# Финансовый учёт, в котором каждая сумма раскрывается до документа

> FlowFix — это система управленческого учёта для удобного и наглядного планирования, исполнения и контроля Бюджетов движения денежных средств (БДДС) и Бюджетов доходов и расходов (БДР) по каждому проекту с расширенными возможностями банковского учёта для проектного финансирования.

- БДДС и БДР из первичных документов
- Любая сумма раскрывается до документа
- Проекты и группа компаний в одной системе

Обновлено: 2026-09-28 · https://flowfix.ru/ru/

*БДДС · Проект «Орион» · март 2026*

| Статья бюджета | План, ₽ | Ожидаемое, ₽ | Факт, ₽ | Остаток, ₽ | Ф/П, % |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 Поступления от покупателей | 52 000 000 | 36 000 000 | 36 000 000 | 0 | 69 |
| 2 Закупки | −30 000 000 | −28 200 000 | −18 400 000 | −9 800 000 | 61 |
| 2.1 Материалы | −18 000 000 | −18 400 000 | −18 400 000 | 0 | 102 |
| 2.2 Оборудование | −10 500 000 | −9 800 000 | 0 | −9 800 000 | 0 |
| 3 Подрядчики и услуги | −9 000 000 | −6 300 000 | −6 300 000 | 0 | 70 |
| 4 Налоги и сборы | −2 400 000 | −2 150 000 | −2 150 000 | 0 | 90 |
| Σ Чистый денежный поток | 10 600 000 | −650 000 | 9 150 000 | −9 800 000 | 86 |

Документы месяца:
- Поступление №58 · Договор поставки 3/П · Оплата от ООО «Вектор» · план 16.03.2026, факт 18.03.2026 · +36 000 000 ₽
- Платёж №214 · Договор 17/М · Материалы, партия 3 · план 20.03.2026, факт 25.03.2026 · −18 400 000 ₽
- Платёж №231 · Договор 22/О · Оборудование, второй этап · план 27.03.2026, не проведён · −9 800 000 ₽
- Платёж №219 · Договор 9/У · Монтаж и пусконаладка · план 26.03.2026, факт 27.03.2026 · −6 300 000 ₽
- Платёж без договора №ПД-12 · Налог на имущество за I квартал · план 28.03.2026, факт 28.03.2026 · −2 150 000 ₽

## 1. Что такое FlowFix

FlowFix — рабочее место финансовой службы эффективной компании. Он заменяет связку «бухгалтерия плюс Excel» там, где нужны бюджеты проектов, постатейный план-факт, контроль договоров и кредитов и отчётность перед банком. Бухгалтерский учёт при этом остаётся в Вашей учётной системе.

### 1.1 Живой постатейный учёт

- Проблема: Факт переносят в Excel раз в месяц, и бюджет всегда отстаёт от жизни.
- Решение в FlowFix: Бюджет наполняется из документов в момент их ввода в реальном времени.

### 1.2 Каждой сумме — доказательство

- Проблема: На вопрос «откуда эта сумма» отвечают часами, перебирая выписки и файлы.
- Решение в FlowFix: Любая сумма в бюджете и отчётах раскрывается до первичного документа.

### 1.3 Банку — порядок

- Проблема: Отчётность для банка собирают вручную по нескольку дней.
- Решение в FlowFix: Учёт ведётся по структуре банка, отчётность формируется из данных.

### 1.4 Группе компаний — одна система

- Проблема: У каждого юрлица свой файл, и сводная картина не складывается.
- Решение в FlowFix: Все юрлица, проекты и сотрудники — в одном месте, по единым правилам учёта.

## 2. Бюджеты, которые собираются из документов

Ядро FlowFix — бюджеты проектов, которые строятся из первичных документов: платежи наполняют БДДС, выполнения — БДР. Каждая сумма в момент ввода относится к статье, месяцу, проекту и объекту, поэтому план-факт всегда актуален, а любую сумму можно раскрыть до документа.

*БДДС · Проект «Орион» · март — апрель 2026*

| Статья бюджета | Март 2026: Ожидаемое, ₽ | Март 2026: Факт, ₽ | Март 2026: Остаток, ₽ | Апрель 2026: Ожидаемое, ₽ | Апрель 2026: Факт, ₽ | Апрель 2026: Остаток, ₽ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 Закупки | −28 200 000 | −18 400 000 | −9 800 000 | −12 000 000 | −21 800 000 | 9 800 000 |
| 2.1 Материалы | −18 400 000 | −18 400 000 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2 Оборудование | −9 800 000 | 0 | −9 800 000 | −12 000 000 | −21 800 000 | 9 800 000 |
| 3 Подрядчики и услуги | −6 300 000 | −6 300 000 | 0 | −4 100 000 | 0 | −4 100 000 |
| Σ Итого расходы | −34 500 000 | −24 700 000 | −9 800 000 | −16 100 000 | −21 800 000 | 5 700 000 |

Документы месяца:
- Платёж №214 · Договор 17/М · Материалы, партия 3 · план 20.03.2026, факт 25.03.2026 · −18 400 000 ₽
- Платёж №231 · Договор 22/О · Оборудование, второй этап · план 27.03.2026, факт 06.04.2026 · −9 800 000 ₽
- Платёж №240 · Договор 22/О · Оборудование, третий этап · план 20.04.2026, факт 21.04.2026 · −12 000 000 ₽
- Платёж №219 · Договор 9/У · Монтаж и пусконаладка · план 26.03.2026, факт 27.03.2026 · −6 300 000 ₽
- Платёж №252 · Договор 9/У · Сервисное обслуживание · план 24.04.2026, не проведён · −4 100 000 ₽

- **Бюджет из документов** — Платежи наполняют БДДС, акты — БДР. Факт никто не переносит вручную.
- **План, ожидаемое и факт** — Плановая дата документа даёт «Ожидаемое», фактическая — «Факт». Кассовый разрыв виден заранее.
- **Любая сумма — до документа** — Клик по ячейке показывает платежи и акты, из которых она сложилась.
- **Касса и начисление** — БДДС и БДР строятся на одних и тех же договорах и поэтому всегда согласованы.
- **Один ввод — все разрезы** — Строка договора несёт проект, объект и статьи бюджета — сумма расходится по ним сама.
- **Итог не поправить руками** — Итоги и балансы вычисляются из документов, знак и внутренние переводы учитываются автоматически.

[Все возможности учёта подробно](https://flowfix.ru/ru/guide/#core)

## 3. Вопрос финансового директора — ответ в FlowFix за минуту

На типовые вопросы финансовой службы FlowFix отвечает не отчётом по запросу, а экраном, который уже открыт: бюджетом, списком счетов или отчётом с раскрытием ячеек.

### Почему по статье «Материалы» в марте перерасход?

- Где ответ: Проект → БДДС → Ячейка «Факт» марта
- Что видно: Поповер «Фактические платежи»: какие платёжки, по каким договорам и с какими датами. Клик по платежу открывает его карточку со сканом.

### Где у нас будет кассовый разрыв?

- Где ответ: Проект → БДДС → «Ожидаемое» по месяцам → Итоговая строка «Чистый денежный поток»
- Что видно: Все запланированные оплаты и поступления по месяцам против плана — до того, как разрыв случился.

### Какие оплаты перенесли на следующий месяц?

- Где ответ: Проект → БДДС → «Ожидаемое» и «Факт» соседних месяцев
- Что видно: Платёж ждали в марте, а прошёл он в апреле: в марте остаётся «Остаток», в апреле растёт «Факт». Поповер покажет, какой это платёж.

### Какой финансовый результат проекта на сегодня?

- Где ответ: Проект → БДР → Итоговые строки → Блок «За весь период»
- Что видно: Валовая и чистая прибыль по всей истории проекта, собранные из актов и закрывающих документов.

### Как исполняется бюджет за год?

- Где ответ: Проект → БДДС или БДР → Блок «За текущий год» → Колонки «Ф/П, %» и «Ф/О, %»
- Что видно: Процент исполнения плана и запланированного документами — по каждой статье.

### Во сколько обходится отдельный объект — цех, склад или корпус?

- Где ответ: Проект → Бюджет → Фильтр объектов
- Что видно: План, ожидаемое и факт только по выбранному объекту: бюджет пересчитывается целиком.

### Сколько оплачено сверх принятых работ?

- Где ответ: Проект → БДДС и БДР → Одна и та же статья
- Что видно: Разница между оплатой в БДДС и приёмкой работ в БДР по статье — это авансы, ещё не закрытые актами.

### Как отразить налог за квартал в правильном месяце?

- Где ответ: Платёж без договора → Закрывающий документ → Фактическая дата = дата начисления
- Что видно: Расход в БДР встаёт месяцем начисления, а в БДДС — месяцем оплаты.

### Один договор на несколько проектов — как разнести затраты?

- Где ответ: Договор → Строка на каждый проект → Платёж → распределение по строкам
- Что видно: Один платёж сразу наполняет бюджеты всех проектов, каждая часть — в своей статье.

### Остаток на счёте не сходится с банком

- Где ответ: Счета → Клик по балансу
- Что видно: Выписка из проведённых платежей со знаком: итог равен балансу, и видно, какой платёж не заведён или не проведён.

### Сколько денег у группы и где?

- Где ответ: Счета
- Что видно: Все счета всех юрлиц группы с итогами по каждой валюте.

### Банк просит подтвердить сумму в отчёте

- Где ответ: Бюджет или отчёт → Клик по сумме
- Что видно: Документы, из которых сложилась сумма, со ссылками на их карточки.

### Сколько платить банкам в следующем месяце?

- Где ответ: Отчёты → Платёжный календарь по кредитным договорам
- Что видно: План, факт и остаток погашений основного долга, процентов и комиссий по каждому договору.

## 4. 13 правил, по которым считает FlowFix

Суммам в FlowFix можно доверять: правила учёта встроены в систему и не зависят от внимательности пользователя. Выберите правило, чтобы увидеть, как оно работает.

### 4.1 Единый источник правды

`Факт = Σ проведённых документов`

Факт и ожидаемое бюджета, балансы счетов, долг по кредиту и показатели отчётов вычисляются из платежей и выполнений. Вручную вводится только план.

*Что это значит для финансиста:* Бюджет, остатки и отчёты не расходятся между собой: у них один источник.

### 4.2 Касса и начисление на одних документах

`Платёж → БДДС · Выполнение → БДР`

БДДС показывает, когда деньги ушли и пришли, БДР — когда работы приняты. Аванс уплачен, а работы ещё не приняты — расход уже есть в БДДС, но ещё нет в БДР.

*Что это значит для финансиста:* Кассовый разрыв и финансовый результат — по одним и тем же договорам.

### 4.3 Постатейный учёт

`Строка договора → проект · объект · статья`

Каждая строка платежа и акта ссылается на строку договора, а она несёт проект, объект и статьи бюджета. Платёж без договора несёт проект и статью сам.

*Что это значит для финансиста:* План-факт по статьям без ручной разноски в конце месяца.

### 4.4 Реальное время

`Документ проведён → бюджет обновлён`

Изменение суммы, даты, статьи или проекта сразу пересчитывает старую и новую ячейки бюджета, баланс счёта и показатели кредита у всех пользователей.

*Что это значит для финансиста:* Суммы актуальны в любой момент дня, а не после закрытия месяца.

### 4.5 Две даты документа

`Плановая дата → Ожидаемое · Фактическая → Факт`

Статус платежа следует из фактической даты. Для налогов дату закрывающего документа можно поставить на период начисления.

*Что это значит для финансиста:* План, прогноз и факт — в одной таблице; расходы признаются в своём периоде.

### 4.6 Знак ставит система

`Получатель → «+» · Плательщик → «−»`

Суммы вводятся положительными, а направление определяется ролью вашей компании в сделке.

*Что это значит для финансиста:* Ошибка знака невозможна; БДР и БДДС по одним деньгам не расходятся знаком.

### 4.7 Внутренние обороты не искажают бюджет

`Свой счёт → свой счёт = 0 в бюджете`

Транш банка, погашение кредита и переводы между своими счетами меняют балансы, но не попадают в бюджет проекта.

*Что это значит для финансиста:* Поступления не завышаются на сумму кредита.

### 4.8 Распределение затрат по проектам и объектам

`1 договор → N проектов · N объектов`

Договор заключает юрлицо, а проект указывается в каждой строке договора. Платёж и акт делятся между проектами, объектами и статьями.

*Что это значит для финансиста:* Себестоимость по проектам и объектам без ручного распределения.

### 4.9 Планирование на весь срок проекта

`Месяц · Год · Весь период`

На каждую статью — три независимых плана. Строка «Не распределено» показывает, сколько лимита раздела ещё не разложено по статьям.

*Что это значит для финансиста:* Многолетний бюджет проекта и годовой бюджет — в одной таблице.

### 4.10 Единая методология

`Валовая прибыль → … → Чистая прибыль`

Готовые шаблоны БДР и БДДС с итоговыми строками без двойного счёта. Структуру статей можно сохранить шаблоном и применять ко всем проектам.

*Что это значит для финансиста:* Проекты сопоставимы между собой.

### 4.11 Прозрачность каждой суммы

`Итог → документ → скан`

Ненулевая сумма в бюджете и отчётах раскрывается списком документов со ссылками на их карточки.

*Что это значит для финансиста:* Доказательство для руководителя, аудитора и банка — в один клик.

### 4.12 Курс сделки, а не курс ЦБ

`Сумма договора × курс сделки = сумма в валюте проекта`

Бюджет ведётся в валюте проекта. Если валюта договора другая, курс вводится в документе для пары валют.

*Что это значит для финансиста:* Курс в учёте равен фактическому курсу банка по сделке.

### 4.13 Остатки из первичных документов

`Баланс = начальный остаток + зачисления − списания`

Баланс счёта вычисляется из проведённых платежей, а фильтр по счёту превращает список платежей в выписку.

*Что это значит для финансиста:* Казначейский контроль остатков по всем юрлицам и валютам.

## 5. Одна система для всей группы компаний

FlowFix работает в браузере: все юрлица, проекты и сотрудники — в одном защищённом пространстве, с ролями и работой в реальном времени.

*Роль «Бухгалтер» — отметьте права сами*

| Раздел | Создание | Просмотр | Изменение | Удаление |
|---|---|---|---|---|
| Пространство | — | — |  | — |
| Пользователи | — |  |  |  |
| Роли |  |  |  |  |
| Компании |  | ✓ |  |  |
| Проекты |  | ✓ |  |  |
| Объекты |  | ✓ |  |  |
| Работы проекта |  | ✓ |  |  |
| Контрагенты | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Договоры |  | ✓ |  |  |
| Предметы |  | ✓ |  |  |
| Предметы КД |  | ✓ |  |  |
| Платежи | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Реестры платежей | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Выполнения | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Счета |  | ✓ |  |  |
| ЦФО |  | ✓ |  |  |
| Статьи бюджета |  | ✓ |  |  |
| Шаблоны бюджетов |  |  |  |  |
| Отчёты |  | ✓ |  |  |

- **Совместная работа** — Изменения коллег видны без перезагрузки: провели платёж — бюджет обновился у всех.
- **Роли и права** — Четыре готовые роли и конструктор ролей «19 разделов × 4 действия».
- **Скорость на больших объёмах** — Список из десятков тысяч платежей открывается за 0,1 секунды.
- **Внедрение под ключ** — Специалист настроит пространство, перенесёт данные и передаст его вам.

[Подробнее о платформе](https://flowfix.ru/ru/guide/#platform)

## 6. Отлично подходит застройщикам

Для девелоперов в FlowFix есть весь цикл проектного финансирования: кредитные договоры со сметой по статьям банка, эскроу, реестры платежей и выгрузка по форме банка — на тех же данных, что и бюджеты.

*Накопительный отчёт · КД 045/ПФ · на 31.03.2026*

| Статья → контрагент | Плановая стоимость, млн ₽ | Договорная стоимость, млн ₽ | Выполнено, млн ₽ | Оплачено, млн ₽ | Незакрытый аванс, млн ₽ |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3 Строительно-монтажные работы | 520,0 | 486,3 | 212,4 | 251,9 | 39,5 |
| — ООО «Монолит-Строй» | — | 486,3 | 212,4 | 251,9 | 39,5 |
| 2.4 Фасадные работы | 164,0 | 158,7 | 96,1 | 101,3 | 5,2 |
| — ООО «ФасадПро» | — | 158,7 | 96,1 | 101,3 | 5,2 |

- Незакрытый аванс = оплачено − выполнено (+39,5 млн ₽): Оплачено 14 платежей 31.03.2026 +251,9 млн ₽; Выполнено 9 актов КС-2 31.03.2026 −212,4 млн ₽
- Незакрытый аванс = оплачено − выполнено (+5,2 млн ₽): Оплачено 6 платежей 31.03.2026 +101,3 млн ₽; Выполнено 4 акта КС-2 31.03.2026 −96,1 млн ₽

- **Кредитный договор в одной карточке** — Смета по статьям банка, реестры платежей, выборки, погашения и эскроу.
- **Выгрузка по форме банка** — Бланк отчётности заполняется из учёта одной кнопкой, замечания к данным видны до отправки.
- **Кредитный портфель группы** — Покрытие долга эскроу, чистый долг и средневзвешенная ставка — всегда актуальны.
- **Сценарии застройщика** — Платежи без договора, рамочные договоры, генподряд на несколько очередей.

[Все возможности для застройщиков](https://flowfix.ru/ru/guide/#developer)

## 7. Кому подходит FlowFix

FlowFix создан для компаний и групп компаний, в которых финансовой службе нужны бюджеты по проектам, постатейный план-факт и контроль договоров. Бухгалтерию он не заменяет, а работает рядом с ней.

**FlowFix подходит, если**

- У вас группа компаний или несколько направлений и проектов
- Бюджеты ведут в Excel, а факт переносят вручную
- Руководству и собственникам нужно быстро видеть, из чего сложилась сумма
- Много договоров с подрядчиками и поставщиками, оплаты идут авансами и по этапам
- Есть кредиты и отчётность перед банком
- Проекты идут в нескольких странах и валютах

**FlowFix не заменит**

- Бухгалтерскую систему: проводки, налоговый учёт и регламентированную отчётность
- Управление производством, складом и графиками работ
- CRM и учёт продаж: работу с клиентами и сделками

## 8. Что получает каждая роль

Финансовый директор, собственник, экономист, казначей и руководитель проекта работают в одной системе — каждый со своими правами и своими экранами.

|  | Главный вопрос | Что открыть в FlowFix |
|---|---|---|
| Финансовый директор | Где будет кассовый разрыв, и из чего сложилась сумма? | БДДС и БДР: План, Ожидаемое, Факт; раскрытие ячейки до документов |
| Собственник, генеральный директор | Какой финансовый результат по проектам и сколько группа должна банкам? | Итоговые строки БДР и кредитный портфель группы |
| Экономист, специалист по планированию | Как исполняется бюджет по статьям, где перерасход? | Ф/П и Ф/О по статьям, строка «Не распределено», бюджет по объектам |
| Казначей, бухгалтер | Как провести платежи и не ошибиться в остатках? | Распределение платежа, массовое проведение, балансы и выписка по счёту |
| Договорной отдел | Сколько законтрактовано, выполнено и оплачено, где висят авансы? | Строки договоров, рамочные договоры, накопительный отчёт |
| Специалист по работе с банком | Как быстро и без ошибок сдать отчёт банку и получить транш? | Смета кредита, реестры, выборка, выгрузка по форме банка |
| Руководитель проекта | Сколько стоит объект, и укладываемся ли мы в план? | Бюджет с фильтром по объектам |
| Аудитор, наблюдатель от банка | Можно ли проверить суммы, ничего не сломав? | Роль «Гость» — только просмотр — и раскрытие любой суммы до документа |

## 9. Как начать работу в FlowFix

Начать можно за несколько минут: зарегистрироваться, пройти мастер настройки, завести компанию и проект — у проекта сразу появятся БДДС и БДР с готовым шаблоном статей.

1. **Регистрация** — Зарегистрируйтесь по адресу электронной почты — FlowFix работает в браузере, устанавливать ничего не нужно.
2. **Мастер настройки** — Четыре шага: язык, имя, название пространства и оформление. Вы становитесь владельцем пространства.
3. **Компании и счета** — Заведите юрлица группы и расчётные счета с начальными остатками.
4. **Проект и бюджет** — Создайте проект: БДДС и БДР появятся сами, готовый шаблон статей применяется в один клик.
5. **Договоры** — Заведите договоры с подрядчиками и поставщиками; в каждой строке договора укажите проект, объект и статьи бюджета.
6. **Платежи и выполнения** — Проводите платежи и акты — факт и ожидаемое появятся в бюджете сразу.
7. **Команда** — Пригласите коллег по почте или по ссылке и назначьте роли.

Внедрение под ключ: специалист поддержки создаёт пространство, настраивает его, переносит данные и передаёт владение вам.

## Посмотрите FlowFix на живых данных

Покажем систему на демо-пространстве и расскажем, как она может помочь систематизировать управленческий учёт Вашей компании.

Отправить заявку: https://flowfix.ru/ru/#demo


---

# FlowFix подробно: возможности, ответы на вопросы, словарь

> FlowFix — система управленческого финансового учёта для компаний и групп компаний: бюджеты БДДС и БДР по проектам собираются из платежей и актов в реальном времени, а каждая сумма раскрывается до документа. Здесь собраны все возможности системы, ответы на частые вопросы и словарь терминов.

- [Запросить демо](https://flowfix.ru/ru/guide/#demo)
- [На главную](https://flowfix.ru/ru/)

Обновлено: 2026-09-28 · https://flowfix.ru/ru/guide/

## 1. 12 возможностей FlowFix

Сначала — ядро учёта, которое нужно любой компании. Затем — платформа для всей группы и инструменты для застройщиков.

