محاسبة مالية يمكن فيها تتبّع كل مبلغ حتى مستنده
FlowFix هو نظام للمحاسبة الإدارية يتيح تخطيط ميزانيات التدفق النقدي وميزانيات الأرباح والخسائر وتنفيذها ومراقبتها لكل مشروع بسهولة ووضوح، مع إمكانات موسّعة لمحاسبة التعاملات المصرفية في تمويل المشاريع.
- التدفق النقدي والأرباح والخسائر من المستندات الأولية
- أي مبلغ يُتتبّع حتى مستنده
- المشاريع ومجموعة الشركات في نظام واحد
| بند الميزانية | خطة، د.إ | المتوقع، د.إ | الفعلي، د.إ | الباقي، د.إ | ف/خ، % |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 المقبوضات من المشترين | 52,000,000 | 36,000,000 | 36,000,000 | 0 | 69 |
| 2 المشتريات | −30,000,000 | −28,200,000 | −18,400,000 | −9,800,000 | 61 |
| 2.1 المواد | −18,000,000 | −18,400,000 | −18,400,000 | 0 | 102 |
| 2.2 المعدات | −10,500,000 | −9,800,000 | 0 | −9,800,000 | 0 |
| 3 المقاولون والخدمات | −9,000,000 | −6,300,000 | −6,300,000 | 0 | 70 |
| 4 الضرائب والرسوم | −2,400,000 | −2,150,000 | −2,150,000 | 0 | 90 |
| صافي التدفق النقدي | 10,600,000 | −650,000 | 9,150,000 | −9,800,000 | 86 |
انقر على أي مبلغ في عمود «المتوقع» أو «الفعلي» لعرض المستندات التي يتكون منها
ما هو FlowFix
FlowFix هو مكان العمل اليومي للإدارة المالية في الشركات الفعّالة. يحل محل الثنائي «النظام المحاسبي زائد Excel» حيث تلزم ميزانيات المشاريع، ومقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود، ومراقبة العقود والقروض، والتقارير المقدمة للبنك. أما مسك الدفاتر المحاسبية فيبقى في نظامك المحاسبي.
-
1.1
محاسبة حية حسب البنود
المشكلة: تُنقل المبالغ الفعلية إلى Excel مرة في الشهر، فتتأخر الميزانية عن الواقع دائمًا.
الحل في FlowFix: تمتلئ الميزانية من المستندات لحظة إدخالها، في الوقت الحقيقي.
-
1.2
لكل مبلغ دليله
المشكلة: تستغرق الإجابة عن سؤال «من أين جاء هذا المبلغ؟» ساعات من البحث في كشوف الحساب والملفات.
الحل في FlowFix: أي مبلغ في الميزانية والتقارير يُتتبّع حتى المستند الأولي.
-
1.3
للبنك: كل شيء منظم
المشكلة: تُجمع التقارير المقدمة للبنك يدويًا على مدى عدة أيام.
الحل في FlowFix: تُمسك الحسابات وفق هيكل بنود البنك، وتُعد التقارير من البيانات مباشرة.
-
1.4
لمجموعة الشركات: نظام واحد
المشكلة: لكل كيان قانوني ملفه الخاص، فلا تكتمل الصورة الموحدة.
الحل في FlowFix: جميع الكيانات القانونية والمشاريع والموظفين في مكان واحد، وفق قواعد محاسبة موحدة.
ميزانيات تُبنى من المستندات
نواة FlowFix هي ميزانيات المشاريع المبنية من المستندات الأولية: المدفوعات تغذي ميزانية التدفق النقدي، والإنجازات، أي محاضر استلام الأعمال، تغذي ميزانية الأرباح والخسائر. يُنسب كل مبلغ لحظة إدخاله إلى بند وشهر ومشروع ومنشأة، لذا تبقى مقارنة الخطة بالفعلي محدثة دائمًا، ويمكن تتبّع أي مبلغ حتى مستنده.
