا تُجمع العملات المختلفة في مبلغ واحد

*كيف تُسجل العملية نفسها في المحاسبة*

| العملية | أرصدة الحسابات | التدفق النقدي للمشروع |
|---|---|---|
| دفعة لمورد: شركتك هي الدافع | −18,400,000 | −18,400,000 في البند 2.1 |
| مقبوض من مشترٍ: شركتك هي المستلم | +36,000,000 | +36,000,000 في البند 1 |
| شريحة من البنك: حساب الائتمان ← الحساب الجاري | −31,900,000 / +31,900,000 | 0 — حركة داخلية |
| تحويل بين حسابات المجموعة | −5,000,000 / +5,000,000 | 0 — حركة داخلية |
| دفع الفوائد: الحساب الجاري ← حساب الائتمان | −1,240,000 / +1,240,000 | 0 — تُحتسب ضمن مؤشرات الائتمان |

## 3. منصة للمجموعة بأكملها

يعمل FlowFix في المتصفح: مجموعة الشركات كلها والإدارة المالية بأكملها في مساحة عمل واحدة محمية، مع أدوار وصلاحيات، وعمل في الوقت الحقيقي، وسرعة مختبرة على عشرات الآلاف من المستندات.

### 3.1 المجموعة كلها والفريق كله في نظام واحد

جميع الكيانات القانونية في المجموعة ومشاريعها وحساباتها وأطرافها المقابلة في مساحة عمل واحدة محمية، ويعمل الفريق كله في آن واحد.

- تظهر تعديلات الزملاء دون إعادة تحميل: ما إن تُنفذ دفعة حتى تتحدث الميزانية لدى المدير المالي
- أربعة أدوار جاهزة ومنشئ أدوار «19 قسمًا × 4 إجراءات»
- قائمة موحدة لحسابات المجموعة مع إجماليات لكل عملة، ودليل مشترك للأطراف المقابلة

*مثال على دور مخصص: «محاسب»*

| القسم | عرض | إنشاء | تعديل | حذف |
|---|---|---|---|---|
| المدفوعات | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| الإنجازات | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| العقود | ✓ | — | — | — |
| بنود الميزانية | ✓ | — | — | — |
| التقارير | ✓ | — | — | — |

### 3.2 سريع مع الأحجام الحقيقية، وانتقال بلا فقد للبيانات

اختُبر FlowFix على السجل الكامل لشركة كبيرة: عشرات الآلاف من المدفوعات ومحاضر الإنجاز.

- تُفتح قائمة من عشرات الآلاف من المدفوعات في 0.1 ثانية، وقائمة المحاضر في 0.06 ثانية
- التطبيق المتكامل بنظام تسليم المفتاح: تهيئة مساحة العمل ونقل البيانات مع مطابقة المبالغ حتى آخر فلس
- تصدر التحديثات دون إيقاف العمل، وتُنشأ نسخة احتياطية من قاعدة البيانات كل ساعة

*قياسات على قاعدة البيانات الكاملة لشركة كبيرة*

| ما نفتحه | قبل | بعد |
|---|---|---|
| قائمة الإنجازات، نحو 16 ألف محضر | 24.9 ث | 0.06 ث |
| قائمة المدفوعات، نحو 36 ألف دفعة | 8.3 ث | 0.10 ث |
| قائمة العقود، نحو 4,300 عقد | 3.5 ث | 0.02 ث |
| تحميل التطبيق بعد تسجيل الدخول | نحو 10 ث | نحو 0.5 ث |

## 4. للمطورين العقاريين: تمويل المشاريع

على البيانات نفسها التي تُبنى منها الميزانيات، يدير FlowFix ما يحتاجه المطور العقاري تحديدًا: الدفعات بدون عقد، والعقود الإطارية، وحسابات الضمان، وعقود الائتمان لتمويل المشاريع، والسجلات المقدمة للبنك، والتصدير إلى نموذج البنك، ومحفظة الائتمان للمجموعة.

### 4.1 سيناريوهات المطور العقاري جاهزة من البداية

ما يتطلب في الأنظمة العامة تهيئة أو حلولًا التفافية، متوفر في FlowFix بالفعل.