### A. Ядро финансового учёта

- 2.1 [Живой постатейный бюджет: БДР и БДДС из первичных документов](https://flowfix.ru/ru/guide/#live-budget) — Бюджет каждого проекта наполняется сам: платежи — в БДДС, выполнения (акты) — в БДР. Каждая сумма в момент ввода документа попадает в свою статью, месяц, проект и объект.
- 2.2 [Любая сумма раскрывается до документа](https://flowfix.ru/ru/guide/#drill-down) — Один клик по сумме показывает документы, из которых она сложилась: даты, договоры, суммы со знаком и ссылки на карточки. Так работают ячейки бюджета, итоговые строки, остатки на счетах, кредитный портфель, платёжный календарь и накопительный отчёт.
- 2.3 [План, Ожидаемое, Факт: план-факт и платёжный календарь в одной таблице](https://flowfix.ru/ru/guide/#plan-expected-fact) — Кроме плана и факта бюджет показывает «Ожидаемое» — всё, что уже запланировано документами. Плановая дата документа даёт «Ожидаемое», фактическая — «Факт».
- 2.4 [Касса и начисление на одних документах](https://flowfix.ru/ru/guide/#cash-accrual) — Платёж — это движение денег, выполнение — принятые работы. Оба документа ссылаются на одни и те же строки договора, поэтому БДДС и БДР всегда согласованы.
- 2.5 [Один ввод — все разрезы учёта](https://flowfix.ru/ru/guide/#one-entry) — Строка договора несёт проект, объект, статью БДДС, статью БДР и, если нужно, статью кредитного договора. Всё, что проходит по ней, само расходится по бюджетам, объектам и отчётам.
- 2.6 [Суммам можно доверять без ручных проверок](https://flowfix.ru/ru/guide/#trust) — Правила учёта встроены в систему и не зависят от внимательности пользователя.

### B. Платформа для всей группы

- 3.1 [Вся группа и вся команда — в одной системе](https://flowfix.ru/ru/guide/#one-system) — Все юрлица группы, проекты, счета и контрагенты — в одном защищённом пространстве, а команда работает одновременно.
- 3.2 [Быстро на реальных объёмах, переезд без потерь](https://flowfix.ru/ru/guide/#speed-migration) — FlowFix проверен на полной истории крупной компании — десятках тысяч платежей и актов.

### C. Для застройщиков: проектное финансирование

- 4.1 [Сценарии застройщика — из коробки](https://flowfix.ru/ru/guide/#scenarios) — То, что в универсальных системах приходится настраивать или обходить, в FlowFix уже есть.
- 4.2 [Весь цикл проектного финансирования в одной карточке](https://flowfix.ru/ru/guide/#project-finance) — В кредитном договоре собраны смета «статья × объект × собственные / кредитные средства», реестры платежей, выборки, начисления и погашения, эскроу, план продаж и накопительный отчёт.
- 4.3 [Выгрузка по форме банка одной кнопкой](https://flowfix.ru/ru/guide/#bank-export) — FlowFix заполняет данными учёта бланк отчётности застройщика по проектному финансированию: технико-экономические показатели, расчёт стоимости, график строительства, реестры договоров, выполненных работ и платежей.
- 4.4 [Кредитный портфель группы на одном экране](https://flowfix.ru/ru/guide/#portfolio) — Пять справок по всем подписанным кредитным договорам группы: кредитная нагрузка, ссудная задолженность, сводный отчёт по месяцам и два отчёта по плану продаж.

## 2. Ядро финансового учёта

Ядро FlowFix — бюджеты проектов, которые строятся из первичных документов: платежи наполняют БДДС, выполнения — БДР. Каждая сумма в момент ввода относится к статье, месяцу, проекту и объекту, поэтому план-факт всегда актуален, а любую сумму можно раскрыть до документа.

### 2.1 Живой постатейный бюджет: БДР и БДДС из первичных документов

Бюджет каждого проекта наполняется сам: платежи — в БДДС, выполнения (акты) — в БДР. Каждая сумма в момент ввода документа попадает в свою статью, месяц, проект и объект.

- Два бюджета создаются вместе с проектом: дерево статей любой глубины, нумерация пересчитывается сама
- Изменение документа сразу пересчитывает бюджет, а коллеги видят новые суммы без перезагрузки
- План на месяц, год и весь срок проекта, распределение плана по объектам, итоговые строки финансового результата

*БДР · БЦ «Галерея» · март 2026*

| Статья бюджета | План, ₽ | Ожидаемое, ₽ | Факт, ₽ | Ф/П, % |
|---|---|---|---|---|
| 1 Выручка от аренды | 14 500 000 | 13 900 000 | 9 800 000 | 68 |
| 2 Себестоимость | −9 200 000 | −8 710 000 | −8 710 000 | 95 |
| 2.1 Эксплуатация здания | −5 400 000 | −5 250 000 | −5 250 000 | 97 |
| 2.2 Коммунальные услуги | −3 800 000 | −3 460 000 | −3 460 000 | 91 |
| Σ Валовая прибыль | 5 300 000 | 5 190 000 | 1 090 000 | 21 |

Документы месяца:
- Акт №А-031 · Договор аренды 5/БЦ · Аренда офисов, 3–5 этажи · план 31.03.2026, факт 31.03.2026 · +9 800 000 ₽
- Акт №А-032 · Договор аренды 8/БЦ · Аренда торговой галереи · план 31.03.2026, не проведён · +4 100 000 ₽
- Акт №117 · Договор 3/ЭКС · Техническая эксплуатация, март · план 31.03.2026, факт 31.03.2026 · −5 250 000 ₽
- УПД №2231 · Договор 11/КУ · Электроэнергия, март · план 31.03.2026, факт 30.03.2026 · −3 460 000 ₽

### 2.2 Любая сумма раскрывается до документа

Один клик по сумме показывает документы, из которых она сложилась: даты, договоры, суммы со знаком и ссылки на карточки. Так работают ячейки бюджета, итоговые строки, остатки на счетах, кредитный портфель, платёжный календарь и накопительный отчёт.

- В бюджете документы сгруппированы по месяцам и годам, а кнопка «К списку платежей» открывает полный список уже с фильтрами по статье и периоду
- У раздела видна собственная доля суммы, у итоговой строки — её состав по статьям
- Обратный путь тоже есть: из строки договора — в бюджет, к подсвеченной статье

*Счета группы · остатки на 31.03.2026*

| Счёт | Компания | Баланс, ₽ |
|---|---|---|
| Расчётный счёт | ООО «Орион» | 21 150 000 |
| Расчётный счёт | АО «Орион Групп» | 4 120 000 |
| Депозитный счёт | АО «Орион Групп» | 50 000 000 |
| Итого, ₽ |  | 75 270 000 |

- Проведённые платежи по счёту (+21 150 000 ₽): Начальный остаток 01.01.2026 +12 000 000 ₽; Поступление №58 Оплата от ООО «Вектор» 18.03.2026 +36 000 000 ₽; Платёж №214 Договор 17/М 25.03.2026 −18 400 000 ₽; Платёж №219 Договор 9/У 27.03.2026 −6 300 000 ₽; Платёж без договора №ПД-12 Налог на имущество 28.03.2026 −2 150 000 ₽
- Проведённые платежи по счёту (+4 120 000 ₽): Начальный остаток 01.01.2026 +10 000 000 ₽; Перевод в ООО «Орион» Внутригрупповой перевод 10.02.2026 −5 000 000 ₽; Платёж без договора №ПД-9 Налог на имущество 30.03.2026 −880 000 ₽
- Проведённые платежи по счёту (+50 000 000 ₽): Размещение депозита Перевод между своими счетами 02.03.2026 +50 000 000 ₽

### 2.3 План, Ожидаемое, Факт: план-факт и платёжный календарь в одной таблице

Кроме плана и факта бюджет показывает «Ожидаемое» — всё, что уже запланировано документами. Плановая дата документа даёт «Ожидаемое», фактическая — «Факт».

- Шесть показателей: План, Ожидаемое, Факт, Остаток, Ф/П и Ф/О
- Кассовый разрыв виден до того, как случился, а перенос оплаты — как расхождение между месяцами
- Блоки «За текущий год» и «За весь период» стоят рядом с двенадцатью месяцами

*БДДС · Проект «Орион» · перенос оплаты между месяцами*

| Статья бюджета | Март 2026: Ожидаемое, ₽ | Март 2026: Факт, ₽ | Март 2026: Остаток, ₽ | Апрель 2026: Ожидаемое, ₽ | Апрель 2026: Факт, ₽ | Апрель 2026: Остаток, ₽ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2.2 Оборудование | −13 800 000 | −4 000 000 | −9 800 000 | −12 000 000 | −21 800 000 | 9 800 000 |

Документы месяца:
- Платёж №226 · Договор 22/О · Оборудование, первый этап · план 12.03.2026, факт 13.03.2026 · −4 000 000 ₽
- Платёж №231 · Договор 22/О · Оборудование, второй этап · план 27.03.2026, факт 06.04.2026 · −9 800 000 ₽
- Платёж №240 · Договор 22/О · Оборудование, третий этап · план 20.04.2026, факт 21.04.2026 · −12 000 000 ₽

### 2.4 Касса и начисление на одних документах

Платёж — это движение денег, выполнение — принятые работы. Оба документа ссылаются на одни и те же строки договора, поэтому БДДС и БДР всегда согласованы.

- Платёж делится между строками договора, проектами и статьями; допустим аванс без привязки к работам
- Акт проводится по строкам спецификации, «Удержано аванса» указывается по каждой строке
- Налоги и пошлины проводятся платежом без договора; закрывающий документ для БДР создаётся сам и ставится в период начисления

*Один договор — две стороны учёта · на 10.04.2026*

| Строка договора | БДДС: оплачено, ₽ | БДР: принято актами, ₽ | Разница |
|---|---|---|---|
| Договор 22/О · Поставка оборудования | −13 800 000 | −8 500 000 | Незакрытый аванс 5 300 000 ₽ |
| Договор 9/У · Монтаж и пусконаладка | −6 300 000 | −8 100 000 | Долг перед подрядчиком 1 800 000 ₽ |

- Фактические платежи (−13 800 000 ₽): Платёж №226 Аванс 13.03.2026 −4 000 000 ₽; Платёж №231 Второй этап 06.04.2026 −9 800 000 ₽
- Фактические выполнения (−8 500 000 ₽): УПД №118 Оборудование, первый этап 31.03.2026 −8 500 000 ₽
- Фактические платежи (−6 300 000 ₽): Платёж №219 Выполненные работы 27.03.2026 −6 300 000 ₽
- Фактические выполнения (−8 100 000 ₽): Акт №41 Монтаж, участок 1 20.03.2026 −4 200 000 ₽; Акт №44 Пусконаладка 31.03.2026 −3 900 000 ₽

### 2.5 Один ввод — все разрезы учёта

Строка договора несёт проект, объект, статью БДДС, статью БДР и, если нужно, статью кредитного договора. Всё, что проходит по ней, само расходится по бюджетам, объектам и отчётам.

- Договор принадлежит юрлицу группы, а один договор может обслуживать несколько проектов
- План и факт видны по объектам: объект, заведённый один раз, работает в бюджете и в отчётах
- Одна запись наполняет и управленческий учёт, и отчётность перед банком — без повторного ввода

*Наведите на координату строки — подсветится, куда она ведёт*

**Строка договора**: Договор 9/У · ООО «Монтажник» · Монтаж линии, участок 2 · 4 200 000 ₽
- Проект: Проект «Орион»
- Объект: Цех №2
- Статья БДДС: 3 Подрядчики и услуги
- Статья БДР: 3.1 Монтажные работы
- Статья кредитного договора: 2.3 Монтаж оборудования

- **БДДС проекта** — Платежи по строке — в статью 3, месяц оплаты и объект «Цех №2» (Проект, Статья БДДС, Объект)
- **БДР проекта** — Акты по строке — в статью 3.1, месяц приёмки и объект «Цех №2» (Проект, Статья БДР, Объект)
- **Смета кредита** — Строка видна под статьёй 2.3 во вкладке «Состав предметов КД» (Статья кредитного договора, Объект)
- **Выгрузка по форме банка** — Договор, акты и платежи попадают в реестры бланка банка (Статья кредитного договора, Объект)
- **Накопительный отчёт** — Законтрактовано, выполнено, оплачено и незакрытый аванс по статье 2.3 (Статья кредитного договора)

### 2.6 Суммам можно доверять без ручных проверок

Правила учёта встроены в систему и не зависят от внимательности пользователя.

- Знак ставит система по роли компании в сделке; внутренние переводы — транш, погашение, перевод между своими счетами — не искажают бюджет
- Итоги, балансы и показатели кредита вычисляются из документов — «поправить итог» вручную нельзя
- Итог списка считается по всей выборке, а не по странице; разные валюты не складываются в одну сумму

*Как одна и та же операция попадает в учёт*

| Операция | Балансы счетов | БДДС проекта |
|---|---|---|
| Оплата поставщику: ваша компания — плательщик | −18 400 000 | −18 400 000 в статью 2.1 |
| Поступление от покупателя: ваша компания — получатель | +36 000 000 | +36 000 000 в статью 1 |
| Транш банка: кредитный счёт → расчётный | −31 900 000 / +31 900 000 | 0 — внутренний оборот |
| Перевод между счетами группы | −5 000 000 / +5 000 000 | 0 — внутренний оборот |
| Уплата процентов: расчётный счёт → кредитный | −1 240 000 / +1 240 000 | 0 — учитывается в показателях кредита |

## 3. Платформа для всей группы

FlowFix работает в браузере: вся группа компаний и вся финансовая служба — в одном защищённом пространстве, с ролями, работой в реальном времени и скоростью, проверенной на десятках тысяч документов.

### 3.1 Вся группа и вся команда — в одной системе

Все юрлица группы, проекты, счета и контрагенты — в одном защищённом пространстве, а команда работает одновременно.

- Изменения коллег видны без перезагрузки: провели платёж — у финансового директора обновился бюджет
- Четыре готовые роли и конструктор ролей «19 разделов × 4 действия»
- Сводный список счетов группы с итогами по каждой валюте и общий справочник контрагентов

*Пример своей роли: «Бухгалтер»*

| Раздел | Просмотр | Создание | Изменение | Удаление |
|---|---|---|---|---|
| Платежи | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| Выполнения | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| Договоры | ✓ | — | — | — |
| Статьи бюджета | ✓ | — | — | — |
| Отчёты | ✓ | — | — | — |

### 3.2 Быстро на реальных объёмах, переезд без потерь

FlowFix проверен на полной истории крупной компании — десятках тысяч платежей и актов.

- Список из десятков тысяч платежей открывается за 0,1 секунды, список актов — за 0,06 секунды
- Внедрение под ключ: настройка пространства и перенос данных со сверкой сумм до копейки
- Обновления выходят без остановки работы, резервная копия базы создаётся каждый час

*Замеры на полной базе крупной компании*

| Что открываем | Было | Стало |
|---|---|---|
| Список выполнений, около 16 тыс. актов | 24,9 с | 0,06 с |
| Список платежей, около 36 тыс. | 8,3 с | 0,10 с |
| Список договоров, около 4,3 тыс. | 3,5 с | 0,02 с |
| Загрузка приложения после входа | около 10 с | около 0,5 с |

## 4. Для застройщиков: проектное финансирование

На тех же данных, что и бюджеты, FlowFix ведёт то, что нужно именно застройщику: платежи без договора, рамочные договоры, эскроу, кредитные договоры проектного финансирования, реестры для банка, выгрузку по форме банка и кредитный портфель группы.

### 4.1 Сценарии застройщика — из коробки

То, что в универсальных системах приходится настраивать или обходить, в FlowFix уже есть.

- Платёж без договора: налог, пошлина, взнос, аренда земли — без фиктивных договоров, со статьёй бюджета, объектом и статьёй кредитного договора
- Рамочный договор: объём, средневзвешенная цена и стоимость считаются по актам и оплатам
- Договор на несколько проектов: генподряд или поставка делится между проектами и очередями
- Эскроу: сотни эскроу-счетов сводятся в одну строку мастер-счёта, кредитный счёт создаётся сам

*Как FlowFix проводит типовые случаи*

| Случай | Как это выглядит в учёте |
|---|---|
| Налог на имущество за I квартал | Платёж без договора в статью БДДС; закрывающий документ ставит расход в БДР марта |
| Бетон по заявкам: 10 т по 100 ₽ и 1 т по 1 000 ₽ | Рамочный договор: 11 т по средневзвешенной цене 181,82 ₽, стоимость — 2 000 ₽ |
| Аванс 1,5 млн ₽ при актах на 1,2 млн ₽ | Стоимость рамочного договора — большая из сумм: 1,5 млн ₽ |
| Генподряд на две очереди | Один договор со строками по очередям; платёж делится между двумя бюджетами |
| 64 эскроу-счёта дольщиков | Одна строка мастер-счёта в списке счетов; каждый счёт — в карточке кредитного договора |

### 4.2 Весь цикл проектного финансирования в одной карточке

В кредитном договоре собраны смета «статья × объект × собственные / кредитные средства», реестры платежей, выборки, начисления и погашения, эскроу, план продаж и накопительный отчёт.

- Смета разворачивается из справочника статей банка, нумерация — как в бланке
- Реестр платежей проходит пять статусов, после согласования его состав заблокирован; транш создаётся из реестров одной командой
- Накопительный отчёт: по каждой статье — законтрактовано, выполнено, оплачено, незакрытые авансы и остаток к оплате

*Накопительный отчёт · КД 045/ПФ · на 31.03.2026*

| Статья → контрагент | Плановая стоимость, млн ₽ | Договорная стоимость, млн ₽ | Выполнено, млн ₽ | Оплачено, млн ₽ | Незакрытый аванс, млн ₽ |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3 Строительно-монтажные работы | 520,0 | 486,3 | 212,4 | 251,9 | 39,5 |
| — ООО «Монолит-Строй» | — | 486,3 | 212,4 | 251,9 | 39,5 |
| 2.4 Фасадные работы | 164,0 | 158,7 | 96,1 | 101,3 | 5,2 |
| — ООО «ФасадПро» | — | 158,7 | 96,1 | 101,3 | 5,2 |

- Незакрытый аванс = оплачено − выполнено (+39,5 млн ₽): Оплачено 14 платежей 31.03.2026 +251,9 млн ₽; Выполнено 9 актов КС-2 31.03.2026 −212,4 млн ₽
- Незакрытый аванс = оплачено − выполнено (+5,2 млн ₽): Оплачено 6 платежей 31.03.2026 +101,3 млн ₽; Выполнено 4 акта КС-2 31.03.2026 −96,1 млн ₽

### 4.3 Выгрузка по форме банка одной кнопкой

FlowFix заполняет данными учёта бланк отчётности застройщика по проектному финансированию: технико-экономические показатели, расчёт стоимости, график строительства, реестры договоров, выполненных работ и платежей.

- Формулы, выпадающие списки и контрольные колонки бланка работают так же, как у банка
- Бланк достраивается под любой объём: на реальных данных выгружено 4 564 строки из 4 564 примерно за 5 секунд
- После выгрузки система показывает, где данные неполные — 17 видов проверок, — и сводит реестр договоров по правилам банка

*Отчёт сформирован с замечаниями · КД 045/ПФ*

| Замечание | Сколько | На сумму, млн ₽ |
|---|---|---|
| У объекта не заполнена общая площадь | 1 объект | — |
| У платежей не указано назначение: аванс или выполненные работы | 12 платежей | 18,4 |
| Строки договоров без статьи кредитного договора | 3 строки | 7,9 |
| Платежи без договора на статье верхнего уровня | 2 платежа | 0,6 |
| Реестр договоров сведён по правилам банка | 48 → 41 строка | — |

### 4.4 Кредитный портфель группы на одном экране

Пять справок по всем подписанным кредитным договорам группы: кредитная нагрузка, ссудная задолженность, сводный отчёт по месяцам и два отчёта по плану продаж.

- Процент покрытия долга эскроу, чистый долг и средневзвешенная ставка — по договору, виду кредита и портфелю
- Сводный отчёт по месяцам с колонкой «Дельта» и платёжный календарь по кредитным договорам
- Каждая ячейка раскрывается до документов

*Справка по кредитной нагрузке · на 31.03.2026*

| Кредитный договор | Текущий долг, млн ₽ | Проценты, млн ₽ | Эскроу, млн ₽ | Покрытие, % | Ставка, % |
|---|---|---|---|---|---|
| КД 045/ПФ · ЖК «Северный» | 1 240,5 | 18,2 | 1 402,9 | 111 | 6,4 |
| КД 071/ПФ · ЖК «Речной» | 860,0 | 12,9 | 512,4 | 59 | 9,8 |
| Портфель | 2 100,5 | 31,1 | 1 915,3 | 90 | 7,8 |

- Текущий долг = выбрано − погашено (+1 240,5 млн ₽): Выборки кредита 18 траншей по реестрам 31.03.2026 +1 610,0 млн ₽; Погашения основного долга В том числе из раскрытия эскроу 31.03.2026 −369,5 млн ₽
- Баланс эскроу = поступления − раскрытие (+1 402,9 млн ₽): Поступления дольщиков 312 поступлений 31.03.2026 +1 655,2 млн ₽; Раскрытие эскроу Корпус 1 введён в эксплуатацию 18.02.2026 −252,3 млн ₽
- Текущий долг = выбрано − погашено (+860,0 млн ₽): Выборки кредита 11 траншей по реестрам 31.03.2026 +860,0 млн ₽
- Баланс эскроу = поступления − раскрытие (+512,4 млн ₽): Поступления дольщиков 127 поступлений 31.03.2026 +512,4 млн ₽

## 5. FlowFix и привычные способы: сверка

FlowFix не заменяет бухгалтерскую систему, а снимает ручную работу между бухгалтерией и Excel: перенос факта, разноску по статьям, сводку отчётов и ответы на вопрос «откуда эта сумма».

| Задача | Как обычно | Как в FlowFix |
|---|---|---|
| Факт в бюджете | Раз в месяц переносят из бухгалтерии и банка | Появляется сам при проведении платежа или акта |
| Разноска по статьям | Вручную, в конце месяца, с «прочими расходами» | В момент ввода документа, через строку договора |
| Что уже запланировано к оплате | Отдельный лист, который ведут вручную | «Ожидаемое» из плановых дат документов |
| Касса и начисления | Две системы или два файла | БДДС и БДР на одних и тех же документах |
| «Откуда эта сумма» | Поиск по файлам и выпискам | Клик по сумме — список документов |
| Внутренние переводы и кредит | Завышают поступления, если их не вычесть вручную | Исключаются из бюджета автоматически |
| Затраты по проектам и объектам | Ручное распределение затрат | Строка договора несёт проект и объект; фильтр по объектам |
| Финансовый результат | Формулы, которые ломаются при вставке строк | Итоговые строки без двойного счёта |
| Налоги, пошлины и взносы | Фиктивные договоры или ручные строки | Платёж без договора; закрывающий документ создаётся сам |
| Отчёт по форме банка | Несколько дней ручного переноса | Одна кнопка: бланк банка с формулами и замечаниями |
| Кредитный портфель и покрытие эскроу | Справки в Excel раз в месяц | Пять справок, всегда актуальных |
| Совместная работа | Версии файла по почте | Изменения сразу видны всем |
| Разграничение доступа | Скрытые листы и пароли на файл | Роли «19 разделов × 4 действия» |

## 6. FlowFix в числах

Числа ниже — из замеров на реальных данных и из устройства продукта. Нажмите на число, чтобы увидеть, откуда оно: так в FlowFix работает любая сумма.