| بند الميزانية | مارس 2026 | أبريل 2026 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| المتوقع، د.إ | الفعلي، د.إ | الباقي، د.إ | المتوقع، د.إ | الفعلي، د.إ | الباقي، د.إ | |
| 2 المشتريات | −28,200,000 | −18,400,000 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |
| 2.1 المواد | −18,400,000 | −18,400,000 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2.2 المعدات | −9,800,000 | 0 | −9,800,000 | −12,000,000 | −21,800,000 | 9,800,000 |
| 3 المقاولون والخدمات | −6,300,000 | −6,300,000 | 0 | −4,100,000 | 0 | −4,100,000 |
| إجمالي المصروفات | −34,500,000 | −24,700,000 | −9,800,000 | −16,100,000 | −21,800,000 | 5,700,000 |
كانت الدفعة رقم 231 متوقعة في مارس، لكنها نُفذت في 6 أبريل: يبقى في مارس «الباقي»، ويرتفع «الفعلي» في أبريل
-
2.1
الميزانية من المستندات
المدفوعات تغذي ميزانية التدفق النقدي، والمحاضر تغذي ميزانية الأرباح والخسائر. ولا ينقل أحد المبالغ الفعلية يدويًا.
-
2.2
الخطة والمتوقع والفعلي
التاريخ المخطط للمستند يُنتج «المتوقع»، والتاريخ الفعلي يُنتج «الفعلي». وتظهر فجوة السيولة مسبقًا.
-
2.3
أي مبلغ حتى مستنده
النقر على الخلية يعرض المدفوعات والمحاضر التي يتكون منها مبلغها.
-
2.4
الأساس النقدي وأساس الاستحقاق
تُبنى ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر على العقود نفسها، لذا تبقيان متسقتين دائمًا.
-
2.5
إدخال واحد لجميع الأبعاد
يحمل بند العقد المشروع والمنشأة وبنود الميزانية، فيتوزع المبلغ عليها تلقائيًا.
-
2.6
لا يمكن تعديل الإجمالي يدويًا
تُحتسب الإجماليات والأرصدة من المستندات، وتُعالج الإشارة والتحويلات الداخلية تلقائيًا.
13 قاعدة يحتسب بها FlowFix
يمكن الوثوق بالمبالغ في FlowFix: فقواعد المحاسبة مدمجة في النظام ولا تعتمد على انتباه المستخدم. اختر قاعدة لترى كيف تعمل.
-
4.1
مصدر واحد للحقيقة
الفعلي = Σ المستندات المنفذةيُحتسب الفعلي والمتوقع في الميزانية، وأرصدة الحسابات، ودين القرض، ومؤشرات التقارير من المدفوعات والإنجازات. ولا يُدخل يدويًا سوى الخطة.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليلا تتعارض الميزانية والأرصدة والتقارير فيما بينها، فمصدرها واحد.
-
4.2
الأساس النقدي وأساس الاستحقاق على المستندات نفسها
الدفعة ← التدفق النقدي · الإنجاز ← الأرباح والخسائرتُظهر ميزانية التدفق النقدي متى خرجت الأموال ومتى دخلت، وتُظهر ميزانية الأرباح والخسائر متى استُلمت الأعمال. فإذا دُفعت دفعة مقدمة ولم تُستلم الأعمال بعد، يظهر المصروف في التدفق النقدي ولا يظهر بعد في الأرباح والخسائر.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليفجوة السيولة والنتيجة المالية محسوبتان على العقود نفسها.
-
4.3
المحاسبة حسب البنود
بند العقد ← المشروع · المنشأة · بند الميزانيةيرتبط كل سطر في الدفعة وفي المحضر ببند من بنود العقد، ويحمل هذا البند المشروع والمنشأة وبنود الميزانية. أما الدفعة بدون عقد فتحمل المشروع وبند الميزانية بنفسها.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليمقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود دون توزيع يدوي في نهاية الشهر.
-
4.4
الوقت الحقيقي
تنفيذ المستند ← تحديث الميزانيةتغيير المبلغ أو التاريخ أو البند أو المشروع يعيد فورًا احتساب خليتي الميزانية القديمة والجديدة، ورصيد الحساب، ومؤشرات الائتمان لدى جميع المستخدمين.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليالمبالغ محدثة في أي لحظة من اليوم، لا بعد إقفال الشهر.
-
4.5
تاريخان لكل مستند
التاريخ المخطط ← المتوقع · التاريخ الفعلي ← الفعليتُستمد حالة الدفعة من تاريخها الفعلي. وبالنسبة للضرائب، يمكن ضبط تاريخ مستند الإغلاق على فترة الاستحقاق.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليالخطة والتوقع والفعلي في جدول واحد؛ وتُثبت المصروفات في فترتها الصحيحة.