- دفعة بدون عقد: ضريبة أو رسم حكومي أو اشتراك أو إيجار أرض، دون عقود صورية، مع بند الميزانية والمنشأة وبند عقد الائتمان
- العقد الإطاري: تُحتسب الكمية والسعر المتوسط المرجح والقيمة من المحاضر والمدفوعات
- عقد لعدة مشاريع: تُوزع المقاولة الرئيسية أو التوريد على المشاريع والمراحل
- حسابات الضمان: تُجمع مئات حسابات الضمان في صف واحد لحساب الضمان الرئيسي، ويُنشأ حساب الائتمان تلقائيًا

*كيف يسجل FlowFix الحالات المعتادة*

| الحالة | كيف تظهر في المحاسبة |
|---|---|
| رسوم البلدية عن الربع الأول | دفعة بدون عقد في بند التدفق النقدي؛ ومستند الإغلاق يُثبت المصروف في الأرباح والخسائر لشهر مارس |
| خرسانة حسب الطلبيات: 10 طن بسعر 100 د.إ و1 طن بسعر 1,000 د.إ | عقد إطاري: 11 طن بسعر متوسط مرجح 181.82 د.إ، والقيمة 2,000 د.إ |
| دفعة مقدمة 1.5 مليون د.إ مقابل محاضر بقيمة 1.2 مليون د.إ | قيمة العقد الإطاري هي المبلغ الأكبر: 1.5 مليون د.إ |
| مقاولة رئيسية لمرحلتين | عقد واحد ببنود لكل مرحلة؛ وتُوزع الدفعة على ميزانيتين |
| 64 حساب ضمان لمشتري الوحدات على المخطط | صف واحد لحساب الضمان الرئيسي في قائمة الحسابات؛ وكل حساب في بطاقة عقد الائتمان |

### 4.2 دورة تمويل المشروع كاملة في بطاقة واحدة

يجمع عقد الائتمان تقدير التكاليف «البند × المنشأة × الأموال الذاتية / أموال القرض»، وسجلات المدفوعات، وعمليات السحب، والاستحقاقات والسداد، وحسابات الضمان، وخطة المبيعات، والتقرير التراكمي.

- يُبنى تقدير التكاليف من دليل بنود البنك، بترقيم مطابق لنموذج البنك
- يمر سجل المدفوعات بخمس حالات، ويُقفل محتواه بعد اعتماده؛ وتُنشأ الشريحة من السجلات بأمر واحد
- التقرير التراكمي: لكل بند المتعاقد عليه والمنجز والمدفوع والدفعات المقدمة غير المسواة والمتبقي للدفع

*التقرير التراكمي · عقد الائتمان 045/PF · في 31/03/2026*

| البند ← الطرف المقابل | القيمة المخططة، مليون د.إ | القيمة التعاقدية، مليون د.إ | المنجز، مليون د.إ | المدفوع، مليون د.إ | الدفعة المقدمة غير المسواة، مليون د.إ |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3 أعمال البناء والتركيب | 520.0 | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| — شركة «مونوليث» للإنشاءات | — | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| 2.4 أعمال الواجهات | 164.0 | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |
| — شركة «فاساد برو» | — | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |

- الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز (+39.5 مليون د.إ): المدفوع 14 دفعة 31/03/2026 +251.9 مليون د.إ; المنجز 9 شهادات إنجاز 31/03/2026 −212.4 مليون د.إ
- الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز (+5.2 مليون د.إ): المدفوع 6 دفعات 31/03/2026 +101.3 مليون د.إ; المنجز 4 شهادات إنجاز 31/03/2026 −96.1 مليون د.إ

### 4.3 التصدير إلى نموذج البنك بنقرة واحدة

يملأ FlowFix نموذج تقارير تمويل المشاريع الخاص بالمطور العقاري من بيانات المحاسبة: المؤشرات الفنية والاقتصادية، وحساب التكلفة، والجدول الزمني للإنشاء، وسجلات العقود والأعمال المنجزة والمدفوعات. يغطي التصدير حاليًا نماذج تقارير تمويل المشاريع الروسية، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.