- **4 564 из 4 564** — строк выгрузки по форме банка собраны без потерь (Реальный проект: 442 договора, 1 811 актов, 2 311 платежей; Сборка файла — около 5 секунд)
- **0,1 с** — открывается список из десятков тысяч платежей (Замер на полной базе крупной компании; До постраничной загрузки — 8,3 секунды)
- **0,06 с** — открывается список примерно из 16 тысяч актов (До постраничной загрузки — 24,9 секунды)
- **2** — бюджета на каждый проект создаются автоматически (БДДС — из платежей; БДР — из выполнений)
- **6** — показателей в каждой ячейке бюджета (План, Ожидаемое, Факт; Остаток, Ф/П, Ф/О)
- **17** — видов проверок данных при выгрузке по форме банка (Площади объектов, номера статей, назначение платежей; Привязка к статьям кредита и признаки двойного учёта)
- **19 × 4** — матрица прав: разделы × действия (Плюс четыре готовые роли: Владелец, Администратор, Пользователь, Гость)
- **до 500** — документов в составе одной ячейки бюджета (Группировка по месяцам и годам; Переход к полному списку с фильтрами)
- **до копейки** — сошлись десятки тысяч платежей при переносе из прежней системы (Повторный перенос обновляет данные и не создаёт дублей)
- **1 час** — интервал резервного копирования базы (Копия шифруется и хранится отдельно от основного сервера)
- **3** — языка интерфейса и 11 валют (Русский, English, العربية — с полной поддержкой письма справа налево)

## 7. Вопросы и ответы

### Что такое FlowFix?

FlowFix — система управленческого финансового учёта для компаний и групп компаний. В ней ведут бюджеты проектов (БДДС и БДР), договоры, платежи и акты, кредитные договоры и отчётность перед банком, а для застройщиков — ещё и проектное финансирование с эскроу. Бюджеты собираются из первичных документов в реальном времени, и любую сумму можно раскрыть до документа.

### Кому подходит FlowFix?

Компаниям и группам компаний, в которых финансовая служба ведёт бюджеты по проектам, постатейный план-факт и договоры с подрядчиками и поставщиками — и хочет уйти от ручного переноса факта в Excel. Особенно хорошо FlowFix подходит застройщикам и девелоперам на проектном финансировании: кредитные договоры, эскроу и выгрузка по форме банка в нём уже есть.

### Заменяет ли FlowFix бухгалтерскую систему?

Нет. FlowFix — управленческий учёт финансовой службы: бюджеты проектов, постатейный план-факт, договоры, кредиты и отчётность перед банком. Бухгалтерия, налоговый учёт и регламентированная отчётность остаются в вашей учётной системе.

### Откуда в бюджете берётся факт?

Из платежей и выполнений, которые вводятся в FlowFix. Платёж попадает в БДДС, выполнение — в БДР, в статью, указанную в строке договора, в месяц фактической даты. Сумма появляется в бюджете в момент проведения документа.

### Чем «Ожидаемое» отличается от «Факта»?

«Ожидаемое» — сумма документов по плановой дате, «Факт» — по фактической. Один платёж может стоять в «Ожидаемом» марта и в «Факте» апреля: так видно перенос оплаты между месяцами. «Остаток» — это ожидаемое минус факт.

### Можно ли проверить, из чего сложилась сумма?

Да. Любая ненулевая сумма в бюджете, остаток на счёте и ячейка отчётов раскрываются списком документов с датами, договорами и ссылками на карточки.

### Как FlowFix учитывает авансы?

Аванс — это платёж, который уже есть в БДДС, пока работы под него не приняты актом и не попали в БДР. По кредитному договору незакрытые авансы по каждой статье, подрядчику и договору показывает накопительный отчёт, у рамочного договора разрыв виден в колонках «по выполнениям» и «по платежам».

### Как учитываются налоги, пошлины и взносы?

Платежом без договора: он несёт проект, статью бюджета и, если нужно, статью кредитного договора и объект. При проведении FlowFix сам создаёт закрывающий документ для БДР, и его дату можно поставить на период начисления.

### Можно ли вести один договор на несколько проектов?

Да. Договор заключает юрлицо группы, а проект, объект и статьи бюджета указываются в каждой строке договора. Один платёж или акт делится между строками, и каждая часть попадает в бюджет своего проекта.

### Что такое выгрузка по форме банка?

Это заполнение бланка отчётности застройщика по проектному финансированию данными учёта: технико-экономическими показателями, сметой по объектам, графиком строительства, реестрами договоров, выполненных работ и платежей. Формулы и проверки бланка сохраняются, а замечания к данным видны до отправки. Сейчас поддерживаются две формы, новые формы добавляются по запросу.

### Покрывают ли деньги дольщиков долг по кредиту?

Это видно в отчёте по кредитному портфелю: процент покрытия долга эскроу, чистый долг и средневзвешенная ставка — по договору, виду кредита и портфелю.

### Что уже набрано под статью сметы банка?

Это видно в кредитном договоре, во вкладке «Состав предметов КД»: договоры подрядчиков и платежи без договора под каждой статьёй сметы — с отдельными итогами.

### Считает ли FlowFix проценты по кредиту?

Нет, и это осознанное решение: начисления процентов и комиссий вводятся по данным банка. FlowFix ведёт задолженность по основному долгу, процентам и комиссиям, текущую ставку и средневзвешенную ставку портфеля.

### Есть ли интеграция с 1С?

В стандартную подписку на FlowFix интеграция с 1С не входит, возможность её настройки уточняйте у Вашего менеджера.

### Можно ли перенести данные из текущей системы?

Перенос данных из других систем, в том числе из 1С, в стандартную подписку на FlowFix не входит, возможность переноса уточняйте у Вашего менеджера.

### Кто видит наши данные и как они защищены?

Данные видят только участники вашего пространства — каждый в пределах своей роли. Специалист поддержки входит в пространство только для помощи, и каждый такой вход записывается в журнал. Соединение шифруется, документы хранятся в закрытом хранилище, резервная копия базы создаётся каждый час.

### Работает ли FlowFix на английском и арабском?

Да: интерфейс доступен на русском, английском и арабском, для арабского — с полной поддержкой письма справа налево, и поддерживает 11 валют. Банковские формы отчётности пока российские.

### Нужно ли что-то устанавливать?

Нет. FlowFix работает в браузере, изменения коллег видны без перезагрузки страницы, а обновления выходят без остановки работы.

### Сколько стоит FlowFix?

Стоимость зависит от состава группы и объёма внедрения. Оставьте заявку — мы покажем систему на демо-данных и подготовим предложение.

## 8. Словарь финансового учёта

Термины, которыми FlowFix описывает учёт: от БДДС и БДР до чистого долга и процента покрытия.

- **БДДС** — Бюджет движения денежных средств: показывает, когда деньги реально ушли и пришли. В FlowFix наполняется платежами.
- **БДР** — Бюджет доходов и расходов: показывает, когда возникло обязательство, независимо от оплаты. В FlowFix наполняется выполнениями.
- **План** — Сумма, которую пользователь вписал в ячейку бюджета. Единственная величина бюджета, которая вводится вручную.
- **Ожидаемое** — Сумма документов по плановой дате: всё, что уже запланировано платежами и актами.
- **Факт** — Сумма документов по фактической дате: то, что уже произошло.
- **Остаток** — Ожидаемое минус факт: то, что ожидалось, но ещё не прошло.
- **Статья бюджета** — Строка бюджета проекта. Статьи образуют дерево с автоматической нумерацией.
- **Объект** — Часть проекта, по которой ведётся учёт: корпус, цех, склад, магазин. План распределяется по объектам, а бюджет можно отфильтровать по любому из них.
- **Итоговая строка** — Строка бюджета, которая складывает выбранные статьи без двойного счёта: валовая прибыль, чистый денежный поток.
- **Строка договора** — Строка спецификации договора — в интерфейсе «предмет договора». Несёт проект, объект, статьи БДДС и БДР и статью кредитного договора.
- **Выполнение** — Закрывающий документ: акт выполненных работ, КС-2, КС-3, УПД. Единственный источник факта в БДР.
- **Платёж без договора** — Штатный платёж для налогов, взносов, пошлин и аренды земли. Сам несёт проект и статью бюджета.
- **Закрывающий документ платежа** — Выполнение, которое FlowFix создаёт сам при проведении платежа без договора, чтобы расход попал в БДР.
- **Рамочный договор** — Договор, у которого объём, средневзвешенная цена и стоимость считаются по фактическим актам и оплатам.
- **Проектное финансирование** — Кредит банка на строительство, при котором деньги дольщиков копятся на эскроу-счетах до сдачи дома.
- **Кредитный договор** — Договор с банком о финансировании проекта. В FlowFix — отдельный тип договора со сметой, реестрами, выборками, погашениями и эскроу.
- **Смета кредита** — Статьи кредитного договора по форме банка с суммами собственных и кредитных средств по каждому объекту.
- **Выборка кредита** — Транш банка: движение денег с кредитного счёта на расчётный. В бюджет проекта не попадает.
- **Реестр платежей** — Пачка платежей подрядчикам, которую согласуют с банком. После согласования состав реестра заблокирован.
- **Эскроу-счёт** — Счёт, на котором копятся деньги дольщиков до ввода дома в эксплуатацию.
- **Мастер-счёт эскроу** — Одна строка на кредитный договор: сумма остатков всех его эскроу-счетов.
- **Процент покрытия** — Баланс эскроу, делённый на сумму долга и процентов, умноженный на 100.
- **Чистый долг** — Кредитный портфель минус деньги на эскроу-счетах.
- **Средневзвешенная ставка** — Ставка по группе кредитных договоров с весом «долг плюс проценты».
- **Незакрытый аванс** — Оплачено минус выполнено: деньги, выданные подрядчику под работы, которые ещё не приняты актами.
- **Накопительный отчёт** — Отчёт кредитного договора: по каждой статье сметы — плановая и договорная стоимость, выполнено, оплачено, незакрытый аванс и остаток к оплате.

## Посмотрите FlowFix на живых данных

Покажем систему на демо-пространстве и расскажем, как она может помочь систематизировать управленческий учёт Вашей компании.

Отправить заявку: https://flowfix.ru/ru/guide/#demo


---

# Financial accounting where every amount drills down to its source document

> FlowFix is a management accounting system for clear, convenient planning, execution and control of Cash Flow budgets and P&L (profit and loss) budgets for every project, with advanced bank accounting capabilities for project finance.

- Cash Flow and P&L from source documents
- Any amount drills down to its document
- Projects and group companies in one system

Updated: 2026-09-28 · https://flowfix.ru/en/

*Cash Flow · Project Orion · March 2026*

| Budget item | Plan, £ | Expected, £ | Actual, £ | Remainder, £ | A/P, % |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 Receipts from customers | 52,000,000 | 36,000,000 | 36,000,000 | 0 | 69 |
| 2 Purchases | −30,000,000 | −28,200,000 | −18,400,000 | −9,800,000 | 61 |
| 2.1 Materials | −18,000,000 | −18,400,000 | −18,400,000 | 0 | 102 |
| 2.2 Equipment | −10,500,000 | −9,800,000 | 0 | −9,800,000 | 0 |
| 3 Contractors and services | −9,000,000 | −6,300,000 | −6,300,000 | 0 | 70 |
| 4 Taxes and levies | −2,400,000 | −2,150,000 | −2,150,000 | 0 | 90 |
| Σ Net cash flow | 10,600,000 | −650,000 | 9,150,000 | −9,800,000 | 86 |

This month’s documents:
- Receipt No. 58 · Supply contract 3/S · Payment from Vector Ltd · planned 16/03/2026, actual 18/03/2026 · +£36,000,000
- Payment No. 214 · Contract 17/M · Materials, batch 3 · planned 20/03/2026, actual 25/03/2026 · −£18,400,000
- Payment No. 231 · Contract 22/E · Equipment, stage 2 · planned 27/03/2026, not posted · −£9,800,000
- Payment No. 219 · Contract 9/S · Installation and commissioning · planned 26/03/2026, actual 27/03/2026 · −£6,300,000
- Non-contract payment NC-12 · Property tax for Q1 · planned 28/03/2026, actual 28/03/2026 · −£2,150,000

## 1. What is FlowFix?

FlowFix is the working environment of an efficient company’s finance team. It replaces the ‘accounting system plus Excel’ combination wherever you need project budgets, item-level plan vs actual, control of contracts and loans, and reporting to the bank. Bookkeeping stays in your existing accounting system.

### 1.1 Live item-level accounting

- Problem: Actuals are copied into Excel once a month, so the budget always lags behind reality.
- The FlowFix solution: The budget fills itself from documents in real time, the moment they are entered.

### 1.2 Proof for every amount

- Problem: Answering ‘where does this amount come from?’ takes hours of digging through statements and files.
- The FlowFix solution: Any amount in budgets and reports drills down to its source document.

### 1.3 Bank reporting in order

- Problem: Reports for the bank take several days to compile by hand.
- The FlowFix solution: Records follow the bank’s structure, and reports are generated from the data.

### 1.4 One system for the group of companies

- Problem: Each legal entity keeps its own file, and the consolidated picture never comes together.
- The FlowFix solution: All legal entities, projects and staff in one place, under the same accounting rules.

## 2. Budgets that build themselves from documents

The core of FlowFix is project budgets built from source documents: payments fill the Cash Flow budget, and completions (acts and certificates for accepted work) fill the P&L budget. Each amount is assigned to a budget item, month, project and object the moment it is entered, so plan vs actual is always up to date and any amount drills down to its document.

*Cash Flow · Project Orion · March–April 2026*

| Budget item | March 2026: Expected, £ | March 2026: Actual, £ | March 2026: Remainder, £ | April 2026: Expected, £ | April 2026: Actual, £ | April 2026: Remainder, £ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 Purchases | −28,200,000 | −18,400,000 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |
| 2.1 Materials | −18,400,000 | −18,400,000 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2 Equipment | −9,800,000 | 0 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |
| 3 Contractors and services | −6,300,000 | −6,300,000 | 0 | −4,100,000 | 0 | −4,100,000 |
| Σ Total expenses | −34,500,000 | −24,700,000 | −9,800,000 | −16,100,000 | −21,800,000 | 5,700,000 |

This month’s documents:
- Payment No. 214 · Contract 17/M · Materials, batch 3 · planned 20/03/2026, actual 25/03/2026 · −£18,400,000
- Payment No. 231 · Contract 22/E · Equipment, stage 2 · planned 27/03/2026, actual 06/04/2026 · −£9,800,000
- Payment No. 240 · Contract 22/E · Equipment, stage 3 · planned 20/04/2026, actual 21/04/2026 · −£12,000,000
- Payment No. 219 · Contract 9/S · Installation and commissioning · planned 26/03/2026, actual 27/03/2026 · −£6,300,000
- Payment No. 252 · Contract 9/S · Service and maintenance · planned 24/04/2026, not posted · −£4,100,000

- **A budget built from documents** — Payments fill the Cash Flow budget and acts fill the P&L budget. Nobody copies actuals over by hand.
- **Plan, expected and actual** — A document’s planned date feeds ‘Expected’ and its actual date feeds ‘Actual’. A cash gap is visible in advance.
- **Any amount, down to the document** — Click a cell to see the payments and acts that make it up.
- **Cash and accrual** — The Cash Flow and P&L budgets are built on the same contracts, so they always agree.
- **One entry, every dimension** — A contract line carries the project, object and budget items, and the amount is allocated across them automatically.
- **No adjusting totals by hand** — Totals and balances are calculated from documents; signs and internal transfers are handled automatically.

[All accounting capabilities in detail](https://flowfix.ru/en/guide/#core)

## 3. A CFO’s question, answered in FlowFix in a minute

FlowFix answers a finance team’s everyday questions not with a report on request, but with a screen that is already open: the budget, the list of accounts or a report whose cells drill down to documents.

### Why is ‘Materials’ over budget in March?

- Where to look: Project → Cash Flow → March ‘Actual’ cell
- What you see: The ‘Actual payments’ breakdown: which payments, under which contracts and on which dates. Clicking a payment opens its record with the scan.

### Where will we have a cash gap?

- Where to look: Project → Cash Flow → ‘Expected’ by month → ‘Net cash flow’ result row
- What you see: All scheduled payments and receipts by month against the plan, before the gap happens.

### Which payments were pushed to next month?

- Where to look: Project → Cash Flow → ‘Expected’ and ‘Actual’ in adjacent months
- What you see: The payment was expected in March but went through in April: March keeps a ‘Remainder’ and April’s ‘Actual’ grows. The breakdown shows which payment it is.

### What is the project’s financial result to date?

- Where to look: Project → P&L → Result rows → ‘For the whole period’ block
- What you see: Gross and net profit over the project’s entire history, built from acts and closing documents.

### How is the budget performing this year?

- Where to look: Project → Cash Flow or P&L → ‘For the current year’ block → ‘A/P, %’ and ‘A/E, %’ columns
- What you see: Execution against the plan and against what documents have scheduled, as a percentage for every item.

### How much does a single object cost, such as a workshop, a warehouse or a building?

- Where to look: Project → Budget → Object filter
- What you see: Plan, expected and actual for the selected object alone: the whole budget is recalculated.

### How much have we paid over and above accepted work?

- Where to look: Project → Cash Flow and P&L → The same budget item
- What you see: The difference between payments in the Cash Flow budget and accepted work in the P&L budget for the item: advances not yet closed by acts.

### How do we put a quarterly tax in the right month?

- Where to look: Payment without a contract → Closing document → Actual date = accrual date
- What you see: The expense lands in the P&L budget in the month of accrual and in the Cash Flow budget in the month of payment.

### One contract for several projects: how do we allocate the costs?

- Where to look: Contract → A line for each project → Payment → split across lines
- What you see: A single payment fills the budgets of all the projects at once, each part in its own item.

### The account balance doesn’t match the bank

- Where to look: Accounts → Click the balance
- What you see: A statement of posted payments with signs: the total equals the balance, and you can see which payment is missing or not yet posted.

### How much cash does the group have, and where?

- Where to look: Accounts
- What you see: All accounts of every group entity, with totals for each currency.

### The bank asks us to confirm an amount in a report

- Where to look: Budget or report → Click the amount
- What you see: The documents that make up the amount, with links to each one.

### How much do we pay the banks next month?

- Where to look: Reports → Credit payment calendar
- What you see: Plan, actual and remainder of principal, interest and fee repayments for every contract.

## 4. 13 rules behind every FlowFix calculation

You can trust the amounts in FlowFix: the accounting rules are built into the system and do not depend on how careful the user is. Select a rule to see how it works.

### 4.1 A single source of truth

`Actual = Σ posted documents`

Budget actuals and expected amounts, account balances, loan debt and report metrics are all calculated from payments and completions. Only the plan is entered by hand.

*What it means for the finance team:* Budgets, balances and reports never diverge, because they share one source.

### 4.2 Cash and accrual on the same documents

`Payment → Cash Flow · Completion → P&L`

The Cash Flow budget shows when money went out and came in; the P&L budget shows when work was accepted. If an advance has been paid but the work is not yet accepted, the cost is already in the Cash Flow budget but not yet in the P&L budget.

*What it means for the finance team:* Cash gaps and the financial result come from the same contracts.

### 4.3 Item-level accounting

`Contract line → project · object · item`

Every line of a payment or act refers to a contract line, which carries the project, object and budget items. A payment without a contract carries its own project and item.

*What it means for the finance team:* Plan vs actual by item, with no manual allocation at month-end.

### 4.4 Real time

`Document posted → budget updated`

Changing an amount, date, item or project immediately recalculates the old and new budget cells, the account balance and the loan metrics for every user.

*What it means for the finance team:* Amounts are current at any moment of the day, not only after month-end close.

### 4.5 Two dates per document

`Planned date → Expected · Actual date → Actual`

A payment’s status follows from its actual date. For taxes, the closing document can be dated to the accrual period.

*What it means for the finance team:* Plan, forecast and actual in one table; costs are recognised in the right period.

### 4.6 The system sets the sign

`Recipient → ‘+’ · Payer → ‘−’`

Amounts are entered as positive values, and the direction comes from your company’s role in the transaction.

*What it means for the finance team:* Sign errors are impossible, and the P&L and Cash Flow budgets never disagree on the sign of the same money.

### 4.7 Internal transfers do not distort the budget

`Own account → own account = 0 in the budget`

A bank tranche, a loan repayment and transfers between your own accounts change balances but never enter the project budget.