-
4.6
النظام يحدد الإشارة
المستلم ← «+» · الدافع ← «−»تُدخل المبالغ موجبة، ويتحدد الاتجاه وفق دور شركتك في الصفقة.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليلا مجال لخطأ في الإشارة؛ ولا تختلف إشارة المبلغ نفسه بين ميزانيتي الأرباح والخسائر والتدفق النقدي.
-
4.7
الحركات الداخلية لا تشوه الميزانية
حسابك ← حسابك = 0 في الميزانيةشريحة البنك، وسداد القرض، والتحويلات بين حساباتك، كلها تغير الأرصدة لكنها لا تدخل في ميزانية المشروع.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليلا تتضخم المقبوضات بمبلغ القرض.
-
4.8
توزيع التكاليف على المشاريع والمنشآت
عقد واحد ← N مشروع · N منشأةيُبرم العقد باسم كيان قانوني، ويُحدد المشروع في كل بند من بنود العقد. وتُوزع الدفعة والمحضر على المشاريع والمنشآت والبنود.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليالتكلفة حسب المشاريع والمنشآت دون توزيع يدوي.
-
4.9
التخطيط لكامل مدة المشروع
الشهر · السنة · كامل الفترةلكل بند ثلاث خطط مستقلة. ويُظهر صف «غير موزعة» مقدار ما لم يُوزع بعد من حد البند الرئيسي على البنود الفرعية.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليميزانية المشروع متعددة السنوات والميزانية السنوية في جدول واحد.
-
4.10
منهجية موحدة
مجمل الربح ← … ← صافي الربحقوالب جاهزة لميزانيتي الأرباح والخسائر والتدفق النقدي مع صفوف نتيجة بلا احتساب مزدوج. ويمكن حفظ هيكل البنود كقالب وتطبيقه على جميع المشاريع.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليالمشاريع قابلة للمقارنة فيما بينها.
-
4.11
شفافية كل مبلغ
الإجمالي ← المستند ← النسخة الممسوحةأي مبلغ غير صفري في الميزانية والتقارير يُفصل في قائمة مستندات مع روابط إلى بطاقاتها.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليالدليل للإدارة والمدقق والبنك بنقرة واحدة.
-
4.12
سعر الصفقة لا سعر البنك المركزي
مبلغ العقد × سعر الصفقة = المبلغ بعملة المشروعتُمسك الميزانية بعملة المشروع. وإذا اختلفت عملة العقد، يُدخل سعر الصرف في المستند لزوج العملتين.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليسعر الصرف في الحسابات يطابق السعر الفعلي الذي نفذ به البنك الصفقة.
-
4.13
الأرصدة من المستندات الأولية
الرصيد = الرصيد الافتتاحي + الإيداعات − السحوباتيُحتسب رصيد الحساب من المدفوعات المنفذة، وتصفية قائمة المدفوعات حسب الحساب تحولها إلى كشف حساب.
ماذا يعني ذلك للمسؤول الماليرقابة خزينة على الأرصدة لجميع الكيانات القانونية والعملات.
نظام واحد لمجموعة الشركات بأكملها
يعمل FlowFix في المتصفح: جميع الكيانات القانونية والمشاريع والموظفين في مساحة عمل واحدة محمية، مع أدوار وصلاحيات، وعمل في الوقت الحقيقي.
| القسم | إنشاء | عرض | تعديل | حذف |
|---|---|---|---|---|
| المساحة | — | — | — | |
| المستخدمون | — | |||
| الأدوار | ||||
| الشركات | ✓ | |||
| المشاريع | ✓ | |||
| المنشآت | ✓ | |||
| أعمال المشروع | ✓ | |||
| الأطراف المقابلة | ✓ | ✓ | ✓ | |
| العقود | ✓ | |||
| بنود العقود | ✓ | |||
| بنود الائتمان | ✓ | |||
| المدفوعات | ✓ | ✓ | ✓ | |
| سجلات المدفوعات | ✓ | ✓ | ✓ | |
| الإنجازات | ✓ | ✓ | ✓ | |
| الحسابات | ✓ | |||
| مراكز المسؤولية المالية | ✓ | |||
| بنود الميزانية | ✓ | |||
| قوالب الميزانية | ||||
| التقارير | ✓ |
هكذا يُضبط الدور في FlowFix: صلاحيات لكل قسم عبر أربعة إجراءات
-
5.1
العمل المشترك
تظهر تعديلات الزملاء دون إعادة تحميل: ما إن تُنفذ دفعة حتى تتحدث الميزانية لدى الجميع.