- تعمل معادلات النموذج وقوائمه المنسدلة وأعمدة التحقق فيه تمامًا كما لدى البنك
- يتوسع النموذج ليستوعب أي حجم: على بيانات حقيقية صُدر 4,564 سطرًا من 4,564 في نحو 5 ثوانٍ
- بعد التصدير يبين النظام مواضع النقص في البيانات عبر 17 نوعًا من الفحوص، ويجمع سجل العقود وفق قواعد البنك

*أُعد التقرير مع ملاحظات · عقد الائتمان 045/PF*

| الملاحظة | العدد | بمبلغ، مليون د.إ |
|---|---|---|
| لم تُعبأ المساحة الإجمالية للمنشأة | منشأة واحدة | — |
| لم يُحدد غرض الدفعات: دفعة مقدمة أم أعمال منجزة | 12 دفعة | 18.4 |
| بنود عقود بلا بند في عقد الائتمان | 3 بنود | 7.9 |
| دفعات بدون عقد على بند من المستوى الأعلى | دفعتان | 0.6 |
| سجل العقود مجمَّع وفق قواعد البنك | 48 ← 41 سطرًا | — |

### 4.4 محفظة الائتمان للمجموعة على شاشة واحدة

خمسة بيانات تشمل جميع عقود الائتمان الموقعة في المجموعة: العبء الائتماني، ومديونية القروض، والتقرير الشهري الموحد، وتقريران لخطة المبيعات.

- نسبة تغطية الدين بأرصدة الضمان، وصافي الدين، والمعدل المرجح، لكل عقد ونوع ائتمان وللمحفظة
- التقرير الشهري الموحد مع عمود «الفرق»، وتقويم مدفوعات عقود الائتمان
- كل خلية تُفصل حتى مستنداتها

*بيان العبء الائتماني · في 31/03/2026*

| عقد الائتمان | الدين الحالي، مليون د.إ | الفوائد، مليون د.إ | الضمان، مليون د.إ | التغطية، % | سعر الفائدة، % |
|---|---|---|---|---|---|
| عقد الائتمان 045/PF · مجمع «الشمال» السكني | 1,240.5 | 18.2 | 1,402.9 | 111 | 6.4 |
| عقد الائتمان 071/PF · مجمع «النهر» السكني | 860.0 | 12.9 | 512.4 | 59 | 9.8 |
| المحفظة | 2,100.5 | 31.1 | 1,915.3 | 90 | 7.8 |

- الدين الحالي = المسحوب − المسدد (+1,240.5 مليون د.إ): عمليات سحب الائتمان 18 شريحة وفق السجلات 31/03/2026 +1,610.0 مليون د.إ; سداد أصل الدين بما في ذلك السداد من الإفراج عن الضمان 31/03/2026 −369.5 مليون د.إ
- رصيد الضمان = الإيداعات − الإفراج (+1,402.9 مليون د.إ): إيداعات مشتري الوحدات على المخطط 312 إيداعًا 31/03/2026 +1,655.2 مليون د.إ; الإفراج عن الضمان دخول المبنى 1 حيز التشغيل 18/02/2026 −252.3 مليون د.إ
- الدين الحالي = المسحوب − المسدد (+860.0 مليون د.إ): عمليات سحب الائتمان 11 شريحة وفق السجلات 31/03/2026 +860.0 مليون د.إ
- رصيد الضمان = الإيداعات − الإفراج (+512.4 مليون د.إ): إيداعات مشتري الوحدات على المخطط 127 إيداعًا 31/03/2026 +512.4 مليون د.إ

## 5. FlowFix والأساليب المعتادة: مطابقة

لا يحل FlowFix محل النظام المحاسبي، بل يلغي العمل اليدوي بين المحاسبة وجداول Excel: نقل المبالغ الفعلية، والتوزيع على البنود، وتجميع التقارير، والإجابة عن سؤال «من أين جاء هذا المبلغ؟».