*What it means for the finance team:* Receipts are not inflated by the loan amount.

### 4.8 Cost allocation by project and object

`1 contract → N projects · N objects`

The contract is signed by a legal entity, and the project is set on each contract line. Payments and acts are split across projects, objects and items.

*What it means for the finance team:* Costs by project and object without manual allocation.

### 4.9 Planning for the whole project term

`Month · Year · Whole period`

Each item has three independent plans. The ‘Not distributed’ row shows how much of a parent item’s limit has not yet been allocated to its items.

*What it means for the finance team:* A multi-year project budget and the annual budget in one table.

### 4.10 One methodology

`Gross profit → … → Net profit`

Ready-made P&L and Cash Flow templates with result rows that never double-count. An item structure can be saved as a template and applied to every project.

*What it means for the finance team:* Projects are comparable with one another.

### 4.11 Every amount is transparent

`Total → document → scan`

Any non-zero amount in budgets and reports opens into a list of documents with links to each one.

*What it means for the finance team:* Evidence for management, auditors and the bank in one click.

### 4.12 The deal rate, not the central bank rate

`Contract amount × deal rate = amount in project currency`

The budget is kept in the project currency. If a contract is in another currency, the exchange rate for that currency pair is entered on the document.

*What it means for the finance team:* The rate in the books equals the bank’s actual rate for the transaction.

### 4.13 Balances from source documents

`Balance = opening balance + credits − debits`

An account balance is calculated from posted payments, and filtering the payments list by account turns it into a statement.

*What it means for the finance team:* Treasury control of balances across all legal entities and currencies.

## 5. One system for the whole group of companies

FlowFix runs in the browser: all legal entities, projects and staff work in one secure space, with roles and real-time updates.

*“Accountant” role — tick the permissions yourself*

| Section | Create | View | Edit | Delete |
|---|---|---|---|---|
| Space | — | — |  | — |
| Users | — |  |  |  |
| Roles |  |  |  |  |
| Companies |  | ✓ |  |  |
| Projects |  | ✓ |  |  |
| Objects |  | ✓ |  |  |
| Project works |  | ✓ |  |  |
| Counterparties | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Contracts |  | ✓ |  |  |
| Subjects |  | ✓ |  |  |
| Credit subjects |  | ✓ |  |  |
| Payments | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Payments registries | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Completions | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| Accounts |  | ✓ |  |  |
| Financial Centers |  | ✓ |  |  |
| Budget items |  | ✓ |  |  |
| Budget templates |  |  |  |  |
| Reports |  | ✓ |  |  |

- **Collaboration** — Colleagues’ changes appear without reloading: post a payment and the budget updates for everyone.
- **Roles and permissions** — Four ready-made roles and a role builder: ‘19 sections × 4 actions’.
- **Fast at large volumes** — A list of tens of thousands of payments opens in 0.1 seconds.
- **Turnkey implementation** — A specialist sets up the space, transfers your data and hands the space over to you.

[More about the platform](https://flowfix.ru/en/guide/#platform)

## 6. Great fit for property developers

For developers, FlowFix covers the full project-finance cycle: credit contracts with an estimate by the bank’s items, escrow, payments registries and bank form export, all on the same data as the budgets.

*Cumulative report · Loan 045/PF · as at 31/03/2026*

| Item → counterparty | Planned cost, £m | Contract value, £m | Completed, £m | Paid, £m | Unclosed advance, £m |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3 Construction and installation works | 520.0 | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| — Monolith Build Ltd | — | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| 2.4 Facade works | 164.0 | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |
| — FacadePro Ltd | — | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |

- Unclosed advance = paid − completed (+£m39.5): Paid 14 payments 31/03/2026 +£m251.9; Completed 9 valuations 31/03/2026 −£m212.4
- Unclosed advance = paid − completed (+£m5.2): Paid 6 payments 31/03/2026 +£m101.3; Completed 4 valuations 31/03/2026 −£m96.1

- **The credit contract in a single record** — An estimate by the bank’s items, payments registries, drawdowns, repayments and escrow.
- **Bank form export** — The bank’s reporting template is filled from your records in one click, and data warnings are visible before submission.
- **The group’s credit portfolio** — Escrow coverage of debt, net debt and the weighted average rate, always up to date.
- **Developer scenarios** — Payments without a contract, framework contracts, general contracts covering several phases.

[All capabilities for property developers](https://flowfix.ru/en/guide/#developer)

## 7. Who FlowFix is for

FlowFix is built for companies and groups of companies whose finance team needs project budgets, item-level plan vs actual and contract control. It does not replace bookkeeping; it works alongside it.

**FlowFix is a good fit if**

- You have a group of companies or several business lines and projects
- Budgets are kept in Excel and actuals are copied in by hand
- Management and owners need to see quickly what makes up an amount
- There are many contracts with contractors and suppliers, with payments made in advances and by stage
- You have loans and report to the bank
- Your projects run in several countries and currencies

**FlowFix will not replace**

- Your accounting system: journal entries, tax accounting and statutory reporting
- Production, warehouse and work schedule management
- CRM and sales records: customer and deal management

## 8. What each role gets

The finance director, owner, financial analyst, treasurer and project manager all work in one system, each with their own permissions and screens.

|  | Key question | What to open in FlowFix |
|---|---|---|
| Finance director (CFO) | Where will the cash gap be, and what makes up this amount? | Cash Flow and P&L: Plan, Expected, Actual; drill-down from a cell to documents |
| Owner, managing director | What is the financial result by project, and how much does the group owe the banks? | P&L result rows and the group’s credit portfolio |
| Financial analyst, planning specialist | How is the budget performing by item, and where is it overspent? | A/P and A/E by item, the ‘Not distributed’ row, the budget by object |
| Treasurer, accountant | How do we post payments without getting the balances wrong? | Payment allocation, bulk posting, balances and account statements |
| Contracts team | How much is contracted, completed and paid, and where are advances outstanding? | Contract lines, framework contracts, the cumulative report |
| Bank relations specialist | How do we submit the bank report quickly and without errors, and get the tranche? | Credit estimate, registries, drawdowns, bank form export |
| Project manager | How much does the object cost, and are we on plan? | The budget filtered by object |
| Auditor, lender’s representative | Can we check the amounts without breaking anything? | The ‘Guest’ role (view only) and drill-down from any amount to its document |

## 9. How to get started with FlowFix

You can start in a few minutes: sign up, complete the setup wizard, and add a company and a project. The project immediately gets Cash Flow and P&L budgets with a ready-made item template.

1. **Sign up** — Sign up with your email address. FlowFix runs in the browser, so there is nothing to install.
2. **Setup wizard** — Four steps: language, your name, the space name and appearance. You become the owner of the space.
3. **Companies and accounts** — Add the group’s legal entities and their current accounts with opening balances.
4. **Project and budget** — Create a project: the Cash Flow and P&L budgets appear automatically, and a ready-made item template is applied in one click.
5. **Contracts** — Add contracts with contractors and suppliers; on each contract line, set the project, object and budget items.
6. **Payments and completions** — Post payments and acts: actual and expected amounts appear in the budget straight away.
7. **Team** — Invite colleagues by email or link and assign their roles.

Turnkey implementation: a support specialist creates the space, configures it, transfers your data and hands ownership over to you.

## See FlowFix on live data

We will show you the system in a demo space and explain how it can help bring order to management accounting in your company.

Send request: https://flowfix.ru/en/#demo


---

# FlowFix in detail: capabilities, questions and answers, glossary

> FlowFix is a management accounting system for companies and groups of companies: project Cash Flow and P&L budgets are built from payments and acts in real time, and every amount drills down to its document. This page brings together all of the system’s capabilities, answers to frequently asked questions and a glossary of terms.

- [Request a demo](https://flowfix.ru/en/guide/#demo)
- [Home page](https://flowfix.ru/en/)

Updated: 2026-09-28 · https://flowfix.ru/en/guide/

## 1. 12 FlowFix capabilities

First comes the accounting core that every company needs. Then the platform for the whole group and the tools for property developers.

### A. The accounting core

- 2.1 [A live item-level budget: P&L and Cash Flow from source documents](https://flowfix.ru/en/guide/#live-budget) — Each project’s budget fills itself: payments go to the Cash Flow budget and completions (acts) to the P&L budget. The moment a document is entered, each amount lands in its own budget item, month, project and object.
- 2.2 [Any amount drills down to its document](https://flowfix.ru/en/guide/#drill-down) — One click on an amount shows the documents behind it: dates, contracts, amounts with their signs and links to each document. The same works for budget cells, result rows, account balances, the credit portfolio, the payment calendar and the cumulative report.
- 2.3 [Plan, Expected, Actual: plan vs actual and a payment calendar in one table](https://flowfix.ru/en/guide/#plan-expected-fact) — Besides plan and actual, the budget shows ‘Expected’: everything already scheduled in documents. A document’s planned date feeds ‘Expected’, and its actual date feeds ‘Actual’.
- 2.4 [Cash and accrual on the same documents](https://flowfix.ru/en/guide/#cash-accrual) — A payment is a movement of money; a completion is accepted work. Both documents refer to the same contract lines, so the Cash Flow and P&L budgets always agree.
- 2.5 [One entry, every accounting dimension](https://flowfix.ru/en/guide/#one-entry) — A contract line carries the project, object, Cash Flow item, P&L item and, if needed, the credit contract item. Everything posted against it flows automatically into budgets, objects and reports.
- 2.6 [Amounts you can trust without manual checks](https://flowfix.ru/en/guide/#trust) — Accounting rules are built into the system and do not depend on how careful the user is.

### B. A platform for the whole group

- 3.1 [The whole group and the whole team in one system](https://flowfix.ru/en/guide/#one-system) — All group entities, projects, accounts and counterparties sit in one secure space, and the team works in it at the same time.
- 3.2 [Fast at real-world volumes; switch over without losing data](https://flowfix.ru/en/guide/#speed-migration) — FlowFix has been tested on the full history of a large company: tens of thousands of payments and acts.

### C. For property developers: project finance

- 4.1 [Developer scenarios out of the box](https://flowfix.ru/en/guide/#scenarios) — What general-purpose systems make you configure or work around is already built into FlowFix.
- 4.2 [The full project-finance cycle in a single record](https://flowfix.ru/en/guide/#project-finance) — The credit contract brings together the ‘item × object × own / credit funds’ estimate, payments registries, drawdowns, accruals and repayments, escrow, the sales plan and the cumulative report.
- 4.3 [Bank form export in one click](https://flowfix.ru/en/guide/#bank-export) — FlowFix fills the developer’s project-finance reporting template for the bank with accounting data: technical and economic indicators, the cost calculation, the construction schedule, and registries of contracts, completed works and payments. The export currently covers Russian project-finance reporting forms; new forms are added on request.
- 4.4 [The group’s credit portfolio on one screen](https://flowfix.ru/en/guide/#portfolio) — Five reports across all of the group’s signed credit contracts: credit load, loan debt, a monthly summary report and two sales plan reports.

## 2. The accounting core

The core of FlowFix is project budgets built from source documents: payments fill the Cash Flow budget, and completions (acts and certificates for accepted work) fill the P&L budget. Each amount is assigned to a budget item, month, project and object the moment it is entered, so plan vs actual is always up to date and any amount drills down to its document.

### 2.1 A live item-level budget: P&L and Cash Flow from source documents

Each project’s budget fills itself: payments go to the Cash Flow budget and completions (acts) to the P&L budget. The moment a document is entered, each amount lands in its own budget item, month, project and object.

- Both budgets are created with the project: an item tree of any depth, with numbering that updates itself
- Editing a document recalculates the budget at once, and colleagues see the new amounts without reloading
- Plans for the month, the year and the whole project term, plan allocation by object, and result rows for the financial result

*P&L · Gallery Business Centre · March 2026*

| Budget item | Plan, £ | Expected, £ | Actual, £ | A/P, % |
|---|---|---|---|---|
| 1 Rental income | 14,500,000 | 13,900,000 | 9,800,000 | 68 |
| 2 Cost of sales | −9,200,000 | −8,710,000 | −8,710,000 | 95 |
| 2.1 Facilities management | −5,400,000 | −5,250,000 | −5,250,000 | 97 |
| 2.2 Utilities | −3,800,000 | −3,460,000 | −3,460,000 | 91 |
| Σ Gross profit | 5,300,000 | 5,190,000 | 1,090,000 | 21 |

This month’s documents:
- Act No. A-031 · Lease 5/BC · Office rent, floors 3–5 · planned 31/03/2026, actual 31/03/2026 · +£9,800,000
- Act No. A-032 · Lease 8/BC · Retail gallery rent · planned 31/03/2026, not posted · +£4,100,000
- Act No. 117 · Contract 3/FM · Technical maintenance, March · planned 31/03/2026, actual 31/03/2026 · −£5,250,000
- Invoice No. 2231 · Contract 11/UT · Electricity, March · planned 31/03/2026, actual 30/03/2026 · −£3,460,000

### 2.2 Any amount drills down to its document

One click on an amount shows the documents behind it: dates, contracts, amounts with their signs and links to each document. The same works for budget cells, result rows, account balances, the credit portfolio, the payment calendar and the cumulative report.

- In the budget, documents are grouped by month and year, and the ‘To payments list’ button opens the full list already filtered by item and period
- A parent item shows its own share of the amount, and a result row shows its breakdown by item
- The path works in reverse too: from a contract line to the budget, with the item highlighted

*Group accounts · balances as at 31/03/2026*

| Account | Company | Balance, £ |
|---|---|---|
| Current account | Orion Ltd | 21,150,000 |
| Current account | Orion Group plc | 4,120,000 |
| Deposit account | Orion Group plc | 50,000,000 |
| Total, £ |  | 75,270,000 |

- Posted payments on the account (+£21,150,000): Opening balance 01/01/2026 +£12,000,000; Receipt No. 58 Payment from Vector Ltd 18/03/2026 +£36,000,000; Payment No. 214 Contract 17/M 25/03/2026 −£18,400,000; Payment No. 219 Contract 9/S 27/03/2026 −£6,300,000; Non-contract payment NC-12 Property tax 28/03/2026 −£2,150,000
- Posted payments on the account (+£4,120,000): Opening balance 01/01/2026 +£10,000,000; Transfer to Orion Ltd Intra-group transfer 10/02/2026 −£5,000,000; Non-contract payment NC-9 Property tax 30/03/2026 −£880,000
- Posted payments on the account (+£50,000,000): Deposit placement Transfer between own accounts 02/03/2026 +£50,000,000

### 2.3 Plan, Expected, Actual: plan vs actual and a payment calendar in one table

Besides plan and actual, the budget shows ‘Expected’: everything already scheduled in documents. A document’s planned date feeds ‘Expected’, and its actual date feeds ‘Actual’.

- Six measures: Plan, Expected, Actual, Remainder, A/P and A/E
- A cash gap is visible before it happens, and a delayed payment shows up as a difference between months
- ‘For the current year’ and ‘For the whole period’ blocks sit next to the twelve months

*Cash Flow · Project Orion · a payment moved between months*

| Budget item | March 2026: Expected, £ | March 2026: Actual, £ | March 2026: Remainder, £ | April 2026: Expected, £ | April 2026: Actual, £ | April 2026: Remainder, £ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2.2 Equipment | −13,800,000 | −4,000,000 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |

This month’s documents:
- Payment No. 226 · Contract 22/E · Equipment, stage 1 · planned 12/03/2026, actual 13/03/2026 · −£4,000,000
- Payment No. 231 · Contract 22/E · Equipment, stage 2 · planned 27/03/2026, actual 06/04/2026 · −£9,800,000
- Payment No. 240 · Contract 22/E · Equipment, stage 3 · planned 20/04/2026, actual 21/04/2026 · −£12,000,000

### 2.4 Cash and accrual on the same documents

A payment is a movement of money; a completion is accepted work. Both documents refer to the same contract lines, so the Cash Flow and P&L budgets always agree.

- A payment can be split across contract lines, projects and items; an advance not tied to specific work is allowed
- An act is posted line by line against the specification, with ‘Retained advance’ entered for each line
- Taxes and duties are posted as a payment without a contract; the closing document for the P&L budget is created automatically and dated to the accrual period

*One contract, two sides of the books · as at 10/04/2026*

| Contract line | Cash Flow: paid, £ | P&L: accepted by acts, £ | Difference |
|---|---|---|---|
| Contract 22/E · Equipment supply | −13,800,000 | −8,500,000 | Unclosed advance £5,300,000 |
| Contract 9/S · Installation and commissioning | −6,300,000 | −8,100,000 | Owed to the contractor £1,800,000 |

- Actual payments (−£13,800,000): Payment No. 226 Advance 13/03/2026 −£4,000,000; Payment No. 231 Stage 2 06/04/2026 −£9,800,000
- Actual completions (−£8,500,000): Invoice No. 118 Equipment, stage 1 31/03/2026 −£8,500,000
- Actual payments (−£6,300,000): Payment No. 219 Completed works 27/03/2026 −£6,300,000
- Actual completions (−£8,100,000): Act No. 41 Installation, section 1 20/03/2026 −£4,200,000; Act No. 44 Commissioning 31/03/2026 −£3,900,000

### 2.5 One entry, every accounting dimension

A contract line carries the project, object, Cash Flow item, P&L item and, if needed, the credit contract item. Everything posted against it flows automatically into budgets, objects and reports.

- A contract belongs to a legal entity of the group, and one contract can serve several projects
- Plan and actual are visible by object: an object set up once works in the budget and in reports
- A single entry feeds both management accounts and bank reporting, with no re-keying

*Hover over a line’s coordinate to highlight where it leads*

**Contract line**: Contract 9/S · Installer Ltd · Production line installation, section 2 · £4,200,000
- Project: Project Orion
- Object: Workshop No. 2
- Cash Flow item: 3 Contractors and services
- P&L item: 3.1 Installation works
- Credit contract item: 2.3 Equipment installation

- **Project Cash Flow** — Payments on the line go to item 3, the month of payment and the ‘Workshop No. 2’ object (Project, Cash Flow item, Object)
- **Project P&L** — Acts on the line go to item 3.1, the month of acceptance and the ‘Workshop No. 2’ object (Project, P&L item, Object)
- **Credit estimate** — The line appears under item 2.3 on the ‘Credit subjects composition’ tab (Credit contract item, Object)
- **Bank form export** — The contract, acts and payments go into the registries of the bank’s template (Credit contract item, Object)
- **Cumulative report** — Contracted, completed, paid and unclosed advance for item 2.3 (Credit contract item)

### 2.6 Amounts you can trust without manual checks

Accounting rules are built into the system and do not depend on how careful the user is.

- The system sets the sign from your company’s role in the transaction; internal transfers such as a tranche, a repayment or a transfer between your own accounts do not distort the budget
- Totals, balances and loan metrics are calculated from documents, so nobody can ‘adjust the total’ by hand
- A list total covers the whole selection, not just the page, and different currencies are never added into one amount

*How the same transaction reaches the books*

| Transaction | Account balances | Project Cash Flow |
|---|---|---|
| Payment to a supplier: your company is the payer | −18,400,000 | −18,400,000 to item 2.1 |
| Receipt from a customer: your company is the recipient | +36,000,000 | +36,000,000 to item 1 |
| Bank tranche: credit account → current account | −31,900,000 / +31,900,000 | 0 – internal transfer |
| Transfer between group accounts | −5,000,000 / +5,000,000 | 0 – internal transfer |
| Interest payment: current account → credit account | −1,240,000 / +1,240,000 | 0 – counted in the loan metrics |

## 3. A platform for the whole group

FlowFix runs in the browser: the entire group of companies and the entire finance team work in one secure space, with roles, real-time updates and speed proven on tens of thousands of documents.

### 3.1 The whole group and the whole team in one system

All group entities, projects, accounts and counterparties sit in one secure space, and the team works in it at the same time.

- Colleagues’ changes appear without reloading: post a payment and the CFO’s budget updates
- Four ready-made roles and a role builder: ‘19 sections × 4 actions’
- A consolidated list of the group’s accounts with totals for each currency, and a shared counterparty directory

*Custom role example: ‘Accountant’*

| Section | View | Create | Edit | Delete |
|---|---|---|---|---|
| Payments | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| Completions | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| Contracts | ✓ | — | — | — |
| Budget items | ✓ | — | — | — |
| Reports | ✓ | — | — | — |

### 3.2 Fast at real-world volumes; switch over without losing data

FlowFix has been tested on the full history of a large company: tens of thousands of payments and acts.

- A list of tens of thousands of payments opens in 0.1 seconds, and the acts list in 0.06 seconds
- Turnkey implementation: space setup and data transfer with amounts reconciled to the penny
- Updates are released without downtime, and the database is backed up every hour

*Measured on a large company’s full database*

| What we open | Before | After |
|---|---|---|
| Completions list, about 16,000 acts | 24.9 s | 0.06 s |
| Payments list, about 36,000 | 8.3 s | 0.10 s |
| Contracts list, about 4,300 | 3.5 s | 0.02 s |
| App loading after sign-in | about 10 s | about 0.5 s |

## 4. For property developers: project finance

On the same data as the budgets, FlowFix covers what a property developer specifically needs: payments without a contract, framework contracts, escrow, project-finance credit contracts, registries for the bank, bank form export and the group’s credit portfolio.

### 4.1 Developer scenarios out of the box

What general-purpose systems make you configure or work around is already built into FlowFix.