-
5.2
الأدوار والصلاحيات
أربعة أدوار جاهزة ومنشئ أدوار «19 قسمًا × 4 إجراءات».
-
5.3
السرعة مع الأحجام الكبيرة
تُفتح قائمة من عشرات الآلاف من المدفوعات في 0.1 ثانية.
-
5.4
التطبيق المتكامل بنظام تسليم المفتاح
يهيئ المختص مساحة العمل، وينقل البيانات، ثم يسلّمها إليك.
مناسب تمامًا للمطورين العقاريين
يوفر FlowFix للمطورين العقاريين دورة تمويل المشاريع كاملة: عقود الائتمان مع تقدير التكاليف وفق بنود البنك، وحسابات الضمان، وسجلات المدفوعات، والتصدير إلى نموذج البنك، على البيانات نفسها التي تُبنى منها الميزانيات.
| البند ← الطرف المقابل | القيمة المخططة، مليون د.إ | القيمة التعاقدية، مليون د.إ | المنجز، مليون د.إ | المدفوع، مليون د.إ | الدفعة المقدمة غير المسواة، مليون د.إ |
|---|---|---|---|---|---|
| 2.3أعمال البناء والتركيب | 520.0 | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| شركة «مونوليث» للإنشاءات | — | 486.3 | 212.4 | 251.9 | 39.5 |
| 2.4أعمال الواجهات | 164.0 | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |
| شركة «فاساد برو» | — | 158.7 | 96.1 | 101.3 | 5.2 |
انقر على الدفعة المقدمة غير المسواة لتفصيلها حتى المدفوعات والمحاضر
الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز: +39.5 مليون د.إ
- المدفوع 31/03/2026 +251.9 مليون د.إ
- المنجز 31/03/2026 −212.4 مليون د.إ
الدفعة المقدمة غير المسواة = المدفوع − المنجز: +5.2 مليون د.إ
- المدفوع 31/03/2026 +101.3 مليون د.إ
- المنجز 31/03/2026 −96.1 مليون د.إ
-
6.1
عقد الائتمان في بطاقة واحدة
تقدير التكاليف وفق بنود البنك، وسجلات المدفوعات، وعمليات السحب، والسداد، وحسابات الضمان.
-
6.2
التصدير إلى نموذج البنك
يُملأ نموذج التقارير من بيانات المحاسبة بنقرة واحدة، وتظهر الملاحظات على البيانات قبل الإرسال.
-
6.3
محفظة الائتمان للمجموعة
تغطية الدين بأرصدة الضمان، وصافي الدين، والمعدل المرجح، محدثة دائمًا.
-
6.4
سيناريوهات المطور العقاري
الدفعات بدون عقد، والعقود الإطارية، والمقاولة الرئيسية لعدة مراحل.
لمن يناسب FlowFix
صُمم FlowFix للشركات ومجموعات الشركات التي تحتاج إدارتها المالية إلى ميزانيات حسب المشاريع، ومقارنة الخطة بالفعلي حسب البنود، ومراقبة العقود. وهو لا يحل محل مسك الدفاتر المحاسبية، بل يعمل إلى جانبه.
FlowFix مناسب لك إذا
- كانت لديك مجموعة شركات أو عدة خطوط أعمال ومشاريع
- كانت الميزانيات تُعد في Excel، والمبالغ الفعلية تُنقل يدويًا
- كانت الإدارة العليا والملاك بحاجة إلى رؤية مكونات أي مبلغ بسرعة
- كانت لديك عقود كثيرة مع المقاولين والموردين، ويتم الدفع مقدمًا وعلى مراحل
- كانت لديك قروض وتقارير تُقدم للبنك
- كانت مشاريعك تُنفذ في عدة دول وبعدة عملات
FlowFix لا يحل محل
- النظام المحاسبي: القيود المحاسبية، والمحاسبة الضريبية، والتقارير النظامية
- إدارة الإنتاج والمستودعات والجداول الزمنية للأعمال
- أنظمة CRM وتتبع المبيعات: إدارة العملاء والصفقات
ما الذي يحصل عليه كل دور
يعمل المدير المالي والمالك والمحلل المالي وأمين الخزينة ومدير المشروع في نظام واحد، ولكل منهم صلاحياته وشاشاته.