| المهمة | الطريقة المعتادة | في FlowFix |
|---|---|---|
| الفعلي في الميزانية | يُنقل مرة في الشهر من المحاسبة والبنك | يظهر تلقائيًا عند تنفيذ دفعة أو محضر |
| التوزيع على البنود | يدويًا في نهاية الشهر، مع تحميل ما تبقى على «مصروفات أخرى» | لحظة إدخال المستند، عبر بند العقد |
| ما خُطط لدفعه مسبقًا | ورقة منفصلة تُحدث يدويًا | «المتوقع» من التواريخ المخططة للمستندات |
| الأساس النقدي والاستحقاق | نظامان أو ملفان | التدفق النقدي والأرباح والخسائر على المستندات نفسها |
| «من أين جاء هذا المبلغ؟» | بحث في الملفات وكشوف الحساب | نقرة على المبلغ تعرض قائمة المستندات |
| التحويلات الداخلية والقروض | تضخم المقبوضات ما لم تُستبعد يدويًا | تُستبعد من الميزانية تلقائيًا |
| التكاليف حسب المشاريع والمنشآت | توزيع يدوي للتكاليف | بند العقد يحمل المشروع والمنشأة؛ مع تصفية حسب المنشآت |
| النتيجة المالية | معادلات تتعطل عند إدراج صفوف | صفوف نتيجة بلا احتساب مزدوج |
| الضرائب والرسوم الحكومية والاشتراكات | عقود صورية أو صفوف يدوية | دفعة بدون عقد؛ ويُنشأ مستند الإغلاق تلقائيًا |
| التقرير وفق نموذج البنك | عدة أيام من النقل اليدوي | نقرة واحدة: نموذج البنك بمعادلاته وملاحظاته (النماذج الروسية حاليًا، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب) |
| محفظة الائتمان وتغطية الضمان | بيانات في Excel مرة في الشهر | خمسة بيانات محدثة دائمًا |
| العمل المشترك | نسخ من الملف عبر البريد الإلكتروني | التعديلات تظهر للجميع فورًا |
| التحكم في الوصول | أوراق مخفية وكلمات مرور للملفات | أدوار «19 قسمًا × 4 إجراءات» |

## 6. FlowFix بالأرقام

الأرقام أدناه مستمدة من قياسات على بيانات حقيقية ومن بنية المنتج نفسه. انقر على أي رقم لترى مصدره: هكذا يعمل أي مبلغ في FlowFix.

- **4,564 من 4,564** — سطرًا في ملف التصدير إلى نموذج البنك جُمعت دون فقد (مشروع حقيقي: 442 عقدًا، و1,811 محضرًا، و2,311 دفعة; إعداد الملف في نحو 5 ثوانٍ)
- **0.1 ث** — لفتح قائمة من عشرات الآلاف من المدفوعات (قياس على قاعدة البيانات الكاملة لشركة كبيرة; قبل التحميل على صفحات: 8.3 ثانية)
- **0.06 ث** — لفتح قائمة من نحو 16 ألف محضر (قبل التحميل على صفحات: 24.9 ثانية)
- **2** — ميزانيتان تُنشآن تلقائيًا لكل مشروع (التدفق النقدي: من المدفوعات; الأرباح والخسائر: من الإنجازات)
- **6** — مؤشرات في كل خلية من خلايا الميزانية (الخطة، المتوقع، الفعلي; الباقي، ف/خ، ف/م)
- **17** — نوعًا من فحوص البيانات عند التصدير إلى نموذج البنك (مساحات المنشآت، وأرقام البنود، وأغراض الدفعات; الربط ببنود الائتمان، ومؤشرات الاحتساب المزدوج)
- **19 × 4** — مصفوفة الصلاحيات: الأقسام × الإجراءات (إضافة إلى أربعة أدوار جاهزة: المالك، المدير، المستخدم، ضيف)
- **حتى 500** — مستند في تكوين خلية واحدة من الميزانية (تجميع حسب الأشهر والسنوات; انتقال إلى القائمة الكاملة مع عوامل التصفية)
- **حتى آخر فلس** — تطابقت عشرات الآلاف من المدفوعات عند نقلها من النظام السابق (إعادة النقل تحدث البيانات ولا تُنشئ تكرارات)
- **ساعة واحدة** — الفاصل الزمني للنسخ الاحتياطي لقاعدة البيانات (تُشفر النسخة وتُحفظ بمعزل عن الخادم الرئيسي)
- **3** — لغات للواجهة و11 عملة (Русский، English، العربية، مع دعم كامل للكتابة من اليمين إلى اليسار)

## 7. الأسئلة والأجوبة

### ما هو FlowFix؟

FlowFix هو نظام للمحاسبة المالية الإدارية مخصص للشركات ومجموعات الشركات. تُدار فيه ميزانيات المشاريع (ميزانية التدفق النقدي وميزانية الأرباح والخسائر)، والعقود، والمدفوعات ومحاضر الإنجاز، وعقود الائتمان، والتقارير المقدمة للبنك، وللمطورين العقاريين يُدار فيه أيضًا تمويل المشاريع مع حسابات الضمان. تُبنى الميزانيات من المستندات الأولية في الوقت الحقيقي، ويمكن تتبّع أي مبلغ حتى مستنده.