- Payment without a contract: taxes, duties, contributions and land lease with no dummy contracts, each with a budget item, object and credit contract item
- Framework contract: volume, weighted average price and value are calculated from acts and payments
- One contract for several projects: a general contract or a supply agreement is split across projects and phases
- Escrow: hundreds of escrow accounts roll up into a single master-account row, and the credit account is created automatically

*How FlowFix posts typical cases*

| Case | How it looks in the books |
|---|---|
| Property tax for Q1 | Payment without a contract to a Cash Flow item; the closing document puts the expense into March’s P&L |
| Concrete on call-off orders: 10 t at £100 and 1 t at £1,000 | Framework contract: 11 t at a weighted average price of £181.82, value £2,000 |
| Advance of £1.5m against acts for £1.2m | The framework contract’s value is the larger amount: £1.5m |
| General contract for two phases | One contract with a line for each phase; the payment is split between two budgets |
| 64 off-plan buyer escrow accounts | One master-account row in the accounts list; each account sits in the credit contract’s record |

### 4.2 The full project-finance cycle in a single record

The credit contract brings together the ‘item × object × own / credit funds’ estimate, payments registries, drawdowns, accruals and repayments, escrow, the sales plan and the cumulative report.

- The estimate is built from the bank’s reference list of items, numbered as in the bank’s template
- A payments registry passes through five statuses and is locked once approved; a tranche is created from registries in a single command
- Cumulative report: for each item, contracted, completed, paid, unclosed advances and the amount remaining to be paid

*Cumulative report · Loan 045/PF · as at 31/03/2026*

| Item → counterparty | Planned cost, £m | Contract value, £m | Completed, £m | Paid, £m | Unclosed advance, £m |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3 Construction and installation works | 520.0 | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| — Monolith Build Ltd | — | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| 2.4 Facade works | 164.0 | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |
| — FacadePro Ltd | — | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |

- Unclosed advance = paid − completed (+£m39.5): Paid 14 payments 31/03/2026 +£m251.9; Completed 9 valuations 31/03/2026 −£m212.4
- Unclosed advance = paid − completed (+£m5.2): Paid 6 payments 31/03/2026 +£m101.3; Completed 4 valuations 31/03/2026 −£m96.1

### 4.3 Bank form export in one click

FlowFix fills the developer’s project-finance reporting template for the bank with accounting data: technical and economic indicators, the cost calculation, the construction schedule, and registries of contracts, completed works and payments. The export currently covers Russian project-finance reporting forms; new forms are added on request.

- The template’s formulas, drop-down lists and control columns work exactly as they do at the bank
- The template expands to any volume: on real data, 4,564 of 4,564 rows were exported in about 5 seconds
- After export, the system shows where data is incomplete (17 types of checks) and consolidates the contracts registry according to the bank’s rules

*Report generated with warnings · Loan 045/PF*

| Warning | How many | Amount, £m |
|---|---|---|
| Total floor area is missing for an object | 1 object | — |
| Payments without a stated purpose: advance or completed works | 12 payments | 18.4 |
| Contract lines without a credit contract item | 3 lines | 7.9 |
| Payments without a contract on a top-level item | 2 payments | 0.6 |
| Contracts registry consolidated according to the bank’s rules | 48 → 41 rows | — |

### 4.4 The group’s credit portfolio on one screen

Five reports across all of the group’s signed credit contracts: credit load, loan debt, a monthly summary report and two sales plan reports.

- Escrow coverage ratio, net debt and weighted average rate, by contract, loan type and portfolio
- A monthly summary report with a ‘Delta’ column, and a credit payment calendar
- Every cell drills down to documents

*Credit load report · as at 31/03/2026*

| Credit contract | Current debt, £m | Interest, £m | Escrow, £m | Coverage, % | Rate, % |
|---|---|---|---|---|---|
| Loan 045/PF · Northgate Residences | 1,240.5 | 18.2 | 1,402.9 | 111 | 6.4 |
| Loan 071/PF · Riverside Quarter | 860.0 | 12.9 | 512.4 | 59 | 9.8 |
| Portfolio | 2,100.5 | 31.1 | 1,915.3 | 90 | 7.8 |

- Current debt = drawn − repaid (+£m1,240.5): Credit drawdowns 18 tranches under registries 31/03/2026 +£m1,610.0; Principal repayments Including from escrow release 31/03/2026 −£m369.5
- Escrow balance = deposits − releases (+£m1,402.9): Off-plan buyer deposits 312 deposits 31/03/2026 +£m1,655.2; Escrow release Block 1 commissioned 18/02/2026 −£m252.3
- Current debt = drawn − repaid (+£m860.0): Credit drawdowns 11 tranches under registries 31/03/2026 +£m860.0
- Escrow balance = deposits − releases (+£m512.4): Off-plan buyer deposits 127 deposits 31/03/2026 +£m512.4

## 5. FlowFix and the usual way: a reconciliation

FlowFix does not replace your accounting system; it removes the manual work between accounting and Excel: copying actuals, allocating amounts to budget items, compiling reports and answering ‘where does this amount come from?’

| Task | The usual way | In FlowFix |
|---|---|---|
| Actuals in the budget | Copied from accounting and the bank once a month | Appear automatically when a payment or act is posted |
| Allocation to budget items | By hand at month-end, with an ‘other costs’ catch-all | When the document is entered, via the contract line |
| What is already scheduled for payment | A separate sheet maintained by hand | ‘Expected’ from the documents’ planned dates |
| Cash and accruals | Two systems or two files | Cash Flow and P&L budgets on the same documents |
| ‘Where does this amount come from?’ | Searching through files and statements | Click the amount to get the list of documents |
| Internal transfers and loans | Inflate receipts unless deducted by hand | Excluded from the budget automatically |
| Costs by project and object | Manual cost allocation | The contract line carries the project and object; filter by object |
| Financial result | Formulas that break when rows are inserted | Result rows with no double counting |
| Taxes, duties and contributions | Dummy contracts or manual rows | Payment without a contract; the closing document is created automatically |
| Bank form export | Several days of manual copying | One click: the bank’s template with formulas and warnings (Russian project-finance forms today, new forms on request) |
| Credit portfolio and escrow coverage | Excel reports once a month | Five reports, always up to date |
| Collaboration | File versions sent by email | Changes are visible to everyone at once |
| Access control | Hidden sheets and file passwords | Roles: ‘19 sections × 4 actions’ |

## 6. FlowFix in numbers

The numbers below come from measurements on real data and from the way the product is designed. Click a number to see where it comes from: every amount in FlowFix works this way.

- **4,564 of 4,564** — bank form export rows assembled without loss (Real project: 442 contracts, 1,811 acts, 2,311 payments; The file is assembled in about 5 seconds)
- **0.1 s** — to open a list of tens of thousands of payments (Measured on a large company’s full database; Before paginated loading: 8.3 seconds)
- **0.06 s** — to open a list of about 16,000 acts (Before paginated loading: 24.9 seconds)
- **2** — budgets created automatically for every project (Cash Flow: from payments; P&L: from completions)
- **6** — measures in every budget cell (Plan, Expected, Actual; Remainder, A/P, A/E)
- **17** — types of data checks in bank form export (Object floor areas, item numbers, payment purposes; Links to credit contract items and signs of double counting)
- **19 × 4** — permission matrix: sections × actions (Plus four ready-made roles: Owner, Administrator, User, Guest)
- **up to 500** — documents behind a single budget cell (Grouped by month and year; One click to the full filtered list)
- **to the penny** — tens of thousands of payments reconciled on transfer from the previous system (A repeat transfer updates the data without creating duplicates)
- **1 hour** — database backup interval (Backups are encrypted and stored separately from the main server)
- **3** — interface languages and 11 currencies (Русский, English, العربية, with full right-to-left support)

## 7. Frequently asked questions

### What is FlowFix?

FlowFix is a management accounting system for companies and groups of companies. Finance teams use it to run project budgets (Cash Flow and P&L), contracts, payments and completion acts, credit contracts and reporting to the bank, and property developers can also run project finance with escrow. Budgets are built from source documents in real time, and any amount can be drilled down to its document.

### Who is FlowFix for?

Companies and groups of companies whose finance team manages project budgets, item-level plan vs actual and contracts with contractors and suppliers, and wants to stop copying actuals into Excel by hand. FlowFix is a particularly good fit for property developers using project finance: credit contracts, escrow and bank form export are already built in.

### Does FlowFix replace our accounting system?

No. FlowFix is management accounting for the finance team: project budgets, item-level plan vs actual, contracts, loans and reporting to the bank. Bookkeeping, tax accounting and statutory reporting stay in your accounting system.

### Where do the budget’s actuals come from?

From the payments and completions entered in FlowFix. A payment goes to the Cash Flow budget and a completion to the P&L budget, into the item set on the contract line and the month of the actual date. The amount appears in the budget the moment the document is posted.

### How is ‘Expected’ different from ‘Actual’?

‘Expected’ is the total of documents by planned date; ‘Actual’ is the total by actual date. One payment can sit in March’s ‘Expected’ and April’s ‘Actual’, which is how a payment moved between months becomes visible. ‘Remainder’ is expected minus actual.

### Can we check what makes up an amount?

Yes. Any non-zero amount in the budget, any account balance and any report cell opens into a list of documents with dates, contracts and links to each document.

### How does FlowFix handle advances?

An advance is a payment that is already in the Cash Flow budget while the work it pays for has not yet been accepted by an act and reached the P&L budget. For a credit contract, the cumulative report shows unclosed advances by item, contractor and contract; for a framework contract, the gap is visible in the ‘by completions’ and ‘by payments’ columns.

### How are taxes, duties and contributions recorded?

As a payment without a contract: it carries the project, the budget item and, if needed, the credit contract item and the object. When it is posted, FlowFix creates the closing document for the P&L budget automatically, and its date can be set to the accrual period.

### Can one contract cover several projects?

Yes. The contract is signed by a group entity, while the project, object and budget items are set on each contract line. A single payment or act is split across the lines, and each part lands in its own project’s budget.

### What is bank form export?

Bank form export fills a developer’s project-finance reporting template with accounting data: technical and economic indicators, the estimate by object, the construction schedule, and registries of contracts, completed works and payments. The template’s formulas and checks are preserved, and data warnings are visible before submission. The export currently covers two Russian project-finance reporting forms; new forms are added on request.

### Does off-plan buyers’ money cover the loan debt?

The credit portfolio report shows this: the escrow coverage ratio, net debt and the weighted average rate, by contract, loan type and portfolio.

### What has already been committed under a bank estimate item?

The credit contract shows this on the ‘Credit subjects composition’ tab: contractor contracts and payments without a contract under each estimate item, with separate totals.

### Does FlowFix calculate loan interest?

No, and that is a deliberate choice: interest and fee accruals are entered from the bank’s data. FlowFix tracks the outstanding principal, interest and fees, the current rate and the portfolio’s weighted average rate.

### Is there an integration with 1C?

Integration with 1C is not part of the standard FlowFix subscription; ask your account manager whether it can be set up for you.

### Can we transfer data from our current system?

Data migration from other systems, including 1C, is not part of the standard FlowFix subscription; ask your account manager whether it can be arranged.

### Who can see our data, and how is it protected?

Only members of your space can see the data, each within the limits of their role. A support specialist enters the space only to help, and every such entry is logged. The connection is encrypted, documents are kept in private storage, and the database is backed up every hour.

### Does FlowFix work in English and Arabic?

Yes. The interface is available in Russian, English and Arabic, with full right-to-left support for Arabic, and it supports 11 currencies. Bank reporting forms are Russian for now.

### Do we need to install anything?

No. FlowFix runs in the browser, colleagues’ changes appear without reloading the page, and updates are released without downtime.

### How much does FlowFix cost?

The price depends on the structure of your group and the scope of implementation. Send us a request and we will show you the system on demo data and prepare a proposal.

## 8. Glossary of financial accounting terms

The terms FlowFix uses to describe the books, from Cash Flow and P&L budgets to net debt and coverage ratio.

- **Cash Flow budget** — A budget of cash movements that shows when money actually left and arrived. In FlowFix it is filled from payments.
- **P&L budget** — A budget of income and expenses that shows when an obligation arose, regardless of payment. In FlowFix it is filled from completions.
- **Plan** — The amount a user enters in a budget cell. It is the only budget value entered by hand.
- **Expected** — The total of documents by planned date: everything already scheduled through payments and acts.
- **Actual** — The total of documents by actual date: what has already happened.
- **Remainder** — Expected minus actual: what was expected but has not yet gone through.
- **Budget item** — A row of a project budget. Items form a tree with automatic numbering.
- **Object** — A part of a project that is accounted for separately: a building, a workshop, a warehouse or a shop. The plan is allocated by object, and the budget can be filtered by any of them.
- **Result row** — A budget row that adds up selected items without double counting, such as gross profit or net cash flow.
- **Contract line** — A line of a contract’s specification, called ‘subject’ in the app. It carries the project, object, Cash Flow and P&L items and the credit contract item.
- **Completion** — A closing document for accepted work: an act of completed works, a valuation, a payment certificate or an invoice. It is the only source of actuals in the P&L budget.
- **Payment without a contract** — A standard payment for taxes, contributions, duties and land lease. It carries its own project and budget item.
- **Closing document** — A completion that FlowFix creates automatically when a payment without a contract is posted, so that the expense reaches the P&L budget.
- **Framework contract** — A contract whose volume, weighted average price and value are calculated from actual acts and payments.
- **Project finance** — A bank construction loan under which off-plan buyers’ money is held in escrow accounts until the building is completed.
- **Credit contract** — An agreement with a bank to finance a project. In FlowFix it is a separate contract type with an estimate, registries, drawdowns, repayments and escrow.
- **Credit estimate** — The credit contract’s items in the bank’s format, with own and credit funds for each object.
- **Credit drawdown** — A bank tranche: money moving from the credit account to the current account. It does not enter the project budget.
- **Payments registry** — A batch of payments to contractors that is agreed with the bank. Once it is approved, its contents are locked.
- **Escrow account** — An account in which off-plan buyers’ money is held until the building is commissioned.
- **Escrow master account** — One row per credit contract: the total balance of all its escrow accounts.
- **Coverage ratio** — The escrow balance divided by the sum of debt and interest, multiplied by 100.
- **Net debt** — The credit portfolio minus the money in escrow accounts.
- **Weighted average rate** — The interest rate across a group of credit contracts, weighted by debt plus interest.
- **Unclosed advance** — Paid minus completed: money paid to a contractor for work not yet accepted by acts.
- **Cumulative report** — A credit contract report showing, for each estimate item, the planned and contract value, completed, paid, unclosed advance and the amount remaining to be paid.

## See FlowFix on live data

We will show you the system in a demo space and explain how it can help bring order to management accounting in your company.

Send request: https://flowfix.ru/en/guide/#demo


---

# محاسبة مالية يمكن فيها تتبّع كل مبلغ حتى مستنده

> FlowFix هو نظام للمحاسبة الإدارية يتيح تخطيط ميزانيات التدفق النقدي وميزانيات الأرباح والخسائر وتنفيذها ومراقبتها لكل مشروع بسهولة ووضوح، مع إمكانات موسّعة لمحاسبة التعاملات المصرفية في تمويل المشاريع.

- التدفق النقدي والأرباح والخسائر من المستندات الأولية
- أي مبلغ يُتتبّع حتى مستنده
- المشاريع ومجموعة الشركات في نظام واحد

آخر تحديث: 2026-09-28 · https://flowfix.ru/ar/

*التدفق النقدي · مشروع «أوريون» · مارس 2026*

| بند الميزانية | خطة، د.إ | المتوقع، د.إ | الفعلي، د.إ | الباقي، د.إ | ف/خ، % |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 المقبوضات من المشترين | 52,000,000 | 36,000,000 | 36,000,000 | 0 | 69 |
| 2 المشتريات | −30,000,000 | −28,200,000 | −18,400,000 | −9,800,000 | 61 |
| 2.1 المواد | −18,000,000 | −18,400,000 | −18,400,000 | 0 | 102 |
| 2.2 المعدات | −10,500,000 | −9,800,000 | 0 | −9,800,000 | 0 |
| 3 المقاولون والخدمات | −9,000,000 | −6,300,000 | −6,300,000 | 0 | 70 |
| 4 الضرائب والرسوم | −2,400,000 | −2,150,000 | −2,150,000 | 0 | 90 |
| Σ صافي التدفق النقدي | 10,600,000 | −650,000 | 9,150,000 | −9,800,000 | 86 |

مستندات الشهر:
- دفعة واردة رقم 58 · عقد التوريد 3/S · سداد من شركة «فكتور» · مخطط 16/03/2026, فعلي 18/03/2026 · +36,000,000 د.إ
- الدفعة رقم 214 · العقد 17/M · المواد، الشحنة 3 · مخطط 20/03/2026, فعلي 25/03/2026 · −18,400,000 د.إ
- الدفعة رقم 231 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الثانية · مخطط 27/03/2026, غير منفَّذ · −9,800,000 د.إ
- الدفعة رقم 219 · العقد 9/S · التركيب والتشغيل التجريبي · مخطط 26/03/2026, فعلي 27/03/2026 · −6,300,000 د.إ
- دفعة بدون عقد رقم NC-12 · رسوم البلدية عن الربع الأول · مخطط 28/03/2026, فعلي 28/03/2026 · −2,150,000 د.إ

## 1. ما هو FlowFix

FlowFix هو مكان العمل اليومي للإدارة المالية في الشركات الفعّالة. يحل محل الثنائي «النظام المحاسبي زائد Excel» حيث تلزم ميزانيات المشاريع، ومقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود، ومراقبة العقود والقروض، والتقارير المقدمة للبنك. أما مسك الدفاتر المحاسبية فيبقى في نظامك المحاسبي.

### 1.1 محاسبة حية حسب البنود

- المشكلة: تُنقل المبالغ الفعلية إلى Excel مرة في الشهر، فتتأخر الميزانية عن الواقع دائمًا.
- الحل في FlowFix: تمتلئ الميزانية من المستندات لحظة إدخالها، في الوقت الحقيقي.

### 1.2 لكل مبلغ دليله

- المشكلة: تستغرق الإجابة عن سؤال «من أين جاء هذا المبلغ؟» ساعات من البحث في كشوف الحساب والملفات.
- الحل في FlowFix: أي مبلغ في الميزانية والتقارير يُتتبّع حتى المستند الأولي.

### 1.3 للبنك: كل شيء منظم

- المشكلة: تُجمع التقارير المقدمة للبنك يدويًا على مدى عدة أيام.
- الحل في FlowFix: تُمسك الحسابات وفق هيكل بنود البنك، وتُعد التقارير من البيانات مباشرة.

### 1.4 لمجموعة الشركات: نظام واحد

- المشكلة: لكل كيان قانوني ملفه الخاص، فلا تكتمل الصورة الموحدة.
- الحل في FlowFix: جميع الكيانات القانونية والمشاريع والموظفين في مكان واحد، وفق قواعد محاسبة موحدة.

## 2. ميزانيات تُبنى من المستندات

نواة FlowFix هي ميزانيات المشاريع المبنية من المستندات الأولية: المدفوعات تغذي ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات، أي محاضر استلام الأعمال، تغذي ميزانية الأرباح والخسائر. يُنسب كل مبلغ لحظة إدخاله إلى بند وشهر ومشروع ومنشأة، لذا تبقى مقارنة الخطة بالفعلي محدثة دائمًا، ويمكن تتبّع أي مبلغ حتى مستنده.

*التدفق النقدي · مشروع «أوريون» · مارس – أبريل 2026*

| بند الميزانية | مارس 2026: المتوقع، د.إ | مارس 2026: الفعلي، د.إ | مارس 2026: الباقي، د.إ | أبريل 2026: المتوقع، د.إ | أبريل 2026: الفعلي، د.إ | أبريل 2026: الباقي، د.إ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 المشتريات | −28,200,000 | −18,400,000 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |
| 2.1 المواد | −18,400,000 | −18,400,000 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2 المعدات | −9,800,000 | 0 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |
| 3 المقاولون والخدمات | −6,300,000 | −6,300,000 | 0 | −4,100,000 | 0 | −4,100,000 |
| Σ إجمالي المصروفات | −34,500,000 | −24,700,000 | −9,800,000 | −16,100,000 | −21,800,000 | 5,700,000 |

مستندات الشهر:
- الدفعة رقم 214 · العقد 17/M · المواد، الشحنة 3 · مخطط 20/03/2026, فعلي 25/03/2026 · −18,400,000 د.إ
- الدفعة رقم 231 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الثانية · مخطط 27/03/2026, فعلي 06/04/2026 · −9,800,000 د.إ
- الدفعة رقم 240 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الثالثة · مخطط 20/04/2026, فعلي 21/04/2026 · −12,000,000 د.إ
- الدفعة رقم 219 · العقد 9/S · التركيب والتشغيل التجريبي · مخطط 26/03/2026, فعلي 27/03/2026 · −6,300,000 د.إ
- الدفعة رقم 252 · العقد 9/S · خدمات الصيانة · مخطط 24/04/2026, غير منفَّذ · −4,100,000 د.إ

- **الميزانية من المستندات** — المدفوعات تغذي ميزانية التدفق النقدي، والمحاضر تغذي ميزانية الأرباح والخسائر. ولا ينقل أحد المبالغ الفعلية يدويًا.
- **الخطة والمتوقع والفعلي** — التاريخ المخطط للمستند يُنتج «المتوقع»، والتاريخ الفعلي يُنتج «الفعلي». وتظهر فجوة السيولة مسبقًا.
- **أي مبلغ حتى مستنده** — النقر على الخلية يعرض المدفوعات والمحاضر التي يتكون منها مبلغها.
- **الأساس النقدي وأساس الاستحقاق** — تُبنى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر على العقود نفسها، لذا تبقيان متسقتين دائمًا.
- **إدخال واحد لجميع الأبعاد** — يحمل بند العقد المشروع والمنشأة وبنود الميزانية، فيتوزع المبلغ عليها تلقائيًا.
- **لا يمكن تعديل الإجمالي يدويًا** — تُحتسب الإجماليات والأرصدة من المستندات، وتُعالج الإشارة والتحويلات الداخلية تلقائيًا.