-
المدير المالي
السؤال الرئيسي
أين ستقع فجوة السيولة، ومم يتكون هذا المبلغ؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
التدفق النقدي والأرباح والخسائر: الخطة والمتوقع والفعلي؛ وتفصيل الخلية حتى المستندات
-
المالك، الرئيس التنفيذي
السؤال الرئيسي
ما النتيجة المالية للمشاريع، وكم تدين المجموعة للبنوك؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
صفوف النتيجة في الأرباح والخسائر، ومحفظة الائتمان للمجموعة
-
المحلل المالي، مختص التخطيط
السؤال الرئيسي
ما مدى تنفيذ الميزانية حسب البنود، وأين التجاوز؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
مؤشرا «ف/خ» و«ف/م» حسب البنود، وصف «غير موزعة»، والميزانية حسب المنشآت
-
أمين الخزينة، المحاسب
السؤال الرئيسي
كيف تُنفذ المدفوعات دون أخطاء في الأرصدة؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
توزيع الدفعة، والتنفيذ الجماعي للمدفوعات، والأرصدة وكشف الحساب
-
قسم العقود
السؤال الرئيسي
كم المتعاقد عليه والمنجز والمدفوع، وأين تتعلق الدفعات المقدمة؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
بنود العقود، والعقود الإطارية، والتقرير التراكمي
-
مختص العلاقة مع البنك
السؤال الرئيسي
كيف يُقدم التقرير للبنك بسرعة ودون أخطاء، وتُستلم الشريحة؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
تقدير تكاليف القرض، والسجلات، والسحب، والتصدير إلى نموذج البنك
-
مدير المشروع
السؤال الرئيسي
كم تبلغ تكلفة المنشأة، وهل نلتزم بالخطة؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
الميزانية مع التصفية حسب المنشآت
-
المدقق، مراقب من طرف البنك
السؤال الرئيسي
هل يمكن التحقق من المبالغ دون إفساد أي شيء؟
ما الذي تفتحه في FlowFix
دور «ضيف» للعرض فقط، مع تتبّع أي مبلغ حتى مستنده
كيف تبدأ العمل في FlowFix
يمكن البدء في دقائق: سجل حسابًا، وأكمل معالج الإعداد، وأضف الشركة والمشروع، فتظهر للمشروع فورًا ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر مع قالب بنود جاهز.
-
1
التسجيل
سجل باستخدام بريدك الإلكتروني؛ يعمل FlowFix في المتصفح، ولا حاجة إلى تثبيت أي شيء.
-
2
معالج الإعداد
أربع خطوات: اللغة، والاسم، واسم مساحة العمل، والمظهر. وتصبح أنت مالك مساحة العمل.
-
3
الشركات والحسابات
أضف الكيانات القانونية للمجموعة وحساباتها الجارية مع أرصدتها الافتتاحية.
-
4
المشروع والميزانية
أنشئ مشروعًا: تظهر ميزانيتا التدفق النقدي والأرباح والخسائر تلقائيًا، ويُطبق قالب البنود الجاهز بنقرة واحدة.
-
5
العقود
أضف العقود مع المقاولين والموردين، وحدد في كل بند من بنود العقد المشروع والمنشأة وبنود الميزانية.
-
6
المدفوعات والإنجازات
سجل المدفوعات والمحاضر، فيظهر الفعلي والمتوقع في الميزانية فورًا.
-
7
الفريق
ادعُ زملاءك عبر البريد الإلكتروني أو برابط دعوة، وحدد أدوارهم.
التطبيق المتكامل بنظام تسليم المفتاح: ينشئ مختص الدعم مساحة العمل ويهيئها وينقل البيانات، ثم ينقل ملكيتها إليك.
شاهد FlowFix يعمل على بيانات حية
سنعرض لك النظام في مساحة عمل تجريبية ونشرح كيف يمكن أن يساعد في تنظيم المحاسبة الإدارية في شركتك.