### لمن يناسب FlowFix؟

للشركات ومجموعات الشركات التي تُعد إدارتها المالية ميزانيات المشاريع، وتقارن الخطة بالفعلي حسب البنود، وتتابع العقود مع المقاولين والموردين، وتريد التخلص من نقل المبالغ الفعلية يدويًا إلى Excel. ويناسب FlowFix على نحو خاص المطورين العقاريين وشركات التطوير العاملة بتمويل المشاريع: فعقود الائتمان وحسابات الضمان والتصدير إلى نموذج البنك متوفرة فيه بالفعل.

### هل يحل FlowFix محل النظام المحاسبي؟

لا. FlowFix مخصص للمحاسبة الإدارية لدى الإدارة المالية: ميزانيات المشاريع، ومقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود، والعقود، والقروض، والتقارير المقدمة للبنك. أما مسك الدفاتر والمحاسبة الضريبية والتقارير النظامية فتبقى في نظامك المحاسبي.

### من أين يأتي الفعلي في الميزانية؟

من المدفوعات والإنجازات التي تُدخل في FlowFix. تذهب الدفعة إلى ميزانية التدفق النقدي، والإنجاز إلى ميزانية الأرباح والخسائر، في بند الميزانية المحدد في بند العقد، وفي شهر التاريخ الفعلي. ويظهر المبلغ في الميزانية لحظة تنفيذ المستند.

### ما الفرق بين «المتوقع» و«الفعلي»؟

«المتوقع» هو مجموع المستندات حسب تاريخها المخطط، و«الفعلي» هو مجموعها حسب تاريخها الفعلي. قد تظهر الدفعة نفسها في «المتوقع» لشهر مارس وفي «الفعلي» لشهر أبريل، وهكذا يظهر تأجيل الدفع بين الأشهر. أما «الباقي» فهو المتوقع ناقص الفعلي.

### هل يمكن التحقق من مكونات أي مبلغ؟

نعم. أي مبلغ غير صفري في الميزانية، وأي رصيد حساب، وأي خلية في التقارير، يُفصَّل في قائمة مستندات بتواريخها وعقودها وروابط بطاقاتها.

### كيف يعالج FlowFix الدفعات المقدمة؟

الدفعة المقدمة هي دفعة موجودة بالفعل في ميزانية التدفق النقدي، ما دامت الأعمال المقابلة لها لم تُستلم بمحضر ولم تدخل ميزانية الأرباح والخسائر. وفي عقد الائتمان يعرض التقرير التراكمي الدفعات المقدمة غير المسواة لكل بند ومقاول وعقد، وفي العقد الإطاري تظهر الفجوة في عمودي «حسب الإنجازات» و«حسب المدفوعات».

### كيف تُسجل الضرائب والرسوم الحكومية والاشتراكات؟

بدفعة بدون عقد: تحمل المشروع وبند الميزانية، وعند الحاجة بند عقد الائتمان والمنشأة. وعند تنفيذها ينشئ FlowFix تلقائيًا مستند الإغلاق لميزانية الأرباح والخسائر، ويمكن ضبط تاريخه على فترة الاستحقاق.

### هل يمكن إدارة عقد واحد لعدة مشاريع؟

نعم. يُبرم العقد باسم كيان قانوني في المجموعة، ويُحدد المشروع والمنشأة وبنود الميزانية في كل بند من بنود العقد. وتُوزع الدفعة أو المحضر على البنود، فيدخل كل جزء في ميزانية مشروعه.