[جميع إمكانات المحاسبة بالتفصيل](https://flowfix.ru/ar/guide/#core)

## 3. سؤال المدير المالي وجوابه في FlowFix خلال دقيقة

يجيب FlowFix عن الأسئلة المعتادة لدى الإدارة المالية لا بتقرير يُطلب إعداده، بل بشاشة مفتوحة أصلًا: الميزانية، أو قائمة الحسابات، أو تقرير بخلايا قابلة للتفصيل.

### لماذا تجاوز بند «المواد» خطته في مارس؟

- أين الإجابة: المشروع → التدفق النقدي → خلية «الفعلي» لشهر مارس
- ما الذي يظهر: نافذة «المدفوعات الفعلية» المنبثقة: أي أوامر دفع، وبموجب أي عقود، وبأي تواريخ. والنقر على الدفعة يفتح بطاقتها مع النسخة الممسوحة.

### أين ستقع فجوة السيولة لدينا؟

- أين الإجابة: المشروع → التدفق النقدي → «المتوقع» حسب الأشهر → صف النتيجة «صافي التدفق النقدي»
- ما الذي يظهر: جميع المدفوعات والمقبوضات المخطط لها حسب الأشهر مقارنة بالخطة، قبل أن تقع الفجوة.

### ما المدفوعات التي أُجلت إلى الشهر التالي؟

- أين الإجابة: المشروع → التدفق النقدي → «المتوقع» و«الفعلي» في شهرين متتاليين
- ما الذي يظهر: كانت الدفعة متوقعة في مارس لكنها نُفذت في أبريل: يبقى في مارس «الباقي»، ويرتفع «الفعلي» في أبريل. وتكشف النافذة المنبثقة أي دفعة هي.

### ما النتيجة المالية للمشروع حتى اليوم؟

- أين الإجابة: المشروع → الأرباح والخسائر → صفوف النتيجة → كتلة «لكامل الفترة»
- ما الذي يظهر: مجمل الربح وصافي الربح على امتداد تاريخ المشروع كله، محسوبين من المحاضر ومستندات الإغلاق.

### ما مدى تنفيذ الميزانية خلال السنة؟

- أين الإجابة: المشروع → التدفق النقدي أو الأرباح والخسائر → كتلة «للسنة الحالية» → عمودا «ف/خ، %» و«ف/م، %»
- ما الذي يظهر: نسبة تنفيذ الخطة ونسبة تنفيذ ما خُطط له في المستندات، لكل بند.

### كم تبلغ تكلفة منشأة بعينها، كورشة أو مستودع أو مبنى؟

- أين الإجابة: المشروع → الميزانية → تصفية المنشآت
- ما الذي يظهر: الخطة والمتوقع والفعلي للمنشأة المختارة وحدها: يُعاد احتساب الميزانية بالكامل.

### كم دُفع بما يزيد على قيمة الأعمال المستلمة؟

- أين الإجابة: المشروع → التدفق النقدي والأرباح والخسائر → البند نفسه
- ما الذي يظهر: الفرق بين المدفوع في ميزانية التدفق النقدي والأعمال المستلمة في ميزانية الأرباح والخسائر للبند نفسه هو الدفعات المقدمة التي لم تُسوَّ بمحاضر بعد.

### كيف تُسجل ضريبة ربع سنوية في الشهر الصحيح؟

- أين الإجابة: دفعة بدون عقد → مستند الإغلاق → التاريخ الفعلي = تاريخ الاستحقاق
- ما الذي يظهر: يُثبت المصروف في الأرباح والخسائر في شهر الاستحقاق، وفي التدفق النقدي في شهر الدفع.

### عقد واحد لعدة مشاريع: كيف تُوزع التكاليف؟

- أين الإجابة: العقد → بند لكل مشروع → الدفعة ← التوزيع على البنود
- ما الذي يظهر: دفعة واحدة تغذي فورًا ميزانيات جميع المشاريع، وكل جزء منها يدخل في بنده.

### رصيد الحساب لا يطابق كشف البنك

- أين الإجابة: الحسابات → النقر على الرصيد
- ما الذي يظهر: كشف بالمدفوعات المنفذة بإشاراتها: إجماليه يساوي الرصيد، ويتضح منه أي دفعة لم تُسجل أو لم تُنفذ.

### كم تملك المجموعة من النقد، وأين؟

- أين الإجابة: الحسابات
- ما الذي يظهر: جميع حسابات كل الكيانات القانونية في المجموعة مع إجماليات لكل عملة.

### البنك يطلب إثبات مبلغ في التقرير

- أين الإجابة: الميزانية أو التقرير → النقر على المبلغ
- ما الذي يظهر: المستندات التي يتكون منها المبلغ، مع روابط إلى بطاقاتها.

### كم يجب أن ندفع للبنوك الشهر المقبل؟

- أين الإجابة: التقارير → تقويم مدفوعات عقود الائتمان
- ما الذي يظهر: الخطة والفعلي والباقي لسداد أصل الدين والفوائد والعمولات لكل عقد.

## 4. 13 قاعدة يحتسب بها FlowFix

يمكن الوثوق بالمبالغ في FlowFix: فقواعد المحاسبة مدمجة في النظام ولا تعتمد على انتباه المستخدم. اختر قاعدة لترى كيف تعمل.

### 4.1 مصدر واحد للحقيقة

`الفعلي = Σ المستندات المنفذة`

يُحتسب الفعلي والمتوقع في الميزانية، وأرصدة الحسابات، ودين القرض، ومؤشرات التقارير من المدفوعات والإنجازات. ولا يُدخل يدويًا سوى الخطة.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* لا تتعارض الميزانية والأرصدة والتقارير فيما بينها، فمصدرها واحد.

### 4.2 الأساس النقدي وأساس الاستحقاق على المستندات نفسها

`الدفعة ← التدفق النقدي · الإنجاز ← الأرباح والخسائر`

تُظهر ميزانية التدفق النقدي متى خرجت الأموال ومتى دخلت، وتُظهر ميزانية الأرباح والخسائر متى استُلمت الأعمال. فإذا دُفعت دفعة مقدمة ولم تُستلم الأعمال بعد، يظهر المصروف في التدفق النقدي ولا يظهر بعد في الأرباح والخسائر.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* فجوة السيولة والنتيجة المالية محسوبتان على العقود نفسها.

### 4.3 المحاسبة حسب البنود

`بند العقد ← المشروع · المنشأة · بند الميزانية`

يرتبط كل سطر في الدفعة وفي المحضر ببند من بنود العقد، ويحمل هذا البند المشروع والمنشأة وبنود الميزانية. أما الدفعة بدون عقد فتحمل المشروع وبند الميزانية بنفسها.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* مقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود دون توزيع يدوي في نهاية الشهر.

### 4.4 الوقت الحقيقي

`تنفيذ المستند ← تحديث الميزانية`

تغيير المبلغ أو التاريخ أو البند أو المشروع يعيد فورًا احتساب خليتي الميزانية القديمة والجديدة، ورصيد الحساب، ومؤشرات الائتمان لدى جميع المستخدمين.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* المبالغ محدثة في أي لحظة من اليوم، لا بعد إقفال الشهر.

### 4.5 تاريخان لكل مستند

`التاريخ المخطط ← المتوقع · التاريخ الفعلي ← الفعلي`

تُستمد حالة الدفعة من تاريخها الفعلي. وبالنسبة للضرائب، يمكن ضبط تاريخ مستند الإغلاق على فترة الاستحقاق.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* الخطة والتوقع والفعلي في جدول واحد؛ وتُثبت المصروفات في فترتها الصحيحة.

### 4.6 النظام يحدد الإشارة

`المستلم ← «+» · الدافع ← «−»`

تُدخل المبالغ موجبة، ويتحدد الاتجاه وفق دور شركتك في الصفقة.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* لا مجال لخطأ في الإشارة؛ ولا تختلف إشارة المبلغ نفسه بين ميزانيتي الأرباح والخسائر والتدفق النقدي.

### 4.7 الحركات الداخلية لا تشوه الميزانية

`حسابك ← حسابك = 0 في الميزانية`

شريحة البنك، وسداد القرض، والتحويلات بين حساباتك، كلها تغير الأرصدة لكنها لا تدخل في ميزانية المشروع.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* لا تتضخم المقبوضات بمبلغ القرض.

### 4.8 توزيع التكاليف على المشاريع والمنشآت

`عقد واحد ← N مشروع · N منشأة`

يُبرم العقد باسم كيان قانوني، ويُحدد المشروع في كل بند من بنود العقد. وتُوزع الدفعة والمحضر على المشاريع والمنشآت والبنود.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* التكلفة حسب المشاريع والمنشآت دون توزيع يدوي.

### 4.9 التخطيط لكامل مدة المشروع

`الشهر · السنة · كامل الفترة`

لكل بند ثلاث خطط مستقلة. ويُظهر صف «غير موزعة» مقدار ما لم يُوزع بعد من حد البند الرئيسي على البنود الفرعية.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* ميزانية المشروع متعددة السنوات والميزانية السنوية في جدول واحد.

### 4.10 منهجية موحدة

`مجمل الربح ← … ← صافي الربح`

قوالب جاهزة لميزانيتي الأرباح والخسائر والتدفق النقدي مع صفوف نتيجة بلا احتساب مزدوج. ويمكن حفظ هيكل البنود كقالب وتطبيقه على جميع المشاريع.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* المشاريع قابلة للمقارنة فيما بينها.

### 4.11 شفافية كل مبلغ

`الإجمالي ← المستند ← النسخة الممسوحة`

أي مبلغ غير صفري في الميزانية والتقارير يُفصل في قائمة مستندات مع روابط إلى بطاقاتها.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* الدليل للإدارة والمدقق والبنك بنقرة واحدة.

### 4.12 سعر الصفقة لا سعر البنك المركزي

`مبلغ العقد × سعر الصفقة = المبلغ بعملة المشروع`

تُمسك الميزانية بعملة المشروع. وإذا اختلفت عملة العقد، يُدخل سعر الصرف في المستند لزوج العملتين.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* سعر الصرف في الحسابات يطابق السعر الفعلي الذي نفذ به البنك الصفقة.

### 4.13 الأرصدة من المستندات الأولية

`الرصيد = الرصيد الافتتاحي + الإيداعات − السحوبات`

يُحتسب رصيد الحساب من المدفوعات المنفذة، وتصفية قائمة المدفوعات حسب الحساب تحولها إلى كشف حساب.

*ماذا يعني ذلك للمسؤول المالي:* رقابة خزينة على الأرصدة لجميع الكيانات القانونية والعملات.

## 5. نظام واحد لمجموعة الشركات بأكملها

يعمل FlowFix في المتصفح: جميع الكيانات القانونية والمشاريع والموظفين في مساحة عمل واحدة محمية، مع أدوار وصلاحيات، وعمل في الوقت الحقيقي.

*دور «محاسب» — حدّد الصلاحيات بنفسك*

| القسم | إنشاء | عرض | تعديل | حذف |
|---|---|---|---|---|
| المساحة | — | — |  | — |
| المستخدمون | — |  |  |  |
| الأدوار |  |  |  |  |
| الشركات |  | ✓ |  |  |
| المشاريع |  | ✓ |  |  |
| المنشآت |  | ✓ |  |  |
| أعمال المشروع |  | ✓ |  |  |
| الأطراف المقابلة | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| العقود |  | ✓ |  |  |
| بنود العقود |  | ✓ |  |  |
| بنود الائتمان |  | ✓ |  |  |
| المدفوعات | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| سجلات المدفوعات | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| الإنجازات | ✓ | ✓ | ✓ |  |
| الحسابات |  | ✓ |  |  |
| مراكز المسؤولية المالية |  | ✓ |  |  |
| بنود الميزانية |  | ✓ |  |  |
| قوالب الميزانية |  |  |  |  |
| التقارير |  | ✓ |  |  |

- **العمل المشترك** — تظهر تعديلات الزملاء دون إعادة تحميل: ما إن تُنفذ دفعة حتى تتحدث الميزانية لدى الجميع.
- **الأدوار والصلاحيات** — أربعة أدوار جاهزة ومنشئ أدوار «19 قسمًا × 4 إجراءات».
- **السرعة مع الأحجام الكبيرة** — تُفتح قائمة من عشرات الآلاف من المدفوعات في 0.1 ثانية.
- **التطبيق المتكامل بنظام تسليم المفتاح** — يهيئ المختص مساحة العمل، وينقل البيانات، ثم يسلّمها إليك.

[المزيد عن المنصة](https://flowfix.ru/ar/guide/#platform)

## 6. مناسب تمامًا للمطورين العقاريين

يوفر FlowFix للمطورين العقاريين دورة تمويل المشاريع كاملة: عقود الائتمان مع تقدير التكاليف وفق بنود البنك، وحسابات الضمان، وسجلات المدفوعات، والتصدير إلى نموذج البنك، على البيانات نفسها التي تُبنى منها الميزانيات.

*التقرير التراكمي · عقد الائتمان 045/PF · في 31/03/2026*

| البند ← الطرف المقابل | القيمة المخططة، مليون د.إ | القيمة التعاقدية، مليون د.إ | المنجز، مليون د.إ | المدفوع، مليون د.إ | الدفعة المقدمة غير المسواة، مليون د.إ |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3 أعمال البناء والتركيب | 520.0 | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| — شركة «مونوليث» للإنشاءات | — | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| 2.4 أعمال الواجهات | 164.0 | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |
| — شركة «فاساد برو» | — | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |

- الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز (+39.5 مليون د.إ): المدفوع 14 دفعة 31/03/2026 +251.9 مليون د.إ; المنجز 9 شهادات إنجاز 31/03/2026 −212.4 مليون د.إ
- الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز (+5.2 مليون د.إ): المدفوع 6 دفعات 31/03/2026 +101.3 مليون د.إ; المنجز 4 شهادات إنجاز 31/03/2026 −96.1 مليون د.إ

- **عقد الائتمان في بطاقة واحدة** — تقدير التكاليف وفق بنود البنك، وسجلات المدفوعات، وعمليات السحب، والسداد، وحسابات الضمان.
- **التصدير إلى نموذج البنك** — يُملأ نموذج التقارير من بيانات المحاسبة بنقرة واحدة، وتظهر الملاحظات على البيانات قبل الإرسال.
- **محفظة الائتمان للمجموعة** — تغطية الدين بأرصدة الضمان، وصافي الدين، والمعدل المرجح، محدثة دائمًا.
- **سيناريوهات المطور العقاري** — الدفعات بدون عقد، والعقود الإطارية، والمقاولة الرئيسية لعدة مراحل.

[جميع الإمكانات للمطورين العقاريين](https://flowfix.ru/ar/guide/#developer)

## 7. لمن يناسب FlowFix

صُمم FlowFix للشركات ومجموعات الشركات التي تحتاج إدارتها المالية إلى ميزانيات حسب المشاريع، ومقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود، ومراقبة العقود. وهو لا يحل محل مسك الدفاتر المحاسبية، بل يعمل إلى جانبه.

**FlowFix مناسب لك إذا**

- كانت لديك مجموعة شركات أو عدة خطوط أعمال ومشاريع
- كانت الميزانيات تُعد في Excel، والمبالغ الفعلية تُنقل يدويًا
- كانت الإدارة العليا والملاك بحاجة إلى رؤية مكونات أي مبلغ بسرعة
- كانت لديك عقود كثيرة مع المقاولين والموردين، ويتم الدفع مقدمًا وعلى مراحل
- كانت لديك قروض وتقارير تُقدم للبنك
- كانت مشاريعك تُنفذ في عدة دول وبعدة عملات

**FlowFix لا يحل محل**

- النظام المحاسبي: القيود المحاسبية، والمحاسبة الضريبية، والتقارير النظامية
- إدارة الإنتاج والمستودعات والجداول الزمنية للأعمال
- أنظمة CRM وتتبع المبيعات: إدارة العملاء والصفقات

## 8. ما الذي يحصل عليه كل دور

يعمل المدير المالي والمالك والمحلل المالي وأمين الخزينة ومدير المشروع في نظام واحد، ولكل منهم صلاحياته وشاشاته.

|  | السؤال الرئيسي | ما الذي تفتحه في FlowFix |
|---|---|---|
| المدير المالي | أين ستقع فجوة السيولة، ومم يتكون هذا المبلغ؟ | التدفق النقدي والأرباح والخسائر: الخطة والمتوقع والفعلي؛ وتفصيل الخلية حتى المستندات |
| المالك، الرئيس التنفيذي | ما النتيجة المالية للمشاريع، وكم تدين المجموعة للبنوك؟ | صفوف النتيجة في الأرباح والخسائر، ومحفظة الائتمان للمجموعة |
| المحلل المالي، مختص التخطيط | ما مدى تنفيذ الميزانية حسب البنود، وأين التجاوز؟ | مؤشرا «ف/خ» و«ف/م» حسب البنود، وصف «غير موزعة»، والميزانية حسب المنشآت |
| أمين الخزينة، المحاسب | كيف تُنفذ المدفوعات دون أخطاء في الأرصدة؟ | توزيع الدفعة، والتنفيذ الجماعي للمدفوعات، والأرصدة وكشف الحساب |
| قسم العقود | كم المتعاقد عليه والمنجز والمدفوع، وأين تتعلق الدفعات المقدمة؟ | بنود العقود، والعقود الإطارية، والتقرير التراكمي |
| مختص العلاقة مع البنك | كيف يُقدم التقرير للبنك بسرعة ودون أخطاء، وتُستلم الشريحة؟ | تقدير تكاليف القرض، والسجلات، والسحب، والتصدير إلى نموذج البنك |
| مدير المشروع | كم تبلغ تكلفة المنشأة، وهل نلتزم بالخطة؟ | الميزانية مع التصفية حسب المنشآت |
| المدقق، مراقب من طرف البنك | هل يمكن التحقق من المبالغ دون إفساد أي شيء؟ | دور «ضيف» للعرض فقط، مع تتبّع أي مبلغ حتى مستنده |

## 9. كيف تبدأ العمل في FlowFix

يمكن البدء في دقائق: سجل حسابًا، وأكمل معالج الإعداد، وأضف الشركة والمشروع، فتظهر للمشروع فورًا ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر مع قالب بنود جاهز.

1. **التسجيل** — سجل باستخدام بريدك الإلكتروني؛ يعمل FlowFix في المتصفح، ولا حاجة إلى تثبيت أي شيء.
2. **معالج الإعداد** — أربع خطوات: اللغة، والاسم، واسم مساحة العمل، والمظهر. وتصبح أنت مالك مساحة العمل.
3. **الشركات والحسابات** — أضف الكيانات القانونية للمجموعة وحساباتها الجارية مع أرصدتها الافتتاحية.
4. **المشروع والميزانية** — أنشئ مشروعًا: تظهر ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر تلقائيًا، ويُطبق قالب البنود الجاهز بنقرة واحدة.
5. **العقود** — أضف العقود مع المقاولين والموردين، وحدد في كل بند من بنود العقد المشروع والمنشأة وبنود الميزانية.
6. **المدفوعات والإنجازات** — سجل المدفوعات والمحاضر، فيظهر الفعلي والمتوقع في الميزانية فورًا.
7. **الفريق** — ادعُ زملاءك عبر البريد الإلكتروني أو برابط دعوة، وحدد أدوارهم.

التطبيق المتكامل بنظام تسليم المفتاح: ينشئ مختص الدعم مساحة العمل ويهيئها وينقل البيانات، ثم ينقل ملكيتها إليك.

## شاهد FlowFix يعمل على بيانات حية

سنعرض لك النظام في مساحة عمل تجريبية ونشرح كيف يمكن أن يساعد في تنظيم المحاسبة الإدارية في شركتك.

إرسال الطلب: https://flowfix.ru/ar/#demo


---

# FlowFix بالتفصيل: الإمكانات، والإجابات عن الأسئلة، والمسرد

> FlowFix هو نظام للمحاسبة المالية الإدارية للشركات ومجموعات الشركات: تُبنى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر لكل مشروع من المدفوعات والمحاضر في الوقت الحقيقي، ويمكن تتبّع كل مبلغ حتى مستنده. تجد هنا جميع إمكانات النظام، والإجابات عن الأسئلة الشائعة، ومسرد المصطلحات.

- [اطلب عرضًا تجريبيًا](https://flowfix.ru/ar/guide/#demo)
- [إلى الصفحة الرئيسية](https://flowfix.ru/ar/)

آخر تحديث: 2026-09-28 · https://flowfix.ru/ar/guide/

## 1. 12 ميزة في FlowFix

أولًا نواة المحاسبة التي تحتاجها أي شركة، ثم المنصة التي تخدم المجموعة بأكملها، والأدوات المخصصة للمطورين العقاريين.

### A. نواة المحاسبة المالية

- 2.1 [ميزانية حية حسب البنود: الأرباح والخسائر والتدفق النقدي من المستندات الأولية](https://flowfix.ru/ar/guide/#live-budget) — تمتلئ ميزانية كل مشروع تلقائيًا: المدفوعات في ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات (محاضر استلام الأعمال) في ميزانية الأرباح والخسائر. ويدخل كل مبلغ لحظة إدخال المستند في بنده وشهره ومشروعه ومنشأته.
- 2.2 [أي مبلغ يُتتبّع حتى مستنده](https://flowfix.ru/ar/guide/#drill-down) — نقرة واحدة على المبلغ تعرض المستندات التي يتكون منها: التواريخ والعقود والمبالغ بإشاراتها وروابط بطاقاتها. وهكذا تعمل خلايا الميزانية وصفوف النتيجة وأرصدة الحسابات ومحفظة الائتمان وتقويم المدفوعات والتقرير التراكمي.
- 2.3 [الخطة والمتوقع والفعلي: مقارنة الخطة بالفعلي وتقويم المدفوعات في جدول واحد](https://flowfix.ru/ar/guide/#plan-expected-fact) — إلى جانب الخطة والفعلي، تعرض الميزانية «المتوقع»: كل ما خُطط له مسبقًا في المستندات. التاريخ المخطط للمستند يُنتج «المتوقع»، والتاريخ الفعلي يُنتج «الفعلي».
- 2.4 [الأساس النقدي وأساس الاستحقاق على المستندات نفسها](https://flowfix.ru/ar/guide/#cash-accrual) — الدفعة حركة نقدية، والإنجاز أعمال مستلمة. ويستند المستندان إلى بنود العقد نفسها، لذا تبقى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر متسقتين دائمًا.
- 2.5 [إدخال واحد لجميع أبعاد المحاسبة](https://flowfix.ru/ar/guide/#one-entry) — يحمل بند العقد المشروع والمنشأة وبند التدفق النقدي وبند الأرباح والخسائر، وعند الحاجة بند عقد الائتمان. وكل ما يمر عبره يتوزع تلقائيًا على الميزانيات والمنشآت والتقارير.
- 2.6 [مبالغ يمكن الوثوق بها دون تدقيق يدوي](https://flowfix.ru/ar/guide/#trust) — قواعد المحاسبة مدمجة في النظام ولا تعتمد على انتباه المستخدم.

### B. منصة للمجموعة بأكملها

- 3.1 [المجموعة كلها والفريق كله في نظام واحد](https://flowfix.ru/ar/guide/#one-system) — جميع الكيانات القانونية في المجموعة ومشاريعها وحساباتها وأطرافها المقابلة في مساحة عمل واحدة محمية، ويعمل الفريق كله في آن واحد.
- 3.2 [سريع مع الأحجام الحقيقية، وانتقال بلا فقد للبيانات](https://flowfix.ru/ar/guide/#speed-migration) — اختُبر FlowFix على السجل الكامل لشركة كبيرة: عشرات الآلاف من المدفوعات ومحاضر الإنجاز.

### C. للمطورين العقاريين: تمويل المشاريع

- 4.1 [سيناريوهات المطور العقاري جاهزة من البداية](https://flowfix.ru/ar/guide/#scenarios) — ما يتطلب في الأنظمة العامة تهيئة أو حلولًا التفافية، متوفر في FlowFix بالفعل.
- 4.2 [دورة تمويل المشروع كاملة في بطاقة واحدة](https://flowfix.ru/ar/guide/#project-finance) — يجمع عقد الائتمان تقدير التكاليف «البند × المنشأة × الأموال الذاتية / أموال القرض»، وسجلات المدفوعات، وعمليات السحب، والاستحقاقات والسداد، وحسابات الضمان، وخطة المبيعات، والتقرير التراكمي.
- 4.3 [التصدير إلى نموذج البنك بنقرة واحدة](https://flowfix.ru/ar/guide/#bank-export) — يملأ FlowFix نموذج تقارير تمويل المشاريع الخاص بالمطور العقاري من بيانات المحاسبة: المؤشرات الفنية والاقتصادية، وحساب التكلفة، والجدول الزمني للإنشاء، وسجلات العقود والأعمال المنجزة والمدفوعات. يغطي التصدير حاليًا نماذج تقارير تمويل المشاريع الروسية، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.
- 4.4 [محفظة الائتمان للمجموعة على شاشة واحدة](https://flowfix.ru/ar/guide/#portfolio) — خمسة بيانات تشمل جميع عقود الائتمان الموقعة في المجموعة: العبء الائتماني، ومديونية القروض، والتقرير الشهري الموحد، وتقريران لخطة المبيعات.

## 2. نواة المحاسبة المالية

نواة FlowFix هي ميزانيات المشاريع المبنية من المستندات الأولية: المدفوعات تغذي ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات، أي محاضر استلام الأعمال، تغذي ميزانية الأرباح والخسائر. يُنسب كل مبلغ لحظة إدخاله إلى بند وشهر ومشروع ومنشأة، لذا تبقى مقارنة الخطة بالفعلي محدثة دائمًا، ويمكن تتبّع أي مبلغ حتى مستنده.

### 2.1 ميزانية حية حسب البنود: الأرباح والخسائر والتدفق النقدي من المستندات الأولية

تمتلئ ميزانية كل مشروع تلقائيًا: المدفوعات في ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات (محاضر استلام الأعمال) في ميزانية الأرباح والخسائر. ويدخل كل مبلغ لحظة إدخال المستند في بنده وشهره ومشروعه ومنشأته.

- تُنشأ الميزانيتان مع المشروع: شجرة بنود بأي عمق، وترقيم يُعاد احتسابه تلقائيًا
- أي تعديل على المستند يعيد احتساب الميزانية فورًا، ويرى الزملاء المبالغ الجديدة دون إعادة تحميل الصفحة
- خطة للشهر وللسنة ولكامل مدة المشروع، وتوزيع الخطة على المنشآت، وصفوف نتيجة تُظهر النتيجة المالية

*الأرباح والخسائر · مركز «الغاليري» للأعمال · مارس 2026*

| بند الميزانية | خطة، د.إ | المتوقع، د.إ | الفعلي، د.إ | ف/خ، % |
|---|---|---|---|---|
| 1 إيرادات الإيجار | 14,500,000 | 13,900,000 | 9,800,000 | 68 |
| 2 تكلفة الإيرادات | −9,200,000 | −8,710,000 | −8,710,000 | 95 |
| 2.1 تشغيل المبنى | −5,400,000 | −5,250,000 | −5,250,000 | 97 |
| 2.2 خدمات المرافق | −3,800,000 | −3,460,000 | −3,460,000 | 91 |
| Σ مجمل الربح | 5,300,000 | 5,190,000 | 1,090,000 | 21 |

مستندات الشهر:
- محضر رقم A-031 · عقد الإيجار 5/BC · إيجار المكاتب، الطوابق 3–5 · مخطط 31/03/2026, فعلي 31/03/2026 · +9,800,000 د.إ
- محضر رقم A-032 · عقد الإيجار 8/BC · إيجار الرواق التجاري · مخطط 31/03/2026, غير منفَّذ · +4,100,000 د.إ
- محضر رقم 117 · العقد 3/OPS · التشغيل والصيانة الفنية، مارس · مخطط 31/03/2026, فعلي 31/03/2026 · −5,250,000 د.إ
- فاتورة رقم 2231 · العقد 11/UT · الكهرباء، مارس · مخطط 31/03/2026, فعلي 30/03/2026 · −3,460,000 د.إ

### 2.2 أي مبلغ يُتتبّع حتى مستنده

نقرة واحدة على المبلغ تعرض المستندات التي يتكون منها: التواريخ والعقود والمبالغ بإشاراتها وروابط بطاقاتها. وهكذا تعمل خلايا الميزانية وصفوف النتيجة وأرصدة الحسابات ومحفظة الائتمان وتقويم المدفوعات والتقرير التراكمي.

- في الميزانية تُجمع المستندات حسب الأشهر والسنوات، ويفتح زر «إلى قائمة المدفوعات» القائمة الكاملة مصفاة مسبقًا حسب البند والفترة
- يظهر للبند الرئيسي نصيبه الخاص من المبلغ، ولصف النتيجة تكوينه حسب البنود
- والطريق العكسي متاح أيضًا: من بند العقد إلى الميزانية، مباشرة إلى البند المميز

*حسابات المجموعة · الأرصدة في 31/03/2026*

| الحساب | الشركة | الرصيد، د.إ |
|---|---|---|
| الحساب الجاري | شركة «أوريون» | 21,150,000 |
| الحساب الجاري | مجموعة «أوريون» القابضة | 4,120,000 |
| حساب الوديعة | مجموعة «أوريون» القابضة | 50,000,000 |
| الإجمالي، د.إ |  | 75,270,000 |

- المدفوعات المنفذة على الحساب (+21,150,000 د.إ): الرصيد الافتتاحي 01/01/2026 +12,000,000 د.إ; دفعة واردة رقم 58 سداد من شركة «فكتور» 18/03/2026 +36,000,000 د.إ; الدفعة رقم 214 العقد 17/M 25/03/2026 −18,400,000 د.إ; الدفعة رقم 219 العقد 9/S 27/03/2026 −6,300,000 د.إ; دفعة بدون عقد رقم NC-12 رسوم البلدية 28/03/2026 −2,150,000 د.إ
- المدفوعات المنفذة على الحساب (+4,120,000 د.إ): الرصيد الافتتاحي 01/01/2026 +10,000,000 د.إ; تحويل إلى شركة «أوريون» تحويل داخل المجموعة 10/02/2026 −5,000,000 د.إ; دفعة بدون عقد رقم NC-9 رسوم البلدية 30/03/2026 −880,000 د.إ
- المدفوعات المنفذة على الحساب (+50,000,000 د.إ): فتح وديعة تحويل بين حساباتك 02/03/2026 +50,000,000 د.إ

### 2.3 الخطة والمتوقع والفعلي: مقارنة الخطة بالفعلي وتقويم المدفوعات في جدول واحد

إلى جانب الخطة والفعلي، تعرض الميزانية «المتوقع»: كل ما خُطط له مسبقًا في المستندات. التاريخ المخطط للمستند يُنتج «المتوقع»، والتاريخ الفعلي يُنتج «الفعلي».

- ستة مؤشرات: الخطة، المتوقع، الفعلي، الباقي، ف/خ، ف/م
- تظهر فجوة السيولة قبل وقوعها، ويظهر تأجيل الدفع كفارق بين الأشهر
- تقع كتلتا «للسنة الحالية» و«لكامل الفترة» بجانب الأشهر الاثني عشر

*التدفق النقدي · مشروع «أوريون» · تأجيل الدفع بين الأشهر*

| بند الميزانية | مارس 2026: المتوقع، د.إ | مارس 2026: الفعلي، د.إ | مارس 2026: الباقي، د.إ | أبريل 2026: المتوقع، د.إ | أبريل 2026: الفعلي، د.إ | أبريل 2026: الباقي، د.إ |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2.2 المعدات | −13,800,000 | −4,000,000 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |

مستندات الشهر:
- الدفعة رقم 226 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الأولى · مخطط 12/03/2026, فعلي 13/03/2026 · −4,000,000 د.إ
- الدفعة رقم 231 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الثانية · مخطط 27/03/2026, فعلي 06/04/2026 · −9,800,000 د.إ
- الدفعة رقم 240 · العقد 22/E · المعدات، المرحلة الثالثة · مخطط 20/04/2026, فعلي 21/04/2026 · −12,000,000 د.إ

### 2.4 الأساس النقدي وأساس الاستحقاق على المستندات نفسها

الدفعة حركة نقدية، والإنجاز أعمال مستلمة. ويستند المستندان إلى بنود العقد نفسها، لذا تبقى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر متسقتين دائمًا.

- تُوزع الدفعة على بنود العقد والمشاريع وبنود الميزانية؛ ويُسمح بدفعة مقدمة غير مرتبطة بأعمال محددة
- يُسجل المحضر حسب بنود العقد، وتُحدد «الدفعة المقدمة المحتجزة» لكل بند
- تُسجل الضرائب والرسوم الحكومية كدفعة بدون عقد؛ ويُنشأ مستند الإغلاق لميزانية الأرباح والخسائر تلقائيًا ويُدرج في فترة الاستحقاق

*عقد واحد ووجهان للمحاسبة · في 10/04/2026*

| بند العقد | التدفق النقدي: المدفوع، د.إ | الأرباح والخسائر: المستلم بمحاضر، د.إ | الفرق |
|---|---|---|---|
| العقد 22/E · توريد المعدات | −13,800,000 | −8,500,000 | دفعة مقدمة غير مسواة 5,300,000 د.إ |
| العقد 9/S · التركيب والتشغيل التجريبي | −6,300,000 | −8,100,000 | دين للمقاول 1,800,000 د.إ |

- المدفوعات الفعلية (−13,800,000 د.إ): الدفعة رقم 226 دفعة مقدمة 13/03/2026 −4,000,000 د.إ; الدفعة رقم 231 المرحلة الثانية 06/04/2026 −9,800,000 د.إ
- الإتمامات الفعلية (−8,500,000 د.إ): فاتورة رقم 118 المعدات، المرحلة الأولى 31/03/2026 −8,500,000 د.إ
- المدفوعات الفعلية (−6,300,000 د.إ): الدفعة رقم 219 أعمال منجزة 27/03/2026 −6,300,000 د.إ
- الإتمامات الفعلية (−8,100,000 د.إ): محضر رقم 41 التركيب، القسم 1 20/03/2026 −4,200,000 د.إ; محضر رقم 44 التشغيل التجريبي 31/03/2026 −3,900,000 د.إ

### 2.5 إدخال واحد لجميع أبعاد المحاسبة

يحمل بند العقد المشروع والمنشأة وبند التدفق النقدي وبند الأرباح والخسائر، وعند الحاجة بند عقد الائتمان. وكل ما يمر عبره يتوزع تلقائيًا على الميزانيات والمنشآت والتقارير.

- يعود العقد إلى كيان قانوني في المجموعة، ويمكن لعقد واحد أن يخدم عدة مشاريع
- تظهر الخطة والفعلي لكل منشأة: المنشأة المسجلة مرة واحدة تعمل في الميزانية وفي التقارير
- قيد واحد يغذي المحاسبة الإدارية والتقارير المقدمة للبنك معًا، دون إعادة إدخال

*مرر المؤشر فوق أي إحداثية للبند لتمييز الوجهة التي تقود إليها*

**بند العقد**: العقد 9/S · شركة «مونتاج» للتركيبات · تركيب خط الإنتاج، القسم 2 · 4,200,000 د.إ
- المشروع: مشروع «أوريون»
- المنشأة: الورشة رقم 2
- بند التدفق النقدي: 3 المقاولون والخدمات
- بند الأرباح والخسائر: 3.1 أعمال التركيب
- بند عقد الائتمان: 2.3 تركيب المعدات

- **ميزانية التدفق النقدي للمشروع** — مدفوعات هذا البند تذهب إلى بند الميزانية 3 وشهر الدفع والمنشأة «الورشة رقم 2» (المشروع, بند التدفق النقدي, المنشأة)
- **ميزانية الأرباح والخسائر للمشروع** — محاضر هذا البند تذهب إلى بند الميزانية 3.1 وشهر الاستلام والمنشأة «الورشة رقم 2» (المشروع, بند الأرباح والخسائر, المنشأة)
- **تقدير تكاليف القرض** — يظهر بند العقد تحت بند الائتمان 2.3 في علامة التبويب «تكوين بنود عقد الائتمان» (بند عقد الائتمان, المنشأة)
- **التصدير إلى نموذج البنك** — يدخل العقد ومحاضره ومدفوعاته في سجلات نموذج البنك (بند عقد الائتمان, المنشأة)
- **التقرير التراكمي** — المتعاقد عليه والمنجز والمدفوع والدفعة المقدمة غير المسواة للبند 2.3 (بند عقد الائتمان)

### 2.6 مبالغ يمكن الوثوق بها دون تدقيق يدوي

قواعد المحاسبة مدمجة في النظام ولا تعتمد على انتباه المستخدم.

- يحدد النظام الإشارة وفق دور الشركة في الصفقة؛ والتحويلات الداخلية، كالشريحة والسداد والتحويل بين حساباتك، لا تشوه الميزانية
- تُحتسب الإجماليات والأرصدة ومؤشرات الائتمان من المستندات، ولا يمكن «تصحيح الإجمالي» يدويًا
- يُحتسب إجمالي القائمة على جميع النتائج المصفاة لا على الصفحة المعروضة فقط؛ ولا تُجمع العملات المختلفة في مبلغ واحد

*كيف تُسجل العملية نفسها في المحاسبة*

| العملية | أرصدة الحسابات | التدفق النقدي للمشروع |
|---|---|---|
| دفعة لمورد: شركتك هي الدافع | −18,400,000 | −18,400,000 في البند 2.1 |
| مقبوض من مشترٍ: شركتك هي المستلم | +36,000,000 | +36,000,000 في البند 1 |
| شريحة من البنك: حساب الائتمان ← الحساب الجاري | −31,900,000 / +31,900,000 | 0 — حركة داخلية |
| تحويل بين حسابات المجموعة | −5,000,000 / +5,000,000 | 0 — حركة داخلية |
| دفع الفوائد: الحساب الجاري ← حساب الائتمان | −1,240,000 / +1,240,000 | 0 — تُحتسب ضمن مؤشرات الائتمان |

## 3. منصة للمجموعة بأكملها

يعمل FlowFix في المتصفح: مجموعة الشركات كلها والإدارة المالية بأكملها في مساحة عمل واحدة محمية، مع أدوار وصلاحيات، وعمل في الوقت الحقيقي، وسرعة مختبرة على عشرات الآلاف من المستندات.

### 3.1 المجموعة كلها والفريق كله في نظام واحد

جميع الكيانات القانونية في المجموعة ومشاريعها وحساباتها وأطرافها المقابلة في مساحة عمل واحدة محمية، ويعمل الفريق كله في آن واحد.

- تظهر تعديلات الزملاء دون إعادة تحميل: ما إن تُنفذ دفعة حتى تتحدث الميزانية لدى المدير المالي
- أربعة أدوار جاهزة ومنشئ أدوار «19 قسمًا × 4 إجراءات»
- قائمة موحدة لحسابات المجموعة مع إجماليات لكل عملة، ودليل مشترك للأطراف المقابلة

*مثال على دور مخصص: «محاسب»*

| القسم | عرض | إنشاء | تعديل | حذف |
|---|---|---|---|---|
| المدفوعات | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| الإنجازات | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| العقود | ✓ | — | — | — |
| بنود الميزانية | ✓ | — | — | — |
| التقارير | ✓ | — | — | — |

### 3.2 سريع مع الأحجام الحقيقية، وانتقال بلا فقد للبيانات

اختُبر FlowFix على السجل الكامل لشركة كبيرة: عشرات الآلاف من المدفوعات ومحاضر الإنجاز.

- تُفتح قائمة من عشرات الآلاف من المدفوعات في 0.1 ثانية، وقائمة المحاضر في 0.06 ثانية
- التطبيق المتكامل بنظام تسليم المفتاح: تهيئة مساحة العمل ونقل البيانات مع مطابقة المبالغ حتى آخر فلس
- تصدر التحديثات دون إيقاف العمل، وتُنشأ نسخة احتياطية من قاعدة البيانات كل ساعة

*قياسات على قاعدة البيانات الكاملة لشركة كبيرة*

| ما نفتحه | قبل | بعد |
|---|---|---|
| قائمة الإنجازات، نحو 16 ألف محضر | 24.9 ث | 0.06 ث |
| قائمة المدفوعات، نحو 36 ألف دفعة | 8.3 ث | 0.10 ث |
| قائمة العقود، نحو 4,300 عقد | 3.5 ث | 0.02 ث |
| تحميل التطبيق بعد تسجيل الدخول | نحو 10 ث | نحو 0.5 ث |

## 4. للمطورين العقاريين: تمويل المشاريع

على البيانات نفسها التي تُبنى منها الميزانيات، يدير FlowFix ما يحتاجه المطور العقاري تحديدًا: الدفعات بدون عقد، والعقود الإطارية، وحسابات الضمان، وعقود الائتمان لتمويل المشاريع، والسجلات المقدمة للبنك، والتصدير إلى نموذج البنك، ومحفظة الائتمان للمجموعة.

### 4.1 سيناريوهات المطور العقاري جاهزة من البداية

ما يتطلب في الأنظمة العامة تهيئة أو حلولًا التفافية، متوفر في FlowFix بالفعل.

- دفعة بدون عقد: ضريبة أو رسم حكومي أو اشتراك أو إيجار أرض، دون عقود صورية، مع بند الميزانية والمنشأة وبند عقد الائتمان
- العقد الإطاري: تُحتسب الكمية والسعر المتوسط المرجح والقيمة من المحاضر والمدفوعات
- عقد لعدة مشاريع: تُوزع المقاولة الرئيسية أو التوريد على المشاريع والمراحل
- حسابات الضمان: تُجمع مئات حسابات الضمان في صف واحد لحساب الضمان الرئيسي، ويُنشأ حساب الائتمان تلقائيًا

*كيف يسجل FlowFix الحالات المعتادة*

| الحالة | كيف تظهر في المحاسبة |
|---|---|
| رسوم البلدية عن الربع الأول | دفعة بدون عقد في بند التدفق النقدي؛ ومستند الإغلاق يُثبت المصروف في الأرباح والخسائر لشهر مارس |
| خرسانة حسب الطلبيات: 10 طن بسعر 100 د.إ و1 طن بسعر 1,000 د.إ | عقد إطاري: 11 طن بسعر متوسط مرجح 181.82 د.إ، والقيمة 2,000 د.إ |
| دفعة مقدمة 1.5 مليون د.إ مقابل محاضر بقيمة 1.2 مليون د.إ | قيمة العقد الإطاري هي المبلغ الأكبر: 1.5 مليون د.إ |
| مقاولة رئيسية لمرحلتين | عقد واحد ببنود لكل مرحلة؛ وتُوزع الدفعة على ميزانيتين |
| 64 حساب ضمان لمشتري الوحدات على المخطط | صف واحد لحساب الضمان الرئيسي في قائمة الحسابات؛ وكل حساب في بطاقة عقد الائتمان |

### 4.2 دورة تمويل المشروع كاملة في بطاقة واحدة

يجمع عقد الائتمان تقدير التكاليف «البند × المنشأة × الأموال الذاتية / أموال القرض»، وسجلات المدفوعات، وعمليات السحب، والاستحقاقات والسداد، وحسابات الضمان، وخطة المبيعات، والتقرير التراكمي.