### ما هو التصدير إلى نموذج البنك؟

هو ملء نموذج تقارير تمويل المشاريع الخاص بالمطور العقاري من بيانات المحاسبة: المؤشرات الفنية والاقتصادية، وتقدير التكاليف حسب المنشآت، والجدول الزمني للإنشاء، وسجلات العقود والأعمال المنجزة والمدفوعات. تبقى معادلات النموذج وفحوصه كما هي، وتظهر الملاحظات على البيانات قبل الإرسال. يغطي التصدير حاليًا نموذجين من نماذج تقارير تمويل المشاريع الروسية، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.

### هل تغطي أموال مشتري الوحدات على المخطط دين القرض؟

يظهر ذلك في تقرير محفظة الائتمان: نسبة تغطية الدين بأرصدة الضمان، وصافي الدين، والمعدل المرجح، لكل عقد ونوع ائتمان وللمحفظة كلها.

### ما الذي تراكم بالفعل تحت بند تقدير التكاليف لدى البنك؟

يظهر ذلك في عقد الائتمان، في علامة التبويب «تكوين بنود عقد الائتمان»: عقود المقاولين والدفعات بدون عقد تحت كل بند من بنود تقدير التكاليف، مع إجماليات منفصلة.

### هل يحتسب FlowFix فوائد القرض؟

لا، وهذا قرار مقصود: تُدخل استحقاقات الفوائد والعمولات وفق بيانات البنك. ويتتبع FlowFix المديونية على أصل الدين والفوائد والعمولات، وسعر الفائدة الحالي، والمعدل المرجح للمحفظة.

### هل يوجد تكامل مع 1C؟

لا يشمل الاشتراك القياسي في FlowFix التكامل مع 1C، ويمكنك الاستفسار من مدير حسابك عن إمكانية إعداده.

### هل يمكن نقل البيانات من النظام الحالي؟

لا يشمل الاشتراك القياسي في FlowFix نقل البيانات من أنظمة أخرى، بما فيها 1C، ويمكنك الاستفسار من مدير حسابك عن إمكانية ترتيبه.

### من يرى بياناتنا، وكيف تُحمى؟

لا يرى البيانات إلا أعضاء مساحة عملك، كل في حدود دوره. ولا يدخل مختص الدعم مساحة العمل إلا لتقديم المساعدة، ويُسجل كل دخول من هذا النوع في السجل. الاتصال مشفر، والمستندات محفوظة في مخزن مغلق، وتُنشأ نسخة احتياطية من قاعدة البيانات كل ساعة.

### هل يعمل FlowFix باللغتين الإنجليزية والعربية؟

نعم: الواجهة متاحة بالروسية والإنجليزية والعربية، مع دعم كامل للكتابة من اليمين إلى اليسار في العربية، ويدعم النظام 11 عملة. أما نماذج التقارير المصرفية فهي روسية حاليًا، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.

### هل أحتاج إلى تثبيت أي شيء؟

لا. يعمل FlowFix في المتصفح، وتظهر تعديلات الزملاء دون إعادة تحميل الصفحة، وتصدر التحديثات دون إيقاف العمل.

### كم تبلغ تكلفة FlowFix؟

تعتمد التكلفة على تكوين المجموعة ونطاق التطبيق. اترك طلبًا، وسنعرض لك النظام على بيانات تجريبية ونُعد لك عرض سعر.

## 8. مسرد مصطلحات المحاسبة المالية

المصطلحات التي يصف بها FlowFix المحاسبة: من ميزانية التدفق النقدي وميزانية الأرباح والخسائر إلى صافي الدين ونسبة التغطية.