- يُبنى تقدير التكاليف من دليل بنود البنك، بترقيم مطابق لنموذج البنك
- يمر سجل المدفوعات بخمس حالات، ويُقفل محتواه بعد اعتماده؛ وتُنشأ الشريحة من السجلات بأمر واحد
- التقرير التراكمي: لكل بند المتعاقد عليه والمنجز والمدفوع والدفعات المقدمة غير المسواة والمتبقي للدفع

*التقرير التراكمي · عقد الائتمان 045/PF · في 31/03/2026*

| البند ← الطرف المقابل | القيمة المخططة، مليون د.إ | القيمة التعاقدية، مليون د.إ | المنجز، مليون د.إ | المدفوع، مليون د.إ | الدفعة المقدمة غير المسواة، مليون د.إ |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3 أعمال البناء والتركيب | 520.0 | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| — شركة «مونوليث» للإنشاءات | — | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| 2.4 أعمال الواجهات | 164.0 | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |
| — شركة «فاساد برو» | — | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |

- الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز (+39.5 مليون د.إ): المدفوع 14 دفعة 31/03/2026 +251.9 مليون د.إ; المنجز 9 شهادات إنجاز 31/03/2026 −212.4 مليون د.إ
- الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز (+5.2 مليون د.إ): المدفوع 6 دفعات 31/03/2026 +101.3 مليون د.إ; المنجز 4 شهادات إنجاز 31/03/2026 −96.1 مليون د.إ

### 4.3 التصدير إلى نموذج البنك بنقرة واحدة

يملأ FlowFix نموذج تقارير تمويل المشاريع الخاص بالمطور العقاري من بيانات المحاسبة: المؤشرات الفنية والاقتصادية، وحساب التكلفة، والجدول الزمني للإنشاء، وسجلات العقود والأعمال المنجزة والمدفوعات. يغطي التصدير حاليًا نماذج تقارير تمويل المشاريع الروسية، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.

- تعمل معادلات النموذج وقوائمه المنسدلة وأعمدة التحقق فيه تمامًا كما لدى البنك
- يتوسع النموذج ليستوعب أي حجم: على بيانات حقيقية صُدر 4,564 سطرًا من 4,564 في نحو 5 ثوانٍ
- بعد التصدير يبين النظام مواضع النقص في البيانات عبر 17 نوعًا من الفحوص، ويجمع سجل العقود وفق قواعد البنك

*أُعد التقرير مع ملاحظات · عقد الائتمان 045/PF*

| الملاحظة | العدد | بمبلغ، مليون د.إ |
|---|---|---|
| لم تُعبأ المساحة الإجمالية للمنشأة | منشأة واحدة | — |
| لم يُحدد غرض الدفعات: دفعة مقدمة أم أعمال منجزة | 12 دفعة | 18.4 |
| بنود عقود بلا بند في عقد الائتمان | 3 بنود | 7.9 |
| دفعات بدون عقد على بند من المستوى الأعلى | دفعتان | 0.6 |
| سجل العقود مجمَّع وفق قواعد البنك | 48 ← 41 سطرًا | — |

### 4.4 محفظة الائتمان للمجموعة على شاشة واحدة

خمسة بيانات تشمل جميع عقود الائتمان الموقعة في المجموعة: العبء الائتماني، ومديونية القروض، والتقرير الشهري الموحد، وتقريران لخطة المبيعات.

- نسبة تغطية الدين بأرصدة الضمان، وصافي الدين، والمعدل المرجح، لكل عقد ونوع ائتمان وللمحفظة
- التقرير الشهري الموحد مع عمود «الفرق»، وتقويم مدفوعات عقود الائتمان
- كل خلية تُفصل حتى مستنداتها

*بيان العبء الائتماني · في 31/03/2026*

| عقد الائتمان | الدين الحالي، مليون د.إ | الفوائد، مليون د.إ | الضمان، مليون د.إ | التغطية، % | سعر الفائدة، % |
|---|---|---|---|---|---|
| عقد الائتمان 045/PF · مجمع «الشمال» السكني | 1,240.5 | 18.2 | 1,402.9 | 111 | 6.4 |
| عقد الائتمان 071/PF · مجمع «النهر» السكني | 860.0 | 12.9 | 512.4 | 59 | 9.8 |
| المحفظة | 2,100.5 | 31.1 | 1,915.3 | 90 | 7.8 |

- الدين الحالي = المسحوب − المسدد (+1,240.5 مليون د.إ): عمليات سحب الائتمان 18 شريحة وفق السجلات 31/03/2026 +1,610.0 مليون د.إ; سداد أصل الدين بما في ذلك السداد من الإفراج عن الضمان 31/03/2026 −369.5 مليون د.إ
- رصيد الضمان = الإيداعات − الإفراج (+1,402.9 مليون د.إ): إيداعات مشتري الوحدات على المخطط 312 إيداعًا 31/03/2026 +1,655.2 مليون د.إ; الإفراج عن الضمان دخول المبنى 1 حيز التشغيل 18/02/2026 −252.3 مليون د.إ
- الدين الحالي = المسحوب − المسدد (+860.0 مليون د.إ): عمليات سحب الائتمان 11 شريحة وفق السجلات 31/03/2026 +860.0 مليون د.إ
- رصيد الضمان = الإيداعات − الإفراج (+512.4 مليون د.إ): إيداعات مشتري الوحدات على المخطط 127 إيداعًا 31/03/2026 +512.4 مليون د.إ

## 5. FlowFix والأساليب المعتادة: مطابقة

لا يحل FlowFix محل النظام المحاسبي، بل يلغي العمل اليدوي بين المحاسبة وجداول Excel: نقل المبالغ الفعلية، والتوزيع على البنود، وتجميع التقارير، والإجابة عن سؤال «من أين جاء هذا المبلغ؟».

| المهمة | الطريقة المعتادة | في FlowFix |
|---|---|---|
| الفعلي في الميزانية | يُنقل مرة في الشهر من المحاسبة والبنك | يظهر تلقائيًا عند تنفيذ دفعة أو محضر |
| التوزيع على البنود | يدويًا في نهاية الشهر، مع تحميل ما تبقى على «مصروفات أخرى» | لحظة إدخال المستند، عبر بند العقد |
| ما خُطط لدفعه مسبقًا | ورقة منفصلة تُحدث يدويًا | «المتوقع» من التواريخ المخططة للمستندات |
| الأساس النقدي والاستحقاق | نظامان أو ملفان | التدفق النقدي والأرباح والخسائر على المستندات نفسها |
| «من أين جاء هذا المبلغ؟» | بحث في الملفات وكشوف الحساب | نقرة على المبلغ تعرض قائمة المستندات |
| التحويلات الداخلية والقروض | تضخم المقبوضات ما لم تُستبعد يدويًا | تُستبعد من الميزانية تلقائيًا |
| التكاليف حسب المشاريع والمنشآت | توزيع يدوي للتكاليف | بند العقد يحمل المشروع والمنشأة؛ مع تصفية حسب المنشآت |
| النتيجة المالية | معادلات تتعطل عند إدراج صفوف | صفوف نتيجة بلا احتساب مزدوج |
| الضرائب والرسوم الحكومية والاشتراكات | عقود صورية أو صفوف يدوية | دفعة بدون عقد؛ ويُنشأ مستند الإغلاق تلقائيًا |
| التقرير وفق نموذج البنك | عدة أيام من النقل اليدوي | نقرة واحدة: نموذج البنك بمعادلاته وملاحظاته (النماذج الروسية حاليًا، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب) |
| محفظة الائتمان وتغطية الضمان | بيانات في Excel مرة في الشهر | خمسة بيانات محدثة دائمًا |
| العمل المشترك | نسخ من الملف عبر البريد الإلكتروني | التعديلات تظهر للجميع فورًا |
| التحكم في الوصول | أوراق مخفية وكلمات مرور للملفات | أدوار «19 قسمًا × 4 إجراءات» |

## 6. FlowFix بالأرقام

الأرقام أدناه مستمدة من قياسات على بيانات حقيقية ومن بنية المنتج نفسه. انقر على أي رقم لترى مصدره: هكذا يعمل أي مبلغ في FlowFix.

- **4,564 من 4,564** — سطرًا في ملف التصدير إلى نموذج البنك جُمعت دون فقد (مشروع حقيقي: 442 عقدًا، و1,811 محضرًا، و2,311 دفعة; إعداد الملف في نحو 5 ثوانٍ)
- **0.1 ث** — لفتح قائمة من عشرات الآلاف من المدفوعات (قياس على قاعدة البيانات الكاملة لشركة كبيرة; قبل التحميل على صفحات: 8.3 ثانية)
- **0.06 ث** — لفتح قائمة من نحو 16 ألف محضر (قبل التحميل على صفحات: 24.9 ثانية)
- **2** — ميزانيتان تُنشآن تلقائيًا لكل مشروع (التدفق النقدي: من المدفوعات; الأرباح والخسائر: من الإنجازات)
- **6** — مؤشرات في كل خلية من خلايا الميزانية (الخطة، المتوقع، الفعلي; الباقي، ف/خ، ف/م)
- **17** — نوعًا من فحوص البيانات عند التصدير إلى نموذج البنك (مساحات المنشآت، وأرقام البنود، وأغراض الدفعات; الربط ببنود الائتمان، ومؤشرات الاحتساب المزدوج)
- **19 × 4** — مصفوفة الصلاحيات: الأقسام × الإجراءات (إضافة إلى أربعة أدوار جاهزة: المالك، المدير، المستخدم، ضيف)
- **حتى 500** — مستند في تكوين خلية واحدة من الميزانية (تجميع حسب الأشهر والسنوات; انتقال إلى القائمة الكاملة مع عوامل التصفية)
- **حتى آخر فلس** — تطابقت عشرات الآلاف من المدفوعات عند نقلها من النظام السابق (إعادة النقل تحدث البيانات ولا تُنشئ تكرارات)
- **ساعة واحدة** — الفاصل الزمني للنسخ الاحتياطي لقاعدة البيانات (تُشفر النسخة وتُحفظ بمعزل عن الخادم الرئيسي)
- **3** — لغات للواجهة و11 عملة (Русский، English، العربية، مع دعم كامل للكتابة من اليمين إلى اليسار)

## 7. الأسئلة والأجوبة

### ما هو FlowFix؟

FlowFix هو نظام للمحاسبة المالية الإدارية مخصص للشركات ومجموعات الشركات. تُدار فيه ميزانيات المشاريع (ميزانية التدفق النقدي وميزانية الأرباح والخسائر)، والعقود، والمدفوعات ومحاضر الإنجاز، وعقود الائتمان، والتقارير المقدمة للبنك، وللمطورين العقاريين يُدار فيه أيضًا تمويل المشاريع مع حسابات الضمان. تُبنى الميزانيات من المستندات الأولية في الوقت الحقيقي، ويمكن تتبّع أي مبلغ حتى مستنده.

### لمن يناسب FlowFix؟

للشركات ومجموعات الشركات التي تُعد إدارتها المالية ميزانيات المشاريع، وتقارن الخطة بالفعلي حسب البنود، وتتابع العقود مع المقاولين والموردين، وتريد التخلص من نقل المبالغ الفعلية يدويًا إلى Excel. ويناسب FlowFix على نحو خاص المطورين العقاريين وشركات التطوير العاملة بتمويل المشاريع: فعقود الائتمان وحسابات الضمان والتصدير إلى نموذج البنك متوفرة فيه بالفعل.

### هل يحل FlowFix محل النظام المحاسبي؟

لا. FlowFix مخصص للمحاسبة الإدارية لدى الإدارة المالية: ميزانيات المشاريع، ومقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود، والعقود، والقروض، والتقارير المقدمة للبنك. أما مسك الدفاتر والمحاسبة الضريبية والتقارير النظامية فتبقى في نظامك المحاسبي.

### من أين يأتي الفعلي في الميزانية؟

من المدفوعات والإنجازات التي تُدخل في FlowFix. تذهب الدفعة إلى ميزانية التدفق النقدي، والإنجاز إلى ميزانية الأرباح والخسائر، في بند الميزانية المحدد في بند العقد، وفي شهر التاريخ الفعلي. ويظهر المبلغ في الميزانية لحظة تنفيذ المستند.

### ما الفرق بين «المتوقع» و«الفعلي»؟

«المتوقع» هو مجموع المستندات حسب تاريخها المخطط، و«الفعلي» هو مجموعها حسب تاريخها الفعلي. قد تظهر الدفعة نفسها في «المتوقع» لشهر مارس وفي «الفعلي» لشهر أبريل، وهكذا يظهر تأجيل الدفع بين الأشهر. أما «الباقي» فهو المتوقع ناقص الفعلي.

### هل يمكن التحقق من مكونات أي مبلغ؟

نعم. أي مبلغ غير صفري في الميزانية، وأي رصيد حساب، وأي خلية في التقارير، يُفصَّل في قائمة مستندات بتواريخها وعقودها وروابط بطاقاتها.

### كيف يعالج FlowFix الدفعات المقدمة؟

الدفعة المقدمة هي دفعة موجودة بالفعل في ميزانية التدفق النقدي، ما دامت الأعمال المقابلة لها لم تُستلم بمحضر ولم تدخل ميزانية الأرباح والخسائر. وفي عقد الائتمان يعرض التقرير التراكمي الدفعات المقدمة غير المسواة لكل بند ومقاول وعقد، وفي العقد الإطاري تظهر الفجوة في عمودي «حسب الإنجازات» و«حسب المدفوعات».

### كيف تُسجل الضرائب والرسوم الحكومية والاشتراكات؟

بدفعة بدون عقد: تحمل المشروع وبند الميزانية، وعند الحاجة بند عقد الائتمان والمنشأة. وعند تنفيذها ينشئ FlowFix تلقائيًا مستند الإغلاق لميزانية الأرباح والخسائر، ويمكن ضبط تاريخه على فترة الاستحقاق.

### هل يمكن إدارة عقد واحد لعدة مشاريع؟

نعم. يُبرم العقد باسم كيان قانوني في المجموعة، ويُحدد المشروع والمنشأة وبنود الميزانية في كل بند من بنود العقد. وتُوزع الدفعة أو المحضر على البنود، فيدخل كل جزء في ميزانية مشروعه.

### ما هو التصدير إلى نموذج البنك؟

هو ملء نموذج تقارير تمويل المشاريع الخاص بالمطور العقاري من بيانات المحاسبة: المؤشرات الفنية والاقتصادية، وتقدير التكاليف حسب المنشآت، والجدول الزمني للإنشاء، وسجلات العقود والأعمال المنجزة والمدفوعات. تبقى معادلات النموذج وفحوصه كما هي، وتظهر الملاحظات على البيانات قبل الإرسال. يغطي التصدير حاليًا نموذجين من نماذج تقارير تمويل المشاريع الروسية، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.

### هل تغطي أموال مشتري الوحدات على المخطط دين القرض؟

يظهر ذلك في تقرير محفظة الائتمان: نسبة تغطية الدين بأرصدة الضمان، وصافي الدين، والمعدل المرجح، لكل عقد ونوع ائتمان وللمحفظة كلها.

### ما الذي تراكم بالفعل تحت بند تقدير التكاليف لدى البنك؟

يظهر ذلك في عقد الائتمان، في علامة التبويب «تكوين بنود عقد الائتمان»: عقود المقاولين والدفعات بدون عقد تحت كل بند من بنود تقدير التكاليف، مع إجماليات منفصلة.

### هل يحتسب FlowFix فوائد القرض؟

لا، وهذا قرار مقصود: تُدخل استحقاقات الفوائد والعمولات وفق بيانات البنك. ويتتبع FlowFix المديونية على أصل الدين والفوائد والعمولات، وسعر الفائدة الحالي، والمعدل المرجح للمحفظة.

### هل يوجد تكامل مع 1C؟

لا يشمل الاشتراك القياسي في FlowFix التكامل مع 1C، ويمكنك الاستفسار من مدير حسابك عن إمكانية إعداده.

### هل يمكن نقل البيانات من النظام الحالي؟

لا يشمل الاشتراك القياسي في FlowFix نقل البيانات من أنظمة أخرى، بما فيها 1C، ويمكنك الاستفسار من مدير حسابك عن إمكانية ترتيبه.

### من يرى بياناتنا، وكيف تُحمى؟

لا يرى البيانات إلا أعضاء مساحة عملك، كل في حدود دوره. ولا يدخل مختص الدعم مساحة العمل إلا لتقديم المساعدة، ويُسجل كل دخول من هذا النوع في السجل. الاتصال مشفر، والمستندات محفوظة في مخزن مغلق، وتُنشأ نسخة احتياطية من قاعدة البيانات كل ساعة.

### هل يعمل FlowFix باللغتين الإنجليزية والعربية؟

نعم: الواجهة متاحة بالروسية والإنجليزية والعربية، مع دعم كامل للكتابة من اليمين إلى اليسار في العربية، ويدعم النظام 11 عملة. أما نماذج التقارير المصرفية فهي روسية حاليًا، وتُضاف نماذج جديدة عند الطلب.

### هل أحتاج إلى تثبيت أي شيء؟

لا. يعمل FlowFix في المتصفح، وتظهر تعديلات الزملاء دون إعادة تحميل الصفحة، وتصدر التحديثات دون إيقاف العمل.

### كم تبلغ تكلفة FlowFix؟

تعتمد التكلفة على تكوين المجموعة ونطاق التطبيق. اترك طلبًا، وسنعرض لك النظام على بيانات تجريبية ونُعد لك عرض سعر.

## 8. مسرد مصطلحات المحاسبة المالية

المصطلحات التي يصف بها FlowFix المحاسبة: من ميزانية التدفق النقدي وميزانية الأرباح والخسائر إلى صافي الدين ونسبة التغطية.

- **ميزانية التدفق النقدي** — ميزانية حركة الأموال النقدية: تُظهر متى خرجت الأموال ومتى دخلت فعلًا. تتغذى في FlowFix من المدفوعات.
- **ميزانية الأرباح والخسائر** — ميزانية الإيرادات والمصروفات: تُظهر متى نشأ الالتزام بغض النظر عن الدفع. تتغذى في FlowFix من الإنجازات.
- **الخطة** — المبلغ الذي يُدخله المستخدم في خلية الميزانية، وهو القيمة الوحيدة في الميزانية التي تُدخل يدويًا.
- **المتوقع** — مجموع المستندات حسب تاريخها المخطط: كل ما خُطط له مسبقًا في المدفوعات والمحاضر.
- **الفعلي** — مجموع المستندات حسب تاريخها الفعلي: ما حدث بالفعل.
- **الباقي** — المتوقع ناقص الفعلي: ما كان متوقعًا ولم يُنفذ بعد.
- **بند الميزانية** — صف في ميزانية المشروع. وتشكل البنود شجرة بترقيم تلقائي.
- **المنشأة** — جزء من المشروع تُمسك له الحسابات: مبنى، أو ورشة، أو مستودع، أو متجر. تُوزع الخطة على المنشآت، ويمكن تصفية الميزانية حسب أي منها.
- **صف النتيجة** — صف في الميزانية يجمع البنود المختارة دون احتساب مزدوج، مثل مجمل الربح وصافي التدفق النقدي.
- **بند العقد** — سطر في مواصفات العقد، ويُسمى في الواجهة «موضوع العقد». يحمل المشروع والمنشأة وبندي التدفق النقدي والأرباح والخسائر وبند عقد الائتمان.
- **الإنجاز** — مستند إغلاق يثبت استلام الأعمال: محضر استلام الأعمال المنجزة، أو شهادة الإنجاز، أو شهادة قيمة الأعمال، أو الفاتورة. وهو المصدر الوحيد للفعلي في ميزانية الأرباح والخسائر.
- **دفعة بدون عقد** — نوع قياسي من الدفعات للضرائب والاشتراكات والرسوم الحكومية وإيجار الأرض، يحمل المشروع وبند الميزانية بنفسه.
- **مستند إغلاق الدفعة** — إنجاز ينشئه FlowFix تلقائيًا عند تنفيذ دفعة بدون عقد، ليدخل المصروف في ميزانية الأرباح والخسائر.
- **عقد إطاري** — عقد تُحتسب كميته وسعره المتوسط المرجح وقيمته من المحاضر والمدفوعات الفعلية.
- **تمويل المشاريع** — قرض مصرفي لتمويل البناء، تتجمع فيه أموال مشتري الوحدات على المخطط في حسابات ضمان حتى تسليم المبنى.
- **عقد الائتمان** — عقد مع البنك لتمويل المشروع. وهو في FlowFix نوع مستقل من العقود يتضمن تقدير التكاليف والسجلات وعمليات السحب والسداد وحسابات الضمان.
- **تقدير تكاليف القرض** — بنود عقد الائتمان وفق نموذج البنك، مع مبالغ الأموال الذاتية وأموال القرض لكل منشأة.
- **سحب الائتمان** — شريحة من البنك: انتقال الأموال من حساب الائتمان إلى الحساب الجاري. ولا يدخل في ميزانية المشروع.
- **سجل المدفوعات** — حزمة مدفوعات للمقاولين تُعتمد لدى البنك. وبعد الاعتماد يُقفل محتوى السجل.
- **حساب الضمان** — حساب تتجمع فيه أموال مشتري الوحدات على المخطط حتى دخول المبنى حيز التشغيل.
- **حساب الضمان الرئيسي** — صف واحد لكل عقد ائتمان يمثل مجموع أرصدة جميع حسابات الضمان التابعة له.
- **نسبة التغطية** — رصيد الضمان مقسومًا على مجموع الدين والفوائد، مضروبًا في 100.
- **صافي الدين** — محفظة الائتمان مطروحًا منها الأموال الموجودة في حسابات الضمان.
- **المعدل المرجح** — سعر الفائدة على مجموعة من عقود الائتمان، مرجحًا بوزن «الدين زائد الفوائد».
- **دفعة مقدمة غير مسواة** — المدفوع ناقص المنجز: أموال صُرفت للمقاول مقابل أعمال لم تُستلم بمحاضر بعد.
- **التقرير التراكمي** — تقرير عقد الائتمان: لكل بند من بنود تقدير التكاليف القيمة المخططة والقيمة التعاقدية والمنجز والمدفوع والدفعة المقدمة غير المسواة والمتبقي للدفع.

## شاهد FlowFix يعمل على بيانات حية

سنعرض لك النظام في مساحة عمل تجريبية ونشرح كيف يمكن أن يساعد في تنظيم المحاسبة الإدارية في شركتك.

إرسال الطلب: https://flowfix.ru/ar/guide/#demo