- **ميزانية التدفق النقدي** — ميزانية حركة الأموال النقدية: تُظهر متى خرجت الأموال ومتى دخلت فعلًا. تتغذى في FlowFix من المدفوعات.
- **ميزانية الأرباح والخسائر** — ميزانية الإيرادات والمصروفات: تُظهر متى نشأ الالتزام بغض النظر عن الدفع. تتغذى في FlowFix من الإنجازات.
- **الخطة** — المبلغ الذي يُدخله المستخدم في خلية الميزانية، وهو القيمة الوحيدة في الميزانية التي تُدخل يدويًا.
- **المتوقع** — مجموع المستندات حسب تاريخها المخطط: كل ما خُطط له مسبقًا في المدفوعات والمحاضر.
- **الفعلي** — مجموع المستندات حسب تاريخها الفعلي: ما حدث بالفعل.
- **الباقي** — المتوقع ناقص الفعلي: ما كان متوقعًا ولم يُنفذ بعد.
- **بند الميزانية** — صف في ميزانية المشروع. وتشكل البنود شجرة بترقيم تلقائي.
- **المنشأة** — جزء من المشروع تُمسك له الحسابات: مبنى، أو ورشة، أو مستودع، أو متجر. تُوزع الخطة على المنشآت، ويمكن تصفية الميزانية حسب أي منها.
- **صف النتيجة** — صف في الميزانية يجمع البنود المختارة دون احتساب مزدوج، مثل مجمل الربح وصافي التدفق النقدي.
- **بند العقد** — سطر في مواصفات العقد، ويُسمى في الواجهة «موضوع العقد». يحمل المشروع والمنشأة وبندي التدفق النقدي والأرباح والخسائر وبند عقد الائتمان.
- **الإنجاز** — مستند إغلاق يثبت استلام الأعمال: محضر استلام الأعمال المنجزة، أو شهادة الإنجاز، أو شهادة قيمة الأعمال، أو الفاتورة. وهو المصدر الوحيد للفعلي في ميزانية الأرباح والخسائر.
- **دفعة بدون عقد** — نوع قياسي من الدفعات للضرائب والاشتراكات والرسوم الحكومية وإيجار الأرض، يحمل المشروع وبند الميزانية بنفسه.
- **مستند إغلاق الدفعة** — إنجاز ينشئه FlowFix تلقائيًا عند تنفيذ دفعة بدون عقد، ليدخل المصروف في ميزانية الأرباح والخسائر.
- **عقد إطاري** — عقد تُحتسب كميته وسعره المتوسط المرجح وقيمته من المحاضر والمدفوعات الفعلية.
- **تمويل المشاريع** — قرض مصرفي لتمويل البناء، تتجمع فيه أموال مشتري الوحدات على المخطط في حسابات ضمان حتى تسليم المبنى.
- **عقد الائتمان** — عقد مع البنك لتمويل المشروع. وهو في FlowFix نوع مستقل من العقود يتضمن تقدير التكاليف والسجلات وعمليات السحب والسداد وحسابات الضمان.
- **تقدير تكاليف القرض** — بنود عقد الائتمان وفق نموذج البنك، مع مبالغ الأموال الذاتية وأموال القرض لكل منشأة.
- **سحب الائتمان** — شريحة من البنك: انتقال الأموال من حساب الائتمان إلى الحساب الجاري. ولا يدخل في ميزانية المشروع.
- **سجل المدفوعات** — حزمة مدفوعات للمقاولين تُعتمد لدى البنك. وبعد الاعتماد يُقفل محتوى السجل.
- **حساب الضمان** — حساب تتجمع فيه أموال مشتري الوحدات على المخطط حتى دخول المبنى حيز التشغيل.
- **حساب الضمان الرئيسي** — صف واحد لكل عقد ائتمان يمثل مجموع أرصدة جميع حسابات الضمان التابعة له.
- **نسبة التغطية** — رصيد الضمان مقسومًا على مجموع الدين والفوائد، مضروبًا في 100.
- **صافي الدين** — محفظة الائتمان مطروحًا منها الأموال الموجودة في حسابات الضمان.
- **المعدل المرجح** — سعر الفائدة على مجموعة من عقود الائتمان، مرجحًا بوزن «الدين زائد الفوائد».
- **دفعة مقدمة غير مسواة** — المدفوع ناقص المنجز: أموال صُرفت للمقاول مقابل أعمال لم تُستلم بمحاضر بعد.
- **التقرير التراكمي** — تقرير عقد الائتمان: لكل بند من بنود تقدير التكاليف القيمة المخططة والقيمة التعاقدية والمنجز والمدفوع والدفعة المقدمة غير المسواة والمتبقي للدفع.

## شاهد FlowFix يعمل على بيانات حية

سنعرض لك النظام في مساحة عمل تجريبية ونشرح كيف يمكن أن يساعد في تنظيم المحاسبة الإدارية في شركتك.

إرسال الطلب: https://flowfix.ru/ar/guide/#